Les investisseurs ont tendance à faire ces mêmes erreurs
En fait, dans certains cas, l'investisseur peut continuer à faire la même erreur plusieurs fois, lorsqu'il n'apprend pas de ses erreurs précédentes.
Peut-être avez-vous une expérience directe avec exactement une telle situation.
Les bonnes nouvelles sont que la plupart de ces erreurs peuvent être évitées simplement par la sensibilisation. Nous jetterons un coup d'oeil aux erreurs les plus communes ici, et identifierons les manières dans lesquelles peut être capable d'arrêter le saignement (ou même les tournons à votre avantage).
Acheter des actions dans une entreprise que vous ne comprenez pas
Trop souvent, les investisseurs se tournent vers la dernière industrie «hot» ou fantaisie. Le mai sait très peu, voire rien, sur la technologie, ou la biotechnologie, ou l'entreprise spécifique à laquelle la société sous-jacente est engagée.
Bien sûr, cela ne les empêche pas d'essayer de passer à ce qu'ils attendent d'être le prochain train rentable. Dans ce scénario, l'investisseur néglige tous les avantages et les avantages qu'il aurait par rapport aux investisseurs qui en savent peu sur l'industrie elle-même.
Lorsque vous comprenez une entreprise, vous bénéficiez naturellement d'un avantage par rapport à la plupart des autres investisseurs.
Par exemple, si vous exploitez un restaurant, vous serez au diapason des entreprises impliquées dans le franchisage de restaurants.
Vous verrez également de première main (et avant qu'ils ne deviennent connus du public) les habitudes des clients. Par extension, vous saurez si l'industrie est en plein essor, ralentit ou se refroidit, bien avant la grande majorité des investisseurs.
Pour aller encore plus loin dans notre scénario, en observant les tendances de l'industrie dans laquelle vous êtes engagé, vous devriez être en mesure de repérer des opportunités pour prendre de bonnes décisions d'investissement . Les connaissances de première main, semble-t-il, peuvent signifier des bénéfices d'investissement (ou éviter des pertes).
Lorsque vous investissez dans une entreprise qui est «au-dessus de votre niveau de rémunération», vous ne pouvez pas comprendre les subtilités et la complexité de l'entreprise en question. Cela ne veut pas dire que vous devez être un mineur d'or pour investir dans des sociétés minières d'or, ou un médecin pour investir dans les soins de santé, mais cela ne ferait certainement pas de mal!
Chaque fois que vous pouvez avoir un avantage injuste sur la plupart des investisseurs, vous devriez appuyer cet avantage aussi loin que vous le pouvez. Si vous êtes un avocat, vous pouvez faire mieux en sachant quand investir dans des entreprises qui tirent leurs revenus d'un litige. Si vous êtes chirurgien, vous comprendrez mieux dans quelle mesure un robot opératoire est efficace (ou mal) et, en tant que tel, peut avoir une idée de la performance du sous-jacent.
Attendre trop de l'action
Cela est particulièrement vrai lorsqu'il s'agit de stocks de penny . La plupart des gens traitent les stocks à bas prix comme les billets de loterie, et anticipent qu'ils peuvent transformer leur 500 $ ou 2000 $ en une petite fortune.
Bien sûr, cela peut parfois être vrai, mais ce n'est pas un état d'esprit approprié lorsque vous investissez. Vous devez être réaliste quant à ce que vous allez attendre de la performance des actions, même si ces chiffres sont beaucoup plus ennuyeux et banal que les niveaux de tarte dans le ciel pour lesquels vous pouvez espérer.
Regardez la performance du stock jusqu'à ce point. En outre, regardez tous les autres investissements qui sont concurrents dans le même secteur. Historiquement, l'investissement sous-jacent a-t-il gagné 5% ou 10% par an, ou ces mouvements ont-ils été plus proches de centaines de pourcentages? Est-ce que la plupart des entreprises de l'industrie voient leurs actions se déplacer de 1% à la fois, ou est-il plus courant pour elles de bondir de plusieurs dizaines de pourcentages?
