Edward Jones Review et contexte
Ils ont construit leur clientèle de sept millions de personnes en plaçant des emplacements dans des communautés partout aux États-Unis et au Canada. Edward Jones compte plus de 41 000 conseillers financiers et autres employés répartis dans plus de 14 000 succursales à travers le pays.
La plupart des bureaux sont modestes et ont généralement un conseiller financier avec un assistant administratif.
En résumé, Edward Jones tente d'être le conseiller d'à côté, pour ainsi dire. Ils cherchent à construire des relations à long terme construites sur la confiance avec les clients. Ils ont tendance à utiliser des fonds communs de placement et à utiliser un modèle de base pour constituer des portefeuilles diversifiés pour les clients qui épargnent en prévision de la retraite et d'autres objectifs à long terme.
Investir avec Edward Jones
Comme c'est le cas pour de nombreuses sociétés de courtage, la décision d'investir avec elles relève davantage d'une décision locale que nationale. En d'autres termes, vous devez faire confiance à la société de courtage, mais c'est le conseiller local qui devrait être le premier à faire confiance.
L'une des premières questions que vous devriez poser à un conseiller éventuel est: Comment êtes-vous payé? L'une des façons dont Edward Jones est payé est le partage des revenus avec son réseau de sociétés de fonds communs de placement.
Par exemple, Edward Jones est un grand utilisateur de fonds américains , qui a un grand choix de fonds communs de placement principalement de haute qualité avec diverses structures de rémunération à travers différentes classes d'actions de fonds communs de placement .
Il peut s'agir de fonds à chargement anticipé, de fonds à chargement différé ou de fonds assortis d'une charge avec frais 12b-1. Toutefois, Edward Jones n'investit pas systématiquement ou complètement les actifs des clients dans des fonds sans frais , ce qui est souvent avantageux pour les investisseurs. Il est important que les investisseurs comprennent les frais de fonds communs de placement avant d'investir, quel que soit leur niveau de confiance avec le conseiller.
Edward Jones Commentaires et plaintes
Bien qu'Edward Jones soit généralement une firme de courtage très réputée pour défendre les intérêts de l'investisseur de Main Street, son histoire n'est pas sans scandale.
En 2004, Edward Jones a été frappé d'allégations selon lesquelles il n'avait pas divulgué de conflits d'intérêts importants. Lors de la recommandation de fonds communs de placement à des clients, Edward Jones aurait omis de communiquer aux clients que les fonds recommandés avaient été choisis, non pas à la suite d'un filtrage fiduciaire rigoureux, mais parce que les fonds avaient été versés à Edward Jones.
Edward Jones a payé un règlement réglementaire de 75 millions de dollars avec la SEC pour les allégations de divulgation ratées.
La culture chez Edward Jones peut être considérablement améliorée depuis le procès, mais il est toujours de la responsabilité de l'investisseur de tenir compte de la philosophie «acheteur averti» lors du choix des conseillers en placement.
Pour voir les commentaires et les plaintes des clients et des critiques sur Edward Jones, voir ce lien de la consommation.
Pour un bon aperçu du choix des conseillers en placement, consultez cet article sur les types de conseillers en placement .
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