Comment et où acheter les meilleurs fonds indiciels
Ici, nous partageons les meilleures sociétés de fonds communs de placement et les courtiers à escompte pour acheter des fonds indiciels, plus quelques sociétés financières qui facturent trop pour les fonds indiciels (et devraient donc éviter).
Sociétés de fonds communs de placement offrant les meilleurs fonds indiciels
Les meilleurs fonds indiciels sont généralement ceux qui ont deux qualités principales: 1) les ratios de frais faibles et 2) le suivi de l'indice serré. En d'autres termes, étant donné que les fonds indiciels sont des placements à gestion passive conçus pour répliquer la performance d'un indice cible, vous recherchez simplement des coûts et des performances pratiquement identiques à ceux de l'indice.
Voici quatre des meilleures entreprises où les investisseurs peuvent obtenir les meilleurs fonds indiciels:
- Investissements Vanguard : Vanguard Investments est l'une des meilleures sociétés de fonds communs de placement pour les particuliers. Le fondateur Jack C. "Jack" Bogle a formé l'entreprise autour de son idée que les fonds indiciels à faible coût peuvent fournir des rendements supérieurs pour l'investisseur à long terme.
Bogle, maintenant à la retraite, a démontré de manière efficace et cohérente à la communauté des investisseurs qu'il est stupide de tenter une approche activement gérée où une stratégie de fonds indiciels simple et peu coûteuse, gérée passivement , peut offrir des rendements supérieurs. Vanguard est la première société de fonds communs de placement à offrir un fonds indiciel coté en bourse, appelé aujourd'hui Vanguard 500 Index (VFINX). Ils possèdent également le plus important fonds commun de placement boursier au monde, l'indice Vanguard Total Stock Market (VTSMX), et le plus important fonds commun de placement obligataire au monde, l'indice Vanguard Total Bond Market (VBMFX). Et avec la plus grande sélection de fonds indiciels à faible coût et sans frais, Vanguard est le plus grand et le meilleur fournisseur de fonds communs de placement indiciels au monde. Ils offrent également des fonds indiciels qui combinent des actions et des obligations comme Vanguard Balanced Index (VBINX) et des fonds indiciels qui se concentrent sur des secteurs spécifiques, tels que Vanguard Energy (VGENX), Vanguard Health Care (VGHCX) et plusieurs Exchange Traded Funds ou ETF, qui sont similaires aux fonds communs de placement. Les fonds indiciels Vanguard exigent un investissement initial d'au moins 3 000 $ pour commencer. Les contributions permanentes minimales sont généralement de 100 $ ou moins.
- Fidelity Investments : Fidelity Investments est surtout connue comme une société de fonds communs de placement et un fournisseur de services et de produits de retraite, tels que les régimes 401 (k) et IRA, pour les entreprises et les particuliers. Fidelity, fondée en 1946, est l'une des plus grandes sociétés multinationales de services financiers au monde. En tant que société de fonds communs de placement, Fidelity a progressé grâce à certains de ses fonds communs de placement gérés activement, comme Fidelity Contrafund (FCNTX), géré par William Danoff et Fidelity Magellan (FMAGX), rendu célèbre dans les années 1980 par le légendaire gestionnaire de fonds, Peter Lynch. Bien que Fidelity se spécialise dans les fonds communs de placement gérés activement, ils comptent parmi les fonds indiciels les moins chers et de grande qualité sur le marché. Par exemple, l'indice Fidelity 500 (FUSEX) a un ratio de dépenses de seulement 0,09%, ce qui est inférieur à celui de 0,16% pour l'indice Vanguard 500. En raison de la baisse des dépenses, FUSEX devrait, avec le temps, supplanter VFINX en retour de l'investisseur. En général, plus les frais internes sont faibles pour gérer un fonds commun de placement, plus le rendement de l'investisseur est élevé. Fidelity compte également plusieurs autres fonds indiciels en circulation, tels que l'indice Fidelity obligations américaines (FBIDX), l'indice Fidelity Mid Cap (FSCLX), l'indice Fidelity petite capitalisation (FSSPX), l'indice Fidelity Total Market (FSTMX) et plusieurs autres. Les fonds indiciels Fidelity exigent un investissement initial d'au moins 2 500 $ pour commencer. Les contributions permanentes minimales sont généralement de 100 $ ou moins.
