Apprenez les bases de la recherche des meilleurs fonds indiciels
Avant d'aborder les caractéristiques qui font les meilleurs fonds indiciels, couvrons les bases de ce que sont les fonds indiciels et comment ils fonctionnent.
Qu'est-ce qu'un indice et comment fonctionnent les fonds indiciels?
Un indice, en matière d'investissement, est un échantillonnage statistique des titres qui représentent un segment défini du marché.
Par exemple, l' indice S & P 500 est un échantillon d'environ 500 actions de grande capitalisation. Mais vous ne pouvez pas investir dans un indice. C'est là que les sociétés de fonds communs de placement entrent dans l'image de l'index.
Un fonds indiciel est un fonds qui achète et détient la plupart ou la totalité des titres compris dans l'indice particulier que le fonds souhaite suivre. Voici comment et pourquoi John Bogle a lancé Vanguard . Après avoir constaté que de nombreux investisseurs, y compris des gestionnaires de fonds professionnels, ne parvenaient pas à surperformer les principaux indices boursiers, il a notamment décidé de créer l' indice Vanguard 500 (VFINX) , qui refléterait la performance du S & P 500.
Comment identifier et acheter les meilleurs fonds indiciels
Pour suivre l'indice de près, il est important de garder les coûts bas. Heureusement, comme les fonds indiciels sont gérés de façon passive, il y a très peu de recherches, d'analyses ou de transactions. Par conséquent, par nature, les fonds indiciels sont des fonds bon marché pour opérer et posséder.
Ainsi, le principal trait des meilleurs fonds indiciels est les faibles ratios de frais. Mais ce n'est pas tout pour trouver les meilleurs fonds indiciels!
Si vous pensez pendant un bref moment, vous pouvez deviner l'autre trait majeur. Si les fonds indiciels cherchent à répliquer l'indice de référence, comment structurent-ils le portefeuille? Comment savent-ils précisément quels titres acheter et combien d'actions ils doivent détenir pour suivre l'indice aussi étroitement que possible?
L'autre caractéristique des meilleurs fonds indiciels est une faible tracking error, qui est une mesure de l'efficacité d'un fonds indiciel à répliquer ou «égaler» la performance de l'indice de référence.
Alors que les ratios de frais pour les fonds communs de placement sont partagés publiquement et faciles à trouver, l'erreur de suivi n'est pas quelque chose que vous trouverez en public. Par conséquent, lorsque vous recherchez les meilleurs fonds indiciels, vous allez commencer par rechercher les ratios de frais les plus bas. Une fois que vous affinez votre recherche à quelques-uns, vous pouvez alors regarder la performance passée de chaque fonds et la comparer directement avec l'indice respectif.
Alors vous aurez votre meilleur fond d'index!
Avertissement: Les informations sur ce site sont fournies à des fins de discussion uniquement, et ne doivent pas être interprétées comme des conseils d'investissement. Cette information ne constitue en aucun cas une recommandation d'achat ou de vente de titres.