Une confiance et un pouvoir importants sont placés entre les mains d'un fiduciaire
Fiduciaires peuvent inclure des comptables, des avocats, des banquiers, des conseillers d'affaires, des conseillers financiers, des courtiers en hypothèques et des agents immobiliers.
Ils sont embauchés pour agir dans votre intérêt et doivent mettre de côté leurs propres motivations personnelles en faveur de vos objectifs et de votre bien-être.
Fiduciaires peuvent servir dans un certain nombre de rôles dans votre succession, avant et après votre décès.
Représentant personnel ou exécuteur
Ce fiduciaire est responsable de régler votre succession conformément aux directives contenues dans votre testament . Vous pouvez nommer un ou plusieurs individus ou une institution, comme une banque ou une société de fiducie.
Si vous décédez sans laisser de testament, le tribunal nommera quelqu'un à ce poste.
Fiduciaire ou fiduciaire successeur
Un fiduciaire est responsable de la gestion des actifs que vous avez placés dans une fiducie de vie . Il doit agir conformément aux directives que vous avez incluses dans le contrat de fiducie. Cela peut être un ou plusieurs individus ou une institution, telle qu'une banque ou une société de fiducie.
Beaucoup de gens agissent comme leurs propres fiduciaires lorsqu'ils créent des fiducies vivantes révocables, nommant un fiduciaire remplaçant pour prendre le relais dans le cas où ils deviennent incapables ou au moment de leur décès.
Ce n'est pas une option avec une fiducie de vie irrévocable. Vous devez nommer quelqu'un d'autre pour agir en tant que fiduciaire.
Agent de soins de santé ou de substitution
Ce fiduciaire est responsable de prendre des décisions médicales en votre nom conformément aux directives que vous avez énoncées dans votre directive médicale anticipée , parfois aussi appelée procuration médicale ou procuration durable pour les soins de santé.
Ce fiduciaire ne peut pas être une institution. Il ne peut pas être un fournisseur de soins de santé qui vous traite actuellement.
Avocat, en fait
Un avocat, parfois simplement appelé votre agent, est responsable de la gestion des actifs qui sont titrés à votre nom individuel conformément aux instructions que vous avez incluses dans une procuration. Il peut s'agir d'un ou plusieurs individus et / ou d'une institution, telle qu'une banque ou une société de fiducie.
Gardien pré-besoin
Cette personne est responsable de prendre soin de vous et de votre propriété si le tribunal détermine que vous êtes mentalement incompétent et que vous avez besoin de quelqu'un d'autre pour gérer vos affaires. Ce serait le cas si vous n'aviez pas une fiducie de vie révocable, de sorte qu'un fiduciaire remplaçant ne pourrait pas intervenir pour vous.
Vous pouvez désigner ce fiduciaire dans un document juridique autonome, dans une directive médicale préalable ou dans une procuration médicale ou financière.
Gardien pour les enfants mineurs
Ce fiduciaire est responsable de prendre soin de vos enfants dans le cas où vous mourriez alors qu'ils sont encore mineurs. Vous pouvez désigner cette personne dans votre testament.
Dans certains cas, vous pourriez nommer la même personne à titre de fiduciaire dans tous vos documents de planification successorale.
Par exemple, si vous êtes marié, vous pourriez nommer votre conjoint dans toutes ses capacités. Sinon, vous pourriez décider de nommer différentes personnes ou institutions pour servir dans différentes capacités.
Autres fiduciaires
Il est important que vous choisissiez un ou plusieurs fiduciaires de remplacement au cas où votre premier choix ne peut ou ne veut pas servir.
Vous devriez toujours vérifier avec la personne que vous envisagez de nommer afin que vous ayez une compréhension claire de leurs sentiments sur le sujet. Un tribunal sélectionnera quelqu'un d'autre pour vous si l'un de vos fiduciaires décide de ne pas servir lorsque cela est nécessaire et que vous n'êtes pas capable de prendre la décision vous-même.
Violation du devoir fiduciaire
Techniquement, n'importe qui peut être votre fiduciaire lorsque vous lui confiez une action ou des actions en votre nom et dans votre meilleur intérêt.
Il est en fait contre la loi pour un fiduciaire de trahir cette confiance.
Les avocats peuvent être radiés pour violation d'obligation fiduciaire, et les fiduciaires personnels, tels que l'exécuteur testamentaire de votre succession, peuvent être tenus financièrement et civilement responsables pour des actions qui ne correspondent pas à vos meilleurs intérêts ou intentions.