Évitez l'homologation avec un acte de succession amélioré dans ces trois états
Un acte amélioré de propriété de la vie est un type spécial d'acte reconnu par la loi commune dans trois états: la Floride, le Michigan et le Texas. Appelé aussi acte "Lady Bird", il peut être utilisé pour transférer la propriété de biens immobiliers en dehors de l' homologation à un bénéficiaire nommé dans l'acte. L'avocat de la Floride qui a créé l'acte l'a nommé arbitrairement après l'épouse du président Johnson.
Qu'est-ce qui diffère d'un acte amélioré?
Avec un acte de succession "régulier", le propriétaire de l'immobilier fait un don de la propriété à des bénéficiaires, appelés staydermen.
Il ne peut pas hypothéquer ou vendre la propriété au cours de sa vie sans la permission et la "jonction" des restants. Joinder signifie qu'ils sont parties à l'hypothèque ou à la vente. Il donne effectivement la propriété et le contrôle unilatéral de la propriété pendant sa vie.
Dans le cas d'un bien-fonds «amélioré», le propriétaire de l'immeuble, appelé le «locataire à vie», conserve le contrôle complet de la propriété pendant sa vie. Il a le droit d'hypothéquer ou de vendre le bien immobilier sans le consentement de ses bénéficiaires ou des autres personnes nommées dans l'acte parce qu'il ne leur a pas encore donné la propriété. La propriété ne transfère pas jusqu'à sa mort.
Actes de bénéficiaires vs actes améliorés de succession de succession
Un acte amélioré de l'art de vivre fonctionne d'une manière très semblable à un acte de bénéficiaire ou à l'acte de transfert-sur-mort. Les actes du Bénéficiaire et du TSD ne prennent effet et transfèrent la propriété au bénéficiaire qu'après le décès, et le libellé de l'acte doit le préciser.
Ceux-ci doivent être préparés, signés et enregistrés dans le bureau des documents fonciers du comté, comme tout autre acte. Parce que la propriété passe par acte, il ne nécessite pas d'homologation et il ne fait pas partie de la succession d'homologation du défunt.
Au 21 février 2017, les États suivants reconnaissent les actes «actes bénéficiaires» ou «actes de transfert à mort » dans leurs statuts:
- Alaska
- Arizona
- Arkansas
- Californie
- Colorado
- District de Colombie
- Hawaii
- Illinois
- Indiana
- Kansas
- Minnesota
- Missouri
- Montana
- Nebraska
- Nevada
- Nouveau Mexique
- Dakota du nord
- Ohio
- Oklahoma
- Oregon
- Dakota du Sud
- Texas
- Virginie
- Washington
- Virginie-Occidentale
- Wisconsin
- Wyoming
Un autre avantage des actes améliorés d'assurance-vie
Les actes de Lady Bird ne sont pas seulement utiles pour éviter l'homologation. Si vous avez besoin de soins de longue durée et que vous demandez Medicaid, le gouvernement imposera une période de réflexion de cinq ans sur votre admissibilité. Cela signifie que vous ne pouvez pas transférer la propriété de la propriété dans les cinq ans suivant la demande. L'étendue de votre admissibilité dépend de la valeur des actifs que vous possédez au moment de votre demande. Moins est plus, et beaucoup de gens croient à tort qu'ils peuvent simplement donner la propriété avant de postuler. Mais les transferts sont soumis à cette période de cinq ans. Les biens donnés pendant cette période peuvent être récupérés dans la valeur de votre succession.
Parce que les actes améliorés de succession vous permettent de conserver le contrôle de la propriété, techniquement, cela ne compte pas comme un transfert. Ce n'est pas toujours le cas avec les actes de bénéficiaires. Cela peut dépendre de la loi de l'État, cependant, alors consultez un avocat local si vous envisagez un tel acte à cette fin.
Vous ne pouvez généralement pas faire une réclamation contre la propriété pour le remboursement des prestations payées Medicaid après votre décès, soit parce que l'immobilier ne fait pas partie de votre succession d'homologation.
Si vous envisagez d'utiliser un acte amélioré de succession en Floride, au Michigan ou au Texas pour éviter l'homologation , envisager de demander à un avocat de la planification successorale de rédiger l'acte. Si vous faites une erreur, vous pourriez créer par inadvertance un acte de succession «ordinaire» au lieu d'un acte de succession «amélioré».
REMARQUE: Les lois des États changent fréquemment et cette information peut ne pas refléter les changements les plus récents dans les lois. Pour des conseils juridiques actuels, veuillez consulter un avocat. Les informations contenues dans cet article ne sont pas des conseils juridiques et ne se substituent pas à un conseil juridique.
Également connu en tant que: acte de bénéficiaire, acte de Madame oiseau, transfert sur acte de mort, acte de TSD