Sur la base de la performance précédente, même si elle n'est pas indicative de ce qui pourrait être à venir, vous pourriez avoir une idée de la volatilité et de l'activité de négociation des actions sous-jacentes.
Habituellement, une action continue d'agir principalement comme elle l'a fait par le passé, et habituellement, elle sera conforme à l'ensemble de l'industrie.
Utiliser de l'argent que vous ne pouvez pas risquer
Vous seriez époustouflé si vous pouviez voir à quel point votre style de trading devient différent lorsque vous utilisez de l' argent que vous ne pouvez pas vous permettre de risquer . Vos émotions sont exacerbées, votre niveau de stress passe à travers le toit, et vous prenez des décisions d'achat et de vente que vous n'auriez jamais faites autrement.
Un vieux proverbe japonais dit que "vous finirez par perdre chaque dollar avec lequel vous jouez". Vous ne devriez jamais vous mettre dans la situation de haute pression où vous mettez de l'argent sur la ligne dont vous avez besoin pour d'autres raisons.
La première pensée est d'investir uniquement dans des actions spéculatives avec «l'argent du risque». Cependant, nous pouvons aller plus loin et suggérer que vous n'utilisez même pas d'argent réel lorsque vous commencez. Envisager Paper Trading, qui est sans risque, et ne nécessite aucun argent. Ensuite, une fois que vous êtes bon à Paper Trading, vous pouvez migrer vers la négociation de l'argent réel.
Lorsque vous investissez avec de l'argent que vous pouvez vous permettre de risquer, vous prendrez des décisions commerciales beaucoup plus souples. Généralement, vous aurez beaucoup plus de succès avec vos métiers, qui ne seront pas motivés par des émotions négatives ou la peur.
Être conduit par l'impatience
Nous avons peut-être abordé les différentes émotions que vous pouvez avoir lorsque vous investissez, mais l'une des plus coûteuses est l'impatience. Rappelez-vous que les actions sont des actions dans une entreprise en particulier - les entreprises fonctionnent beaucoup plus lentement que la plupart d'entre nous aimeraient généralement voir, ou même que la plupart d'entre nous s'attendrait.
Lorsque la direction propose une nouvelle stratégie, il peut s'écouler plusieurs mois, voire plusieurs années, avant que cette nouvelle approche ne commence à jouer. Trop souvent, les investisseurs achètent des actions et s'attendent immédiatement à ce que les actions agissent dans leur meilleur intérêt.
Cela ignore complètement le calendrier beaucoup plus réaliste dans lequel les entreprises opèrent. En général, les stocks prendront beaucoup plus de temps pour effectuer les mouvements que vous espérez ou anticipez. Lorsque les gens s'impliquent pour la première fois dans des actions de l'entreprise, ils ne doivent pas laisser l'impatience en tirer le meilleur parti ... ou leur porte-monnaie!
Apprendre les stocks à investir dans les mauvais endroits
C'est un point extrêmement important. Il ne manque pas de soi-disant experts qui sont disposés à vous dire leurs opinions, tout en les emballant et en les présentant comme s'ils étaient éduqués et sans cesse corrects.
L'une des parties les plus importantes pour bien investir est d' identifier et d'isoler les sources de conseils qui vous aident constamment à réaliser des profits. Pour chaque bonne information qui peut être bénéfique, vous verrez probablement des centaines de morceaux de conseils vraiment horribles.
Rappelez-vous toujours que le simple fait que quelqu'un soit présenté ou interviewé par les meilleurs médias ne signifie pas qu'ils savent de quoi ils parlent. Et en effet, même s'ils maîtrisent parfaitement leur sujet, cela ne signifie pas qu'ils auront raison.
Ainsi, votre travail en tant qu'investisseur consiste à évaluer les sources d'information auxquelles il faut faire confiance et à démontrer une tendance fiable et continue de la sagesse. Une fois que vous avez identifié ces personnes ou ce service qui peut conduire à des bénéfices, vous ne devriez toujours compter que partiellement sur leurs pensées - combiner ceux avec votre propre diligence et opinions pour construire vos décisions commerciales.
