Une allocation de type portefeuille et modèle de fonds de prix T. Rowe
Mais quels sont les meilleurs T.
Rowe Price Funds et comment un investisseur peut-il construire un portefeuille avec lui? Vous êtes venu au bon endroit pour la réponse!
Commencez avec la meilleure structure de portefeuille
Avant de choisir les meilleurs fonds de T. Rowe Price à utiliser pour notre portefeuille, nous passerons en revue une structure de portefeuille simple mais efficace, appelée core et satellite , qui est juste ce qu'elle semble: le portefeuille est construit autour d'un «core holding» comme un fonds commun de placement à grande capitalisation boursière, qui représente la plus grande partie du portefeuille, et d'autres types de fonds - les «avoirs satellites» - qui consistent en de plus petites parties du portefeuille pour terminer le tout. Les satellites sont généralement constitués de fonds de diverses catégories, tels que des actions étrangères, des actions à petite capitalisation, des fonds obligataires et parfois des fonds sectoriels .
L'objectif principal de la conception de ce portefeuille est de réduire le risque grâce à la diversification (mettre vos œufs dans différents paniers) tout en réalisant des rendements raisonnables pour atteindre les objectifs à long terme de l'investisseur.
Exemple de portefeuille des meilleurs fonds de prix T. Rowe
Maintenant que nous avons un design intelligent pour notre portefeuille de fonds de T. Rowe Price, nous pouvons regarder un exemple qui peut servir de modèle pour construire votre propre portefeuille:
- 35% T. Rowe Price Indice boursier total (POMIX): indice boursier à forte capitalisation
- 15% T. Rowe Price Actions internationales (PRITX): Actions étrangères
- 10% T. Rowe Price Croissance diversifiée à petite capitalisation (PRDSX): actions à petite capitalisation
- 5% T. Rowe Price Sciences de la santé (PRHSX): Stock du secteur de la santé
- 35% T. Rowe Prix Nouveau revenu (PRCIX): Obligations
Cette combinaison particulière de fonds de T. Rowe Price est un exemple de portefeuille modéré , qui convient à un investisseur avec une tolérance au risque modérée (moyenne) et un horizon temporel d'au moins 5 ans. Les investisseurs modérés sont prêts à accepter des périodes de volatilité modérée du marché (hauts et bas de la valeur du compte) en échange de la possibilité de recevoir des rendements qui dépassent largement l'inflation. La répartition de l'allocation d'actifs est de 65% d'actions et de 35% d'obligations.
L'utilisation de fonds sectoriels, tels que PRHSX est facultative. Si d'autres secteurs sont ajoutés, assurez-vous de garder l'allocation autour de 5% pour chaque secteur et essayez de ne pas dépasser un total de 15% d'allocation aux secteurs (soit 5% alloués à 3 fonds sectoriels différents).
Bien que ce portefeuille compte cinq fonds, il n'y a pas de règle absolue quant au nombre idéal de fonds pour constituer un portefeuille. Une bonne gamme se situe entre trois et sept fonds.
Peu importe le fonds que vous choisissez, assurez-vous d'utiliser une combinaison variée de catégories de fonds communs de placement et suivez ces directives pour l'analyse des fonds communs de placement .
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