Bien que les investisseurs à la recherche de fonds de dividendes cherchent souvent les rendements les plus élevés, il existe d'autres facteurs à considérer pour trouver les meilleurs fonds.
Pour notre liste des meilleurs fonds de dividendes, nous incluons uniquement les fonds communs de placement sans frais avec des ratios de frais peu élevés .
Pour certains investisseurs, il n'est pas surprenant que les fonds qui composent notre liste soient répartis entre les sociétés de fonds communs de placement, Vanguard et Fidelity .
Pourquoi investir dans des fonds de dividendes?
De nombreux investisseurs achètent des actions de dividendes ou des fonds de dividendes dans le but de recevoir un flux régulier de revenus provenant des paiements de dividendes, qui se produisent généralement sur une base trimestrielle. Cela fait des fonds de dividendes un investissement approprié pour les investisseurs retraités.
Toutefois, certains investisseurs choisissent de réinvestir les dividendes, parfois appelés un programme de réinvestissement des dividendes, ou RRD. Lorsque les dividendes sont réinvestis, les dividendes sont utilisés pour acheter plus d'actions de l'investissement, plutôt que d'être payés à l'investisseur.
Certains investisseurs aiment également utiliser des fonds communs de placement qui versent des dividendes dans des environnements économiques où les fonds communs d'obligations ne sont pas attrayants. Par exemple, lorsque les taux d'intérêt sont bas mais que les conditions économiques sont généralement bonnes, les fonds obligataires peuvent avoir des rendements inférieurs à ceux des fonds communs de placement à dividendes.
10 meilleurs fonds de dividendes pour tout investisseur
Tous ces fonds de dividendes de Vanguard et de Fidelity sont des fonds à faible coût et sans frais. Cependant, les fonds ont des styles légèrement différents, dont chacun peut avoir son propre attrait pour les investisseurs. Dans aucun ordre particulier, voici 10 des meilleurs fonds de dividendes pour presque n'importe quel investisseur.
- L'indice de rendement de dividendes élevés Vanguard International (VIHIX) est un fonds à gestion passive qui suit l'indice de rendement de dividendes élevés ex-américain FTSE AW, qui est un indice pondéré en fonction de la capitalisation composé de 800 sociétés internationales dont le dividende devrait être supérieur à la moyenne. rendements. VIHIX offre une exposition aux économies développées et émergentes à l'extérieur des États-Unis et le style du fonds est la valeur à grande capitalisation. L'investissement initial minimum pour acheter VIHIX est de 3 000 $ et le ratio des frais est de 0,42% ou de 42 $ pour chaque tranche de 10 000 $ investie.
- L'indice Vanguard High Dividend (VHDYX) est idéal pour les investisseurs à la recherche de revenus avec des rendements élevés pour les actions. Le portefeuille se compose principalement d'actions à forte capitalisation de sociétés aux États-Unis qui versent des dividendes élevés par rapport à des sociétés similaires. Le taux de frais pour VHDYX est extrêmement faible 0,15 pour cent ou 15 $ pour chaque 10 000 $ investi, et l'achat initial minimum est de 3000 $.
- Vanguard Utilities Index (VUIAX) se concentre sur les actions du secteur des services publics, très recherché pour ses dividendes élevés. Les avoirs en portefeuille sont constitués de titres de sociétés de services publics américains à grande capitalisation, tels que Duke Energy Corporation (DUK) et Southern Co (SO). Le ratio des frais pour VUIAX est un taux attrayant de 0,10% ou 10 $ pour chaque tranche de 10 000 $ investie. Cependant, gardez à l'esprit que ce fonds commun de placement est offert uniquement dans la catégorie d'actions Vanguard Admiral, qui a un achat initial minimal de 100 000 $. Il n'y a pas d'achat minimum de la version ETF du fonds (ticker: VPU), qui a le même ratio de dépenses.
