Ce que vous devez savoir pour investir intelligemment dans un marché baissier
Voici ce que vous devriez savoir sur les meilleurs investissements de fonds communs de placement pour un marché baissier.
Meilleurs stocks et secteurs pour la hausse des taux d'intérêt
Lorsque les taux d'intérêt sont à la hausse, l'économie approche généralement un sommet (la Réserve fédérale hausse les taux lorsque l'économie semble croître trop rapidement et que l'inflation est donc préoccupante). Ceux qui visent à temporiser le marché avec les secteurs auront l'objectif de capturer des rendements positifs à la hausse tout en se préparant à se protéger contre les baisses plus fortes lorsque le marché se baisse (encore une fois, pensez 2007 à 2008).
Les traders et les investisseurs peuvent donc considérer les secteurs qui ont tendance à mieux performer (baisser le moins cher) lorsque le marché et l'économie sont à la baisse:
- Fonds communs de placement du secteur de la consommation de base : Aussi appelés «non cycliques», les gens doivent encore acheter leur épicerie et acheter des produits, que l'on appelle communément les biens de consommation courante, lorsque la récession commence à toucher.
- Fonds du secteur des soins de santé : À l'instar des produits de base, les consommateurs doivent encore acheter leurs médicaments et aller chez le médecin dans les bons et les mauvais moments. C'est pourquoi le secteur de la santé pourrait ne pas être aussi durement touché par un marché baissier et la récession que les moyennes du marché en général.
- Gold Funds et ETF : Lorsque les traders et les investisseurs anticipent un ralentissement économique, ils ont tendance à investir dans des fonds tels que les fonds aurifères et les ETF qui investissent dans des actifs réels qu'ils considèrent comme plus fiables que les titres de placement, les devises et les liquidités.
Meilleurs fonds d'obligations pour la hausse des taux d'intérêt
Les prix des obligations évoluent dans la direction opposée aux taux d'intérêt. Voici quelques types d'obligations qui peuvent minimiser ce risque de taux d'intérêt dans des conditions de marché baissier:
- Obligations à court terme: La hausse des taux d'intérêt fait baisser les prix des obligations, mais plus l'échéance est longue, plus les prix baisseront. Par conséquent, le contraire est vrai: les obligations à échéance plus courte feront mieux que celles à échéance plus longue dans un contexte de hausse des taux d'intérêt en raison de leurs prix. Cependant, gardez à l'esprit que "mieux faire" peut encore signifier une baisse des prix, bien que la baisse soit généralement moins sévère. Quelques fonds obligataires qui fonctionnent bien comprennent PIMCO Low Duration D (PLDDX) et Vanguard Short-term Bond Index (VBISX).
- Obligations à moyen terme: Bien que les échéances soient plus longues avec ces fonds, aucun investisseur ne sait vraiment ce que les taux d'intérêt et l'inflation feront. Par conséquent, les fonds obligataires à moyen terme peuvent constituer une bonne option pour les investisseurs qui choisissent judicieusement de ne pas prédire ce que le marché obligataire fera à court terme. Par exemple, même les meilleurs gestionnaires de fonds pensaient que l'inflation (et la baisse des prix des obligations) reviendraient en 2011, ce qui entraînerait une hausse des taux d'intérêt et rendrait les obligations à court terme plus attrayantes. Ils se sont trompés et les gestionnaires de fonds ont perdu des fonds indiciels, comme l'indice obligataire à moyen terme Vanguard (VBIIX), qui a battu 99% de tous les autres fonds obligataires à moyen terme en 2011. Les fonds obligataires n'ont généralement pas baissé année civile jusqu'en 2013. Vous pouvez également essayer une approche plus diversifiée avec un indice boursier total Exchange Traded Fund (ETF), tel que Aggregate Bond (AGG) d'iShares Barclay.
- Obligations indexées sur l'inflation: également connues sous le nom de TIPS (Treasury Inflation-Protected Securities), ces obligations peuvent bien se porter juste avant et pendant les périodes inflationnistes, qui coïncident souvent avec la hausse des taux d'intérêt et la croissance économique. Les fonds TIPS se distinguent notamment par le Fonds de titres protégés contre l'inflation Vanguard (VIPSX) et PIMCO Real Return D (PRRDX).
Envisager des secteurs d'actions défensives
Les fonds sectoriels se concentrent sur un secteur spécifique, un objectif social ou un secteur industriel tel que les soins de santé, l'immobilier ou la technologie. Leur objectif d'investissement est de fournir une exposition concentrée à des groupes d'industries spécifiques, appelés secteurs. Les fonds sectoriels défensifs investissent dans des secteurs qui pourraient bien se comporter par rapport à d'autres secteurs en période de faiblesse du marché ou de faiblesse économique, comme un marché baissier ou une récession, respectivement.
Les exemples incluent le secteur des soins de santé et les services publics . Vous pourriez également envisager des fonds d'actions sin .
Investir dans des fonds Bear Market (avec prudence)
Les fonds du marché Bear ne sont pas pour tout le monde. Ce sont des portefeuilles de fonds communs de placement construits et conçus pour faire de l'argent pendant un marché baissier, d'où le nom. Pour ce faire, les fonds de marchés baissiers investissent dans des positions courtes et des produits dérivés, de sorte que leurs rendements évoluent généralement dans le sens inverse de l'indice de référence.
Par exemple, pendant le marché baissier de 2008, certains fonds du marché baissier ont affiché des rendements de plus de 37%, alors que le S & P 500 a perdu 37%, soit un rendement inverse complet, soit un avantage de 74%.
Vous pouvez toujours utiliser une stratégie de portefeuille paresseux
Pour la plupart des investisseurs, il peut être judicieux de rester à l'écart du marché et de mettre en place des stratégies nuancées pour tenter de réduire au maximum le rendement (et à un risque accru).
Au lieu de cela, vous pouvez diversifier avec des fonds indiciels et laisser le marché faire ce qu'il veut (parce que même les pros ne peuvent pas le prédire). Voici un exemple simple, en utilisant tous les fonds indiciels de Vanguard, appelé le "portefeuille paresseux de trois fonds:"
40% Indice boursier total
30% de l'indice boursier international total
30% Indice boursier total
Surtout, faites ce qui fonctionne le mieux pour vous. Si vous avez besoin de conseils supplémentaires, vérifiez ce qu'il faut faire avant de constituer un portefeuille de fonds communs de placement .
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