Si vous entendez parler d'un stock gratuit , surtout un penny stock , il est presque certainement conduit par des joueurs avec des motivations cachées importantes. Cela peut ne pas être vrai si vous entendez parler de l'opinion d'un professionnel sur quelque chose comme CNBC, mais il est absolument et catégoriquement vrai quand vous entendez parler de la dernière "hot penny stock" qui va à travers le toit (selon promoteurs).
Il y a une ligne interminable de promoteurs boursiers malhonnêtes là-bas. Leur obsession est de trouver des moyens de tirer profit de vos actions ... vous perdez, afin qu'ils puissent gagner.
Le mauvais côté est que pour eux de profiter, vous devrez probablement perdre. Investir dans des actions spéculatives est principalement un jeu à somme nulle, ce qui signifie que quelqu'un doit gagner un dollar, quelqu'un d'autre doit perdre un dollar.
C'est pourquoi les escrocs et les promoteurs font de tels efforts pour augmenter leurs parts sans valeur. Plus ils auront d'argent pour faire grimper les prix des actions, plus ils feront de profits en s'éloignant et en laissant tout le monde dans la poussière ... et en se cassant.
Après la foule
Dans de nombreux cas, la majorité des gens n'entendent parler d'un investissement que lorsqu'il a déjà bien fonctionné. Si certains types d'actions doublent ou triplent, les médias dominants ont tendance à couvrir ce mouvement et à dire à tout le monde à quel point les actions ont été chaudes.
Malheureusement, au moment où les médias ont tendance à s'impliquer dans une histoire de hausse des actions, c'est généralement après que le titre a atteint son apogée. L'investissement est surévalué à ce stade, et la couverture médiatique arrive tard dans la partie. Quoi qu'il en soit, la couverture de la télévision, des journaux, de l'Internet et de la radio pousse les actions encore plus haut dans un territoire excessivement surévalué.
Nous avons vu cette tendance se jouer récemment avec les stocks de marijuana récréatives. Certaines de ces minuscules compagnies n'avaient que deux ou trois employés, mais cela ne les a pas empêchés d'être évaluées à une valeur d'entreprise d'environ la moitié d'un milliard de dollars!
Dans d'autres cas, une ancienne mine d'or presque défunte ajouterait «cannabis» ou «marijuana» au nom de leur société, et les actions doubleraient instantanément ou tripleront leur prix. À aucun moment les investisseurs ne se sont-ils tournés vers l'entreprise assez profondément pour réaliser tous les problèmes; des dettes de dizaines de millions de dollars; pas de revenus; des millions de pertes en cours chaque mois.
Moyenne en baisse
La moyenne est généralement utilisée par les investisseurs qui ont déjà fait une erreur, et ils doivent couvrir leur erreur. Par exemple, s'ils achètent le stock à 3,50 $ et qu'il tombe à 1,75 $, ils peuvent faire en sorte que cette erreur soit un peu moins terrible en achetant un plus grand nombre d'actions à ce nouveau prix plus bas.
Le résultat est que maintenant, ils ont acheté des actions à 3,50 $, et plus à 1,75 $, de sorte que leur prix moyen par action est beaucoup plus faible. Cela rend leur perte sur le stock semble beaucoup plus petite.
Cependant, ce qui se passe réellement, c'est que l'individu a acheté une action dont la valeur a chuté, et maintenant, ils coulent encore plus d'argent dans cette transaction perdante. C'est pourquoi certains analystes suggèrent que la moyenne est en train de jeter de l'argent après le mal.
La moyenne est généralement utilisée comme une béquille pour aider les investisseurs à couvrir l'erreur qu'ils ont déjà commise. Une stratégie plus efficace consiste à faire la moyenne, lorsque vous achetez plus d'un stock une fois qu'il commence à se déplacer dans la direction que vous anticipez. L'activité de prix de l'action confirme que vous avez fait un bon appel.
