Les fonds d'allocation mondiaux, également appelés «fonds partout», peuvent rapidement basculer entre les classes d'actifs et les régions géographiques.
Contrairement aux fonds équilibrés traditionnels, ces fonds communs de placement peuvent investir dans des marchandises, des contrats à terme et des contrats de swap en plus des actions et des obligations. Idéalement, ces caractéristiques les aident à saisir les occasions et à éviter les ralentissements douloureux.
Avantages et inconvénients des fonds d'allocation mondiale
Les fonds d'allocation mondiaux ont un certain nombre de avantages et de inconvénients que les investisseurs doivent peser soigneusement avant d'engager des capitaux. Ces fonds offrent aux investisseurs un risque plus élevé et des occasions de récompense plus élevées que les fonds équilibrés traditionnels, mais en raison de leur nature subjective, il est important que les investisseurs fassent leurs devoirs auprès des gestionnaires de placements.
Les avantages d'investir dans des fonds d'allocation mondiaux comprennent:
- Rendements potentiels plus importants - Les fonds d'allocation mondiale sont conçus pour poursuivre des opportunités spécifiques à travers le monde sans être liés à une seule classe d'actifs ou région. Par conséquent, les gestionnaires de placements exceptionnels peuvent produire des rendements exceptionnels par rapport aux fonds indiciels traditionnels qui tentent d'égaler les indices de référence.
- Capacité de couverture - Les fonds d'allocation mondiaux peuvent être engagés dans des stratégies de couverture , telles que détenir de l'or ou de l'argent au bon moment. Par conséquent, les gestionnaires de placements avisés peuvent réduire le risque en période de ralentissement du marché et contribuer à protéger vos actifs. Ces attributs font de ces fonds une excellente couverture pour un portefeuille bien équilibré.
Les inconvénients d'investir dans des fonds d'allocation mondiaux comprennent:
- Opérations plus risquées - Les fonds d'allocation mondiaux peuvent acheter des classes d'actifs alternatifs plus risquées, allant des matières premières aux contrats de swap. En conséquence, ils peuvent comporter plus de risques que les fonds communs de placement équilibrés traditionnels qui n'achètent et ne vendent que des actions et des obligations.
- Chiffre d'affaires plus élevé - Les fonds d'allocation globale ont tendance à avoir beaucoup plus de chiffre d' affaires que les fonds communs de placement équilibrés traditionnels, ce qui signifie qu'ils peuvent être moins efficaces sur le plan fiscal. Par conséquent, les investisseurs peuvent voir des distributions imposables plus élevées leur être envoyées.
- Rythme rapide - Les fonds d'allocation mondiaux peuvent rapidement entrer et sortir des classes d'actifs et des régions, ce qui signifie que leur bilan peut être instable. En conséquence, les investisseurs devraient examiner attentivement le gestionnaire d'investissement derrière le fonds.
- Peu de diversification - Les fonds d'allocation mondiale cherchent à exploiter les opportunités dans le monde entier, ce qui signifie que leurs avoirs peuvent être très concentrés dans certains domaines. En conséquence, les investisseurs doivent savoir que ces fonds peuvent ne pas être diversifiés .
Fonds d'allocation mondiale les plus performants
Les fonds d'allocation mondiaux diffèrent grandement selon leurs gestionnaires d'investissement. Bien qu'il existe des périodes où ces fonds surperforment les indices de référence, les antécédents à long terme de ces fonds demeurent douteux sur un plan global, selon les données de Morningstar.
Les fonds individuels dans la catégorie peuvent fournir de meilleures performances que d'autres.
L'évaluation des fonds d'allocation mondiaux se résume à la lecture du prospectus ou à la recherche du fonds en ligne. En particulier, les investisseurs doivent prêter attention à l'équipe de gestion et à son mandat, ainsi qu'à la répartition de l'actif du fonds à l'heure actuelle. Des sites Web comme Morningstar.com fournissent également des indicateurs de risque par rapport aux catégories et aux retours par rapport aux catégories à prendre en compte.
Enfin, Morningstar.com conserve un registre des fonds d'allocation mondiale les plus performants sur différentes périodes. En août 2016, les fonds d'allocation mondiale les plus performants comprenaient:
- Fonds d'allocation mondiale Highland
- Fonds mondial à revenu élevé Sextant
- Fonds d'actifs immobiliers mondiaux Hartford
- Appleseed Fonds institutionnels et investisseurs
Conseils à retenir sur les fonds d'allocation mondiale
- Les fonds d'allocation mondiaux sont des fonds communs de placement qui peuvent rapidement basculer entre les classes d'actifs et les régions géographiques, ce qui permet de générer des rendements plus élevés à un risque moindre.
- Les rendements des fonds d'allocation mondiaux dépendent en grande partie du gestionnaire d'investissement des fonds, il est donc important que les investisseurs étudient soigneusement leur historique et leur stratégie.
- Morningstar.com fournit une liste de fonds d'allocation globale et peut être utilisé pour rechercher rapidement ces caractéristiques et prendre une décision d'investissement éclairée.