10 meilleurs fonds Vanguard à conserver à long terme

Les meilleurs fonds de Vanguard pour acheter et conserver

Les fonds Vanguard sont synonymes d' achat et de placement en raison de leur sélection exceptionnelle de fonds communs de placement et de FNB de qualité à faible coût. Ces qualités font des fonds Vanguard des choix d'investissement idéaux pour les investisseurs à long terme.

Le seul inconvénient des fonds Vanguard est peut-être qu'il y a des dizaines de fonds à choisir; par conséquent, vous aurez besoin de passer du temps à faire des recherches pour trouver les meilleurs fonds Vanguard à acheter pour vos besoins de finances personnelles.

Heureusement, nous avons fait le travail pour vous et nous avons réduit la sélection des fonds Vanguard à 10 des meilleurs fonds à conserver à long terme.

Comment savoir si vous êtes un investisseur à long terme

Avant d'acheter des fonds Vanguard à long terme, vous devez vous assurer que vous êtes un investisseur à long terme. Si vous parlez avec 10 planificateurs financiers différents ou conseillers en investissement, vous pourriez obtenir 10 explications différentes sur ce que signifie à long terme.

En règle générale, la plupart des conseillers conviennent que les investisseurs ayant au moins 10 ans ou plus avant de devoir effectuer des retraits de leurs comptes de placement peuvent être considérés comme des investisseurs à long terme. Ceci est également généralement vrai pour les titres obligataires (c'est-à-dire les obligations à long terme et les fonds obligataires à long terme). Donc, si vous économisez de l'argent pour des vacances l'an prochain, vous n'êtes pas un investisseur à long terme et vous devriez chercher les fonds qui conviennent le mieux aux placements à court terme .

Une erreur fréquente avec l'investissement à long terme est lorsque les investisseurs retraités se considèrent comme des investisseurs à court terme.

Bien qu'ils puissent effectuer des retraits pour compléter leur revenu de retraite, leur espérance de vie peut facilement être supérieure à 10 ans à la retraite. Par exemple, l'espérance de vie moyenne aux États-Unis est d'environ 78 ans. Si vous prenez votre retraite à 65 ans, vous avez encore 13 ans pour investir. Selon vos sources de revenu et votre situation financière globale, vous devrez investir au moins une partie de vos actifs de retraite dans des placements à long terme, comme des fonds communs de placement en actions.

Meilleurs fonds à utiliser pour l'investissement à long terme

Les meilleurs investissements à long terme pour la plupart des investisseurs sont généralement les fonds communs de placement, en particulier les fonds indiciels. Je dis à mes amis, à ma famille, à mes étudiants, à mes lecteurs, à nos clients et à nos clients éventuels qu'ils ne devraient pas investir dans des fonds communs de placement à moins d'avoir au moins trois ans avant de pouvoir effectuer des retraits.

Les fonds indiciels sont également des choix judicieux pour investir à long terme. Les fonds indiciels de Vanguard sont parmi les titres les plus populaires pour les investisseurs à long terme et ont attiré une telle quantité d'actifs d'investisseurs que Vanguard Investments est la plus grande société de fonds communs de placement au monde.

Pourquoi l'indice Vanguard finance-t-il des choix judicieux pour investir à long terme? Puisque les fonds indiciels sont gérés de manière passive , leurs ratios de dépenses sont inférieurs à ceux des fonds gérés activement . Et puisque les ratios de dépenses pour les fonds indiciels sont si bas, ils ont un avantage à long terme pour la performance. En effet, la majorité des gestionnaires de fonds actifs ne battent pas les principaux indices boursiers pour des périodes de plus de 10 ans. Donc, plutôt que d'essayer de «battre le marché», ce qui est difficile à faire régulièrement sur le long terme, vous pouvez tout aussi bien investir sur le marché à moindre coût. C'est l'essence des fonds indiciels.

10 meilleurs fonds Vanguard pour l'investissement à long terme

Maintenant que vous savez que vous êtes un investisseur à long terme (ou non) et que vous savez quels types de fonds conviennent le mieux aux placements à long terme, voici les 10 meilleurs fonds Vanguard à acheter et à conserver à long terme (sans ordre particulier) ):

1. Indice Vanguard Total Stock Market (VTSMX): Le VTSMX de Vanguard est le plus important fonds commun de placement dans le monde pour deux raisons principales: il s'agit d'un fonds indiciel diversifié et ses frais sont extrêmement bas. Le portefeuille offre une exposition à l'ensemble du marché boursier américain, qui comprend des actions à petite, à moyenne et à grande capitalisation. Cela comprend plus de 3 500 titres. Les dépenses ne sont que de 0,15%, soit 15 $ pour chaque tranche de 10 000 $ investie, et l'investissement initial minimum est de 3 000 $.
2. Indice Vanguard 500 (VFINX): Ce fonds indiciel suit l'indice S & P 500, ce qui signifie qu'il détient environ 500 des plus grandes actions américaines. Ainsi, avec les actionnaires de VFINX, ils seront exposés à des actions comme Apple (AAPL), Facebook (FB), Amazon (AMZN) et Alphabet (GOOG, GOOGL), la société mère de Google. VFINX est un choix judicieux pour les investisseurs qui souhaitent créer leur propre portefeuille comprenant d'autres fonds d'actions, tels que les fonds à petite et moyenne capitalisation. Le taux de frais pour VFINX est de 0,15% et l'investissement initial minimum est de 3 000 $.

