Après la mort de quelqu'un, les membres de la famille devront trouver tous les documents importants du défunt . Il donnera aux membres de la famille et, si nécessaire, à l' avocat de la succession assistant la famille pour régler les affaires finales du défunt, tous les renseignements pertinents nécessaires pour compléter l' homologation ou le processus de règlement de la fiducie .
Voici la liste des documents nécessaires pour régler une succession ou une fiducie. Des copies des documents sont valables, sauf indication contraire.
01 Informations sur l'actif
- Relevés de compte - Y compris les comptes bancaires, les comptes de courtage et les comptes de retraite (IRA, 401 (k) s et annuités) pendant au moins quelques mois avant le décès.
- Politiques d'assurance vie - Notez que pour certaines polices plus anciennes, la compagnie d'assurance exigera le retour de la police d'origine.
- Désignations de bénéficiaires - Pour l'assurance-vie, les comptes de retraite, les comptes de décès et les comptes de transfert sur décès .
- Actes pour l'immobilier - Il ya une idée fausse commune que l'acte original est nécessaire, mais une copie est très bien.
- Titres d'automobile et de bateau - Les titres originaux seront requis pour transférer le titre légal.
- Certificats d'actions et d'obligations - Pour les actions ou obligations détenues sous forme de certificat, le certificat original sera requis pour transférer le titre légal.
02 Documents d'affaires rapprochés
Si le défunt possédait une entreprise étroitement liée, alors des copies ou des originaux des documents suivants seront nécessaires:
- Corporate, LLC ou Documents de partenariat - Ceci inclut des copies de la charte d'entreprise ou des articles d'organisation et des procès-verbaux; une copie de l'accord de l'actionnaire, de l'accord d'exploitation ou de l'accord de partenariat; des procès-verbaux documentant les réunions et les décisions; et des actions originales ou des certificats LLC pour transférer le titre légal.
- Relevés de compte - Incluant les comptes bancaires, les comptes de courtage et les comptes de retraite pendant au moins quelques mois avant le décès.
- Titres d'automobile et de bateau - Les titres originaux seront exigés si le titre légal sera transféré.
- Contrats - Y compris les contrats de location, les prêts et les contrats de travail.
- Licences commerciales - y compris les licences locales et d'état.
- Déclarations d'impôt sur le revenu - déclarations fédérales et d'État pour les trois dernières années.
03 Contrats
Des copies ou des originaux des contrats suivants seront nécessaires:
04 Bills
Des copies des factures suivantes seront nécessaires:
- Factures utilitaires
- Billet de téléphone portable
- Bons de cartes de crédit
- Prêts hypothécaires et prêts personnels - y compris les marges de crédit
- Bons d'impôt foncier
- Factures d'unité de stockage
- Factures médicales
- Projet de loi funéraire
05 Documents de planification successorale
Si le défunt avait un plan successoral, des copies ou des originaux des documents suivants seront nécessaires:
- Dernière volonté et testament et codicille (s) - Le testament original et les codicilles seront requis parce que si un original ne peut pas être trouvé, alors il est présumé que le défunt les a détruits,
- Fiducie résidentielle révocable et modification (s) - Habituellement, une copie de la fiducie ou de la modification suffit .
06 Déclaration de revenus
Des copies des déclarations de revenus suivantes seront nécessaires:
- Déclaration de revenus - fédéral et d'État pour les trois dernières années
- Déclaration de l'impôt sur les dons - fédéral et d'État
07 certificats de décès
Des certificats de décès multiples et originaux seront nécessaires pour régler les affaires finales du défunt. Je recommande de commander un minimum de dix.
08 étapes à suivre après la mort de quelqu'un
Une fois que tous les documents importants du défunt se trouvent, référez-vous aux articles suivants pour déterminer ce qu'il faut faire ensuite: