Trouver les meilleurs fonds sectoriels mondiaux
Dans cet article, nous verrons quels sont les fonds sectoriels mondiaux, comment investir dans des fonds sectoriels mondiaux et d'autres considérations importantes pour les investisseurs internationaux.
Que sont les fonds sectoriels mondiaux?
Les fonds sectoriels mondiaux sont des fonds communs de placement ou des fonds négociés en bourse (FNB) composés d'actions d'une industrie donnée. Contrairement aux fonds internationaux, ces fonds mondiaux peuvent inclure une exposition significative (jusqu'à 70% dans certains cas) aux États-Unis. Cela signifie qu'ils rivalisent souvent avec les fonds du secteur domestique plutôt que de les compléter. Mais, ils sont beaucoup plus faciles que d'investir dans des American Depositary Receipts (ADR) ou des actions étrangères.
Les options les plus populaires pour les investisseurs dans les FNB sont les FNB iShares Global Sector, qui comprennent:
- iShares Global Infrastructure ETF (IGF)
- FNB iShares Global Healthcare (IXJ)
- FNB iShares Global Tech (IXN)
- FNB iShares Global Energy (IXC)
- FNB iShares Global Consumer Staples (KXI)
- FNB iShares Global Financials (IXG)
- iShares Global REIT ETF (REET)
- FNB iShares Global Gold Miners (RING)
- FNB iShares Global Metals & Mining Producers (PICK)
- FNB iShares Global Telecom (IXP)
- iShares Global Materials ETF (MXI)
- iShares Global Timber & Forestry ETF (BOIS)
- FNB iShares Global Consumer Discretionary (RXI)
- iShares Global Industrials (EXI)
- iShares Global Utilities (JXI)
- FNB mondial d'énergie propre iShares (ICLN)
Les investisseurs en fonds communs de placement ont beaucoup d'autres options en ce qui concerne les fonds sectoriels mondiaux, y compris les fonds gérés activement qui adoptent une approche préconisée.
Certains fonds communs de placement du secteur mondial populaires incluent:
- Fonds technologique mondial T. Rowe Price (PRGTX)
- Portefeuille mondial d'infrastructures cotées Lazard (GLIFX)
- Fonds de soins de santé Vanguard (VGHCX)
Les investisseurs internationaux peuvent vouloir visiter des fournisseurs de fonds communs de placement, tels que Vanguard, pour trouver les meilleurs fonds communs de placement sectoriels mondiaux pour leurs portefeuilles.
Raisons d'investir dans les fonds sectoriels mondiaux
Il existe de nombreuses raisons pour lesquelles les investisseurs pourraient vouloir considérer les fonds sectoriels mondiaux plutôt que les fonds du secteur domestique.
Le premier avantage clé est qu'il offre un plus grand niveau de diversification à partir des facteurs de risque liés aux pays qui pourraient mettre en péril les secteurs. Par exemple, un fonds d'infrastructure domestique peut dépendre des dépenses du gouvernement américain tandis qu'un fonds d' infrastructure mondial ne dépend d'aucun gouvernement. Le fonds international d'infrastructures mondiales pourrait également bénéficier d'une augmentation des dépenses dans les pays émergents comme la Chine ou l'Inde.
Le deuxième avantage clé est que les fonds sectoriels mondiaux constituent une alternative plus simple à l'investissement dans des actions internationales individuelles.
Par exemple, un investisseur pourrait avoir beaucoup de difficulté à constituer un portefeuille composé d'ADR et d'actions étrangères par rapport à l'achat d'un fonds négocié sur une bourse américaine et déjà pleinement diversifié dans le monde entier. Le fonds sectoriel mondial est également plus facile à maintenir que tout un portefeuille de titres individuels devant être rééquilibrés .
Facteurs de risque et autres considérations
Les fonds sectoriels mondiaux offrent de nombreux avantages, mais il existe également certains inconvénients que les investisseurs devraient examiner attentivement avant d'y investir.
Le plus grand inconvénient est que les fonds sectoriels mondiaux ont tendance à avoir un ratio de dépenses plus élevé que les fonds du secteur domestique. Après tout, il est plus coûteux de constituer et de maintenir un portefeuille international de titres par rapport à un portefeuille national. Ces dépenses peuvent entraîner des rendements potentiels au fil du temps et avoir un impact significatif sur la rentabilité d'un portefeuille.
Les investisseurs pourraient vouloir envisager des FNB à faible coût pour contrer ces dépenses plus élevées.
Un deuxième inconvénient est que les fonds sectoriels mondiaux peuvent être exposés au risque d'investissement étranger. Par exemple, un fonds sectoriel mondial d'infrastructures peut être fortement exposé aux actions chinoises liées aux infrastructures. Un effondrement des dépenses d'infrastructure de la Chine - en raison de changements gouvernementaux - pourrait entraîner une perte de valeur significative pour le fonds, alors qu'un fonds d'infrastructure national ne connaîtrait pas ce risque.
La ligne de fond
Les fonds sectoriels mondiaux offrent aux investisseurs un excellent moyen d'élargir leur exposition à des secteurs spécifiques, tels que la technologie, les soins de santé ou les infrastructures. Contrairement aux fonds nationaux, les fonds sectoriels mondiaux peuvent offrir une plus grande diversification et des opportunités de rendements ajustés au risque plus élevés au fil du temps. Les investisseurs internationaux pourraient envisager de remplacer les fonds du secteur domestique par des fonds sectoriels mondiaux pour réaliser ces avantages.