1. Indice Vanguard Total Bond Market (VBMFX): Bien que l'investissement à long terme soit souvent associé aux actions, la plupart des investisseurs devront investir une partie de leurs portefeuilles dans des obligations et VBMFX est un choix judicieux pour la même raison que la plupart des autres fonds indiciels: ce sont des investissements bien diversifiés et à faible coût. Le portefeuille VBMFX suit l'indice boursier américain Bloomberg Barclays , composé de plus de 8 000 titres obligataires américains. Le ratio de dépenses pour VBMFX est de 0,15% et l'investissement initial minimum est de 3 000 $.
2. Indice boursier international total Vanguard (VGTSX): Pour constituer un portefeuille complet d'investissements à long terme, la plupart des investisseurs incluront des fonds d'actions internationales et VGTSX est l'un des meilleurs fonds Vanguard pour ce faire. VGTSX suit un indice qui comprend plus de 6 000 actions non américaines et comprend à la fois les marchés développés (Europe et Japon) et les marchés émergents (Chine, Inde et Brésil). Ainsi, pour un faible taux de frais de seulement 0,18%, les actionnaires peuvent obtenir une exposition à l'ensemble du marché boursier en dehors des États-Unis. L'investissement initial minimum est de 3 000 $.
3. Indice de croissance Vanguard (VIGRX): Les investisseurs prêts à prendre plus de risques pour obtenir des rendements plus élevés que les indices boursiers généraux, tels que le S & P 500, peuvent jeter un coup d'œil à VIGRX. Ce fonds indiciel détient des actions de croissance de grande capitalisation, qui ont historiquement surperformé l'indice S & P 500, en particulier pour des périodes de 10 ans ou plus. Les dépenses pour VIGRX sont de 0,18% et l'investissement initial minimum est de 3 000 $.
4. Vanguard Balanced Index (VBINX): Vanguard a une sélection petite mais remarquable de fonds équilibrés , qui sont des fonds communs de placement ou des ETF qui investissent dans une combinaison d'actions et d'obligations. VBINX a une allocation modérée (risque moyen) d'environ 60% de stocks et de 40% d'obligations. La partie actions investit dans un indice boursier total et la partie obligataire investit dans un indice obligataire total. Les dépenses sont de 0,19% et l'investissement initial minimum est de 3 000 $.
5. Vanguard Wellesley Income (VWINX): Un autre fonds équilibré de Vanguard, VWINX détient une allocation conservatrice (à faible risque) d'environ 40% des actions et 60% des obligations. VWINX peut convenir aux investisseurs à long terme qui ont une tolérance relativement faible au risque ou aux investisseurs retraités à la recherche d'une combinaison de revenu et de croissance. Les dépenses pour VWINX (0,22%) sont extrêmement faibles pour un fonds géré activement. L'investissement initial minimum est de 3 000 $.
6. Vanguard STAR (VGSTX): A présent, vous avez remarqué que la norme. Vous avez peut-être remarqué qu'ils ont un minimum de 3 000 $ pour commencer à investir. Cependant, VGSTX a un minimum inférieur de 1000 $. C'est aussi ce qu'on appelle un «fonds de fonds», ce qui signifie qu'il investit dans d'autres fonds communs de placement, le tout dans une seule option de fonds. Le fonds STAR investit dans une combinaison diversifiée de 11 fonds Vanguard, ce qui en fait une option autonome solide pour les investisseurs débutants ou ceux qui veulent une solution de fonds unique pour investir.
7. Indice Vanguard Mid-Cap (VIMSX): Les actions de petite et moyenne capitalisation ont historiquement surperformé les actions de sociétés à forte capitalisation à long terme, mais les actions de sociétés à moyenne capitalisation peuvent être le choix le plus judicieux des trois. Les fonds à moyenne capitalisation comme le VIMSX de Vanguard ont surclassé l'indice des sociétés à petite capitalisation et les fonds indiciels à grande capitalisation pour obtenir des rendements à long terme, en particulier des rendements annualisés sur 10 et 15 ans. Bien que les actions à moyenne capitalisation présentent généralement un risque de marché plus élevé que les actions à grande capitalisation, elles présentent généralement un risque plus faible que les petites capitalisations. Par conséquent, les sociétés à moyenne capitalisation sont souvent considérées comme le «point d'attraction» de l'investissement en raison de leur rendement par rapport au risque. VIMSX a un faible taux de frais de 0,18 pour cent et l'investissement initial minimum est de 3000 $.
8. Fonds de retraite cible Vanguard : Plusieurs fonds de retraite cible Vanguard peuvent être choisis et certains investisseurs sont avisés de considérer ce type de placement unique. Comme son nom l'indique, les fonds de retraite ciblés sont conçus pour investir de manière appropriée pour l'année de retraite cible propre au fonds. Par exemple, Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX) a une répartition d'actifs d'environ 85% d'actions et 15% d'obligations, ce qui est approprié pour un investisseur prenant sa retraite vers 2040. Les fonds de retraite Target de Vanguard conviennent aux investisseurs qui souhaitent acheter et conserver un fonds commun de placement et le détenir jusqu'à la retraite. Certains conseillers et planificateurs appellent ces fonds «l'oublions» parce que l'investisseur n'a pas besoin de constituer un portefeuille de fonds ou de gérer un portefeuille.

Le solde ne fournit pas de services fiscaux, d'investissement ou financiers ni de conseils. L'information est présentée sans tenir compte des objectifs d'investissement, de la tolérance au risque ou de la situation financière de tout investisseur spécifique et pourrait ne pas convenir à tous les investisseurs. Les performances passées ne représentent pas les résultats futurs. L'investissement comporte un risque, y compris la perte éventuelle du capital.