Faire trop peu de diligence raisonnable
Pour faire le bon montant de diligence raisonnable, en particulier avec des actions penny stock hautement spéculatives et volatiles, il faut beaucoup de travail. Le plus de diligence raisonnable que vous effectuez, le mieux vos résultats d'investissement deviendra.
Si vous regardez chaque signe d'avertissement et chaque aspect d'une entreprise, vous êtes beaucoup moins susceptible d'être surpris par un événement individuel qui afflige l'entreprise. Quand vous voyez les risques potentiels, et que vous vous sentez confiant dans tous les aspects de l'entreprise dans laquelle vous avez regardé, vous êtes en partie en mesure d'avoir effectué une diligence raisonnable appropriée.
La grande majorité des investisseurs ne parviennent même pas à faire preuve de suffisamment de diligence raisonnable dans les sociétés dans lesquelles ils investissent. La plupart des gens veulent simplement trouver une entreprise qui semble logique et dont la valeur devrait augmenter en raison de l'industrie sous-jacente. leur esprit) est "en devenir".
Par exemple, les voitures électriques deviendront bientôt une affaire plus importante, alors les gens pourraient penser qu'investir dans une voiture électrique est une bonne idée. Malheureusement, pour être un bon investisseur prend beaucoup plus que les considérations de surface simplifiées et la logique superficielle.
Si vous considérez le tournant du siècle, il y avait plus de 1900 compagnies de voiture en Amérique. L'automobile allait être une grande invention importante dont nous ne pourrions jamais nous passer ... mais presque chacune de ces 1 900 entreprises a fait faillite.
Le résultat final est que la plupart des investisseurs dans les entreprises automobiles au tout début, lorsque l'adoption et la croissance de ce concept révolutionnaire commençait à peine, finit par être anéanti. Une meilleure diligence raisonnable aurait permis d'éviter les pertes.
Investir basé sur un concept unique
La plupart des investisseurs ne se rendent même pas compte qu'ils font cela, mais beaucoup de fois ils vont croire que «tel et tel» est une bonne idée, et donc le prix des actions va augmenter. Si investir était si simple, nous serions tous très riches.
Oui, un remède contre le cancer est une excellente idée. Oui, générer des revenus de la municipalité grâce à la vente de marijuana semble logique. Malheureusement, il faut beaucoup plus qu'une simple bonne idée pour que les actions soient un bon investissement.
Revenons à notre discussion précédente sur les 1 900 entreprises automobiles. Un concept génial, simple et unique qui est plus pertinent aujourd'hui que jamais ... mais un champ de mines pour les investisseurs, avec 99,9% d'argent perdu.
Au lieu de cela, chercher un bon concept, mais seulement se concentrer sur les entreprises de haute qualité dans cet espace. Ils devraient avoir des revenus croissants, des parts de marché en expansion, et des équipes de gestion éprouvées, tout comme les stocks de penny que nous représentons ici pour vous.
Les erreurs des investisseurs en résumé
Idéalement, vous ne commettrez pas trop de ces erreurs courantes. Cependant, le fait est que la majorité des investisseurs, dans la plupart des cas, se rabattront continuellement sur certaines des erreurs dont nous avons discuté dans l'article ci-dessus.
Heureusement, vous pouvez utiliser vos pertes et vos erreurs pour apprendre à les éviter la prochaine fois. En fait, la plupart des gens apprennent plus de leurs pertes que de leurs gains.
Avec suffisamment de temps, et un nombre suffisant de mauvais métiers, vous serez dans une situation beaucoup supérieure (et plus rentable). Idéalement, vous éliminerez les erreurs courantes assez rapidement pour que vous conserviez une grande partie de votre portefeuille de l'autre côté. Ensuite, avec votre nouvelle sagesse «améliorée», vous devriez être en mesure de commencer à récolter des bénéfices!