- Le fonds de société à rendement élevé Vanguard (VWEHX) est géré activement; par conséquent, vous ne trouverez pas de version ETF de ce fonds. Les fonds obligataires à haut rendement classiques détiendront des obligations de qualité inférieure, également appelées obligations «junk», mais le gestionnaire de ce fonds recherche des obligations dont la qualité de crédit est supérieure à celle du fonds d'obligations à rendement élevé moyen. Donc, vous pourriez dire que les obligations de VWEHX ne sont pas aussi «junky» que les autres fonds d'obligations indésirables - les investisseurs peuvent obtenir le rendement sans risque autant que d'autres fonds à rendement élevé. Le ratio de frais pour VWEHX est de 0,23% ou 23 $ pour chaque tranche de 10 000 $ investie, et l'achat initial minimum est de 3 000 $.
- Le Fonds d' exonération fiscale à rendement élevé Vanguard (VWAHX) est un fonds commun de placement qui peut générer un revenu tout en générant peu ou pas d'impôt. Parce qu'il détient des fonds d'obligations municipales, le revenu n'est pas imposable au niveau fédéral. Les investisseurs qui achètent des fonds exonérés d'impôt comme VWAHX sont généralement des personnes à revenu élevé ayant des comptes imposables. Les dépenses pour VWAHX ne sont que de 0,19% ou 19 $ pour chaque tranche de 10 000 $ investie, et l'achat initial minimum est de 3 000 $.
- Vanguard Real Estate Index (VGSIX) est un bon moyen pour les investisseurs d'avoir accès au secteur immobilier, connu pour ses dividendes réguliers et le fonds est parmi les meilleurs à acheter dans cette catégorie. Bien que la hausse des taux d'intérêt puisse exercer une pression à la baisse sur les rendements des fiducies de placement immobilier, un environnement de taux d'intérêt bas peut maintenir les coûts d'emprunt à un faible niveau pour les acheteurs et les promoteurs immobiliers. Les dépenses pour VGSIX sont de 0,26%, soit 26 $ pour chaque tranche de 10 000 $ investie.
- Fidelity Equity Income (FEQIX) est un fonds solide qui affiche une performance moyenne mais des rendements supérieurs à la moyenne. Le fonds détient principalement des actions américaines à grande capitalisation. Le taux de frais pour FEQIX est un faible 0,67 pour cent et l'achat initial minimum est de 2500 $.
- Revenu de dividendes de Fidelity & Equity (FEQTX) est un autre fonds Fidelity qui n'accompagne généralement pas les pairs de la catégorie dans la performance mais qui est fiable pour générer un revenu avec dividendes. L'allocation du portefeuille est d'environ 90% d'actions américaines et 10% d'actions étrangères. La présence de valeurs moyennes, outre les grandes capitalisations, donne à FEQTX un avantage concurrentiel. Le taux de frais pour FEQTX est faible à 0,72% et le montant minimum d'achat initial est de 2 500 $.
- Fidelity Strategic Dividend & Income (FSDIX) est l'un des meilleurs fonds de dividendes de la gamme Fidelity. Le portefeuille se compose d'environ deux tiers d'actions américaines à grande capitalisation de grande capitalisation et le reste des titres est réparti entre des actions étrangères, des obligations, des liquidités et des titres convertibles. Le taux de frais pour FSDIX est faible à 0,78% et l'achat initial minimum est de 2 500 $.
- Fidelity Capital & Income (FAGIX) est un fonds équilibré qui peut offrir une diversification tout en combinant les qualités de croissance et de revenu. Le portefeuille FAGIX comprend environ 20% d'actions, 70% d'obligations et 10% d'espèces. Les actions sont principalement des titres de croissance comme Alphabet (GOOG), Skyworks (SWKS) et Ally Financial (ALLY) et la composition des titres à revenu fixe se compose principalement d'obligations à rendement élevé. Les dépenses sont de 0,73%.
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