- Charles Schwab : Aussi connu sous le nom de Schwab et nommé d'après son fondateur, Charles Schwab Corporation est une société de courtage à escompte offrant des fonds communs de placement et des services financiers aux investisseurs individuels. Fondée en 1971 sous le nom de First Commander Corporation, Schwab a commencé à offrir des services de courtage à des particuliers à un prix réduit en 1975. Avant cela, investir dans le marché boursier était considéré avant tout comme un privilège pour les personnes fortunées. sa propre gamme de fonds communs de placement. Leurs fonds indiciels sont parmi les moins chers et les meilleurs disponibles sur le marché. Schwab S & P 500 Index (SWPPX) et Schwab Total Stock Market Index (SWTSX) sont les fonds indiciels les plus performants, avec des ratios de dépenses de seulement 0,09%, comparables à la moyenne de 0,40% pour les fonds indiciels d'actions. L'investissement initial minimum de 100 $ est également faible dans l'industrie.
- Fonds du Nord : Si vous avez fait des recherches sur des fonds communs de placement à faible coût, vous avez peut-être entendu parler des fonds du Nord. Bon nombre de leurs fonds indiciels ont des ratios de frais inférieurs à ceux de Vanguard Investments. Les fonds du Nord sont gérés par Northern Trust qui offre environ 50 fonds communs de placement, dont la plupart sont des fonds indiciels à faible coût, tels que l'indice Northern Mid Cap ( NOMIX ), l'indice Northern Small Cap ( NSIDX ) et Northern Bond Index ( NOBOX ). , qui ont tous un ratio de dépenses de 0,15% et est inférieur à des fonds dans les mêmes catégories respectives à Vanguard.
Trouver les meilleurs fonds indiciels dans les sociétés de courtage à escompte
Beaucoup de courtiers en ligne qui sont accessibles aux investisseurs de tous les jours sont souvent appelés courtiers à escompte. La plupart des gens ne pensent pas aux sociétés de courtage quand ils pensent à des fonds communs de placement. Au lieu de cela, et à juste titre, ils pensent à certaines des meilleures sociétés de fonds communs de placement sans frais , comme Vanguard, Fidelity et T. Rowe Price. Les courtiers en ligne à rabais qui offrent une vaste sélection de fonds communs de placement (bien que n'étant pas les leurs) sont Etrade et TD Ameritrade. Charles Schwab est également un courtier à escompte, mais ils offrent leurs propres fonds, comme indiqué précédemment dans cette histoire.
Gardez à l'esprit que les sociétés de courtage, ainsi que les sociétés de fonds communs de placement, facturent souvent des frais de transaction lorsqu'ils achètent ou vendent des actions de fonds d'autres sociétés. Ces frais sont généralement bas et en moyenne autour de 10 $ par transaction.
Les courtiers à escompte offrent souvent des milliers de fonds communs de placement, mais assurez-vous de commencer votre recherche en regardant à travers leurs choix respectifs de fonds «sans frais de transaction» ou «Fonds NTF».
Surveillez les fonds indiciels qui sont trop chers
Comme vous le savez maintenant, les fonds indiciels sont gérés de manière passive, ce qui signifie que l'équipe de gestion achète simplement les titres trouvés dans l'indice et n'a donc pas besoin de faire de recherche et il y a très peu de négociation nécessaire. Cela permet naturellement de maintenir les coûts internes d'exploitation des fonds indiciels à un niveau très bas. Par conséquent, il n'y a pas de bonne raison de facturer des frais aux investisseurs plus que la moyenne des fonds indiciels, qui est d'environ 0,40%.
Voici quelques-uns des fonds indiciels S & P 500 les plus dispendieux:
- Nuveen Equity Index (FCEIX): 1,37% des frais
- Fonds indiciel Invesco S & P 500 (SPICX): 1,33% des frais
- Fonds indiciel Deutsche S & P 500 (SXPCX): 1,32%
- Indice Wells Fargo (WFINX): 1,31% des frais
En plus des ratios de frais élevés, chacune de ces catégories de parts de fonds facture une charge de 1,00%, qui est facturée à l'achat et lors de la vente d'actions, ce qui les rend encore plus chères. Notez que ces fonds peuvent avoir d'autres classes d'actions moins chères que celles-ci; cependant encore au-dessus de la moyenne dans le taux de frais.
Avertissement: Les informations sur ce site sont fournies à des fins de discussion uniquement, et ne doivent pas être interprétées comme des conseils d'investissement. Cette information ne constitue en aucun cas une recommandation d'achat ou de vente de titres.