3 types de portefeuilles pour 3 types d'investisseurs
Besoin d'exemples de portefeuille de fonds communs de placement? Voici quelques portefeuilles de base et simples pour 3 types d'investisseurs: agressif, modéré ou conservateur.
Exemple de portefeuille agressif
Un portefeuille dynamique convient à un investisseur ayant une tolérance au risque élevée et un horizon temporel supérieur à 10 ans. Les investisseurs agressifs sont prêts à accepter des périodes de volatilité extrême du marché (hauts et bas de la valeur du compte) en échange de la possibilité de recevoir des rendements relatifs élevés qui dépassent largement l'inflation.
Répartition dynamique de l'actif du portefeuille: 85% des actions, 15% des obligations
30% Stock à grande capitalisation (Indice)
Stock de 15% de capitalisation
15% Actions à petite capitalisation
25% de titres étrangers ou émergents
Obligation à 15% à moyen terme
Exemple de portefeuille modéré
Un portefeuille modéré convient à un investisseur ayant une tolérance au risque modérément élevée et un horizon temporel supérieur à 5 ans. Les investisseurs modérés sont prêts à accepter des périodes de volatilité modérée du marché en échange de la possibilité de recevoir des rendements supérieurs à l'inflation de manière significative.
Répartition modérée de l'actif du portefeuille: 65% d'actions, 30% d'obligations, 5% d'espèces / MMKT
40% Stock à grande capitalisation (Indice)
10% Actions à petite capitalisation
15% d'actions étrangères
Obligation à 30% à moyen terme
05% Cash / Money Market
Exemple de portefeuille conservateur
Un portefeuille conservateur est approprié pour un investisseur avec une tolérance au risque faible et un horizon temporel allant de immédiat à plus de 3 ans. Les investisseurs conservateurs ne sont pas prêts à accepter des périodes de volatilité extrême du marché et recherchent des rendements qui égalent ou dépassent légèrement l'inflation.
Répartition prudente de l'actif du portefeuille: 25% d'actions, 45% d'obligations, 30% d'espèces / MMKT
15% Stock à grande capitalisation (Indice)
05% Actions à petite capitalisation
05% Actions étrangères
Obligation à 45% à moyen terme
30% Cash / Money Market
Voir aussi: Catégories de fonds communs de placement
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