Les meilleures feuilles de calcul téléchargeables pour votre planification de la retraite

Feuilles de calcul en ligne et outils pour le planificateur à faire soi-même en vous

Si vous êtes une personne de chiffres et que vous aimez bricoler dans Excel , alors ces outils seront à votre portée. Certaines de ces feuilles de calcul en ligne sont assez robustes. Tous peuvent être utilisés pour vous aider à prendre des décisions financières plus intelligentes.

Au fur et à mesure que vous avancez dans la liste, les outils deviennent plus complexes, ce qui signifie que les articles vers la fin de la liste sont conçus pour les professionnels, mais peuvent aussi être utilisés et compris par le planificateur financier sérieux.

Le planificateur de retraite flexible

Ce site offre une version d'évaluation gratuite de leur outil de planification de la retraite basé sur un tableur appelé The Flexible Retirement Planner. Le tableur prend des données de base telles que votre âge actuel, l'âge de la retraite, les montants totaux enregistrés dans les comptes à imposition différée, taxables et non imposables, le taux de rendement estimé sur l'épargne, le taux d'imposition et les cotisations annuelles à l'épargne. Il effectue ensuite diverses simulations pour tenir compte des différents résultats d'investissement et évalue votre probabilité de réussite (c'est-à-dire que votre argent dure toute votre vie).

En outre, grâce à leur outil de planificateur de retraite, ils offrent une série de feuilles de calcul gratuites supplémentaires à télécharger dans la section Outils. Cette section contient des feuilles de calcul géniales, telles que l' outil d'allocation d'actifs de portefeuille , le calculateur d'échelles TIPS et la simulation de retrait de portefeuille .

Planification simple

La planification fiscale peut vous aider à économiser de l'argent et il est de plus en plus important de le faire lorsque vous arrivez à retirer de l'argent à la retraite.

Les enquêtes montrent que les retraités sont souvent pris au dépourvu par l'ampleur de leur facture d'impôt à la retraite. Malheureusement, de nombreux outils en ligne gratuits ne fournissent pas le niveau de détail dont vous aurez besoin pour vous lancer dans une planification fiscale intelligente. La planification simple, cependant, fournit une excellente solution avec leur Calculateur d'impôt détaillé qui vous permet de projeter une déclaration de revenus complète.

Ils offrent une version démo de leur feuille de calcul téléchargeable afin que vous puissiez voir comment cela fonctionne. Vous pouvez passer à la version complète pour seulement 19,95 $. Si vous souhaitez bénéficier de fonctionnalités supplémentaires avec un planificateur de retraite intégré, un planificateur de budget, un planificateur de valeur nette, un planificateur d'hypothèques, et plus, essayez leur version complète de Planner Premium pour 59,95 $.

Architectes financiers

Financial Architects est une société de gestion de patrimoine qui met en ligne gratuitement un grand nombre de ses tableurs sur sa page Ruminations. Faites défiler leur page pour voir des feuilles de calcul et des articles par sujet. Il y en a plusieurs que les retraités voudront peut-être consulter, comme leur feuille de calcul du seuil de rentabilité de la sécurité sociale , le tableur d'analyse des options de retraite , la feuille de calcul des rendements des placements et la feuille de calcul des probabilités de vie . Vous aurez besoin d'une bonne connaissance pratique d'Excel pour utiliser ces outils.

Outils fiscaux

Tax Tools offre un logiciel pour les professionnels de la fiscalité, mais le prix est assez raisonnable (199 $ par année) que ces bricoleurs amateurs d'impôt pourraient être intéressés. Un de leurs outils de planification fiscale vous permet de comparer plusieurs années à venir côte à côte. Pour les retraités, cela vous permet de modéliser ce qui se passe lorsque vous prenez des retraits IRA.

Si vous prenez déjà la sécurité sociale lorsque vous commencez les retraits de l'IRA votre ponction fiscale peut être beaucoup plus grande que vous attendez. Ils offrent des téléchargements de démo gratuits entièrement fonctionnels afin que vous puissiez essayer avant d'acheter (les versions de démonstration ne peuvent tout simplement pas imprimer ou générer des formulaires pour vous).

L'Ultimate Estate Planner, Inc.

Ce site Web et ses outils s'adressent principalement aux planificateurs financiers, aux planificateurs fiscaux et aux planificateurs successoraux, mais ces graphiques à prix raisonnable sont si bien faits, et si éducatifs, que de nombreux investisseurs et planificateurs du bricolage peuvent les trouver utiles. Trois de mes favoris sont leur graphique de gestion de parenthèse , diagramme de récolte de gains en capital , et le diagramme de distribution traditionnel d' IRA . Vous pouvez trouver ces articles sur leur page Cartes / documents utiles aux clients.

Logiciel Dual Real Retirement World

Ce site a une tonne d'informations et de téléchargements de feuilles de calcul disponibles pour la démo et l'achat avec leur logiciel Dual Real World Retirement étant l'un des nombreux.

Le site offre tellement d'informations qu'il est un peu difficile de trouver ce que vous cherchez, mais si vous êtes un vrai bricoleur, vous trouverez des outils d'analyse sur tout, de l'analyse immobilière locative aux calculatrices d'obligations en passant par les actifs. Calculateurs d'allocation.