Devriez-vous essayer d'écrire votre propre Revocable Living Trust ? Au cours de mes 18 années de pratique en tant qu'avocat en planification successorale, j'ai lu ma juste part des fiducies de vie révocables à faire soi-même. Je peux légitimement dire que la réponse retentissante à cette question est Non, n'essayez pas d'écrire votre propre Revocable Living Trust, même avec l'aide de livres, de logiciels ou de programmes en ligne tels que LegalZoom. Voici un résumé des raisons pour lesquelles non.
01 La planification successorale ne s'adapte pas à toutes les tailles, ou même à la plupart
02 Les lois sur la fiducie varient considérablement d'un État à l'autre
Contrairement aux lois fédérales sur l'impôt successoral , qui s'appliquent à tous les citoyens américains, les lois des États sont partout en matière d' homologation , les taxes successorales , les taxes sur les donations et les droits de succession , et particulièrement les testaments et fiducies , ainsi que les formalités légales requis pour rédiger et signer un accord de fiducie valide. Il existe également de nombreuses questions spécifiques pouvant affecter une fiducie, notamment la définition des descendants, les lois anti-déchéance, les lois sur la propriété communautaire , les droits de propriété familiale , les mariages de droit commun, les conjoints putatifs et les lois sur les actions facultatives . Le résultat inférieur - j'ai du mal à croire qu'un formulaire de confiance générique puisse traiter correctement toutes ces questions de droit d'état spécifiques.
03 3. Livres, logiciels et programmes en ligne contiennent des clauses de non-responsabilité
Chaque livre ou logiciel sur la planification successorale que j'ai rencontré contient ce même type d'avertissement: «Les informations contenues dans ce livre / programme ne sont pas des conseils juridiques et ne sauraient se substituer à des conseils juridiques. avocat." La ligne de fond - assez dit à ce sujet.
04 Acheteur Attention - Vous obtenez ce que vous payez pour
Souhaitez-vous effectuer votre propre chirurgie, réparer votre propre voiture, ou colorer vos propres cheveux? Tout en faisant des choses vous-même, vous économiserez du temps et de l'argent à court terme, le résultat à long terme pourrait ne pas être ce que vous attendiez. Par exemple, il y a quelques années, j'ai rencontré un couple qui avait fait une Revocable Living Trust en utilisant un logiciel de planification successorale bien connu du gourou financier. Le couple vivait en Floride, et pourtant, quand j'ai regardé l'accord de fiducie qu'ils avaient créé avec le logiciel, il a dit dès la première page qu'il était régi par la loi du Nevada. Qu'est-ce qui n'allait pas avec ça? La Floride est un état de propriété séparé tandis que le Nevada est un état de propriété communautaire, qui a complètement transformé la confiance du couple en un cauchemar pour comprendre et administrer. Pourquoi était-ce le résultat? Parce que le couple ne savait pas ce qu'ils faisaient lorsqu'ils créaient la confiance en utilisant le logiciel générique, et donc un formulaire générique a été généré qui a fini par être totalement inapproprié pour leur situation. La ligne du bas - générique peut travailler pour l'épicerie et les médicaments, mais pas pour votre plan successoral.
05 Quelle est la ligne de fond?
La planification successorale n'est pas quelque chose que vous devriez faire vous-même, sans l'aide d'un professionnel. Tout comme voir un dentiste pour arrêter la douleur dans votre dent est logique, voir un avocat qualifié en planification successorale qui connaît l'homologation, les lois de fiducie et les lois sur l'impôt successoral de votre état pour créer et maintenir votre Revocable Living Trust est logique. Et ne pas oublier les biens immobiliers que vous possédez en dehors de votre pays d'origine - les chances sont les lois de confiance, il y a différentes des lois de confiance de votre état d'origine. Le résultat final - le temps et l'argent que vous consacrez aux services d'un avocat qualifié en planification successorale pour vous aider à rédiger et à financer votre Revocable Living Trust seront certainement payants à long terme.