Neuf raisons Les FNB peuvent profiter à votre portefeuille

by Mark Kennedy

Les nombreux avantages des FNB

Si vous cherchez à diversifier vos placements, à vous couvrir contre vos risques ou à vous exposer à une certaine industrie ou à un certain marché, alors les FNB peuvent être l'actif parfait pour votre portefeuille. Les investisseurs qui profitent des ETF (et des ETN) et les incluent dans le cadre de leur stratégie d'investissement profitent de nombreux avantages. Voici quelques bonnes raisons pour lesquelles.

01 Transactions individuelles

Les FNB agissent comme des indices et peuvent suivre certains secteurs du marché. Cependant, contrairement à un indice, vous pouvez acheter un ETF avec une transaction simple et unique. Fondamentalement, vous achetez un mini portefeuille, pas un panier d'actions, comme vous le faites avec un indice. Cela rend la vie plus facile lorsque vous ciblez un certain prix. Vous obtenez également rempli sur votre commande complète par opposition à un panier où vous êtes à la poursuite de chaque stock individuel, ce qui est beaucoup plus difficile.

02 Rentabilité

Comme il n'y a qu'une transaction par opération, les commissions sont généralement plus faibles sur un ETF que sur un indice, ce qui nécessite un panier d'actions et de multiples opérations. De plus, il n'y a pas de frais de gestion, et les frais de gestion ont tendance à être moins élevés pour les FNB que pour les fonds communs de placement ordinaires.

Si vous voulez en savoir plus sur la façon de réduire les coûts d'investissement avec les FNB, vous pouvez en apprendre plus sur cinq façons d'économiser de l'argent avec les FNB .

03 Taxes sur les ETF

L'impôt sur les gains en capital est généralement moins élevé pour les FNB que pour les fonds communs de placement traditionnels en raison de la structure de chaque opération. Lorsqu'un gain est réalisé dans un commerce de fonds communs de placement quotidien ou même dans un commerce d'index, les impôts sur les gains en capital sont engagés immédiatement. Dans le cas des fonds négociés en bourse, les gains en capital individuels ne sont pas réalisés avant que les actifs ne soient vendus avec l' ensemble du fonds. Par conséquent, les FNB constituent un placement « fiscalement avantageux ».

De plus, dans le cas des FNB de dividendes, les versements de dividendes réels sont traités différemment et peuvent également créer un avantage fiscal. En savoir plus sur le paiement des taxes sur les dividendes de l'ETF .

04 Dérivés

De nombreux ETF listent des options , des swaps et des contrats à terme, qui sont d'excellents outils pour la gestion des risques de votre portefeuille. Donc, que vous souhaitiez couvrir vos FNB avec des options d' achat et de vente ou que vous échangez la volatilité des FNB avec des options chevauchantes , certains fonds auront cette flexibilité.

Sachez aussi que parfois les options et les contrats à terme sont dans des ETF, tels que des fonds à effet de levier. Donc, si c'est le cas, assurez-vous de connaître l'impact qu'ils peuvent avoir sur votre stratégie de trading et les risques encourus.

05 Flexibilité

Parlant de la flexibilité, comme une équité, les ETF négocient tout au long des heures de marché. Les ETF peuvent être vendus à découvert ou sur marge, et les prix sont continuellement mis à jour pendant la journée de négociation. En d'autres termes, les ETF s'échangent comme les actions sur le marché boursier.

06 Responsabilité

La société commanditaire, concepteur et créatrice de l'ETF publie quotidiennement la liste des actifs du fonds. La plupart des fonds communs de placement publient les constituants sur une base peu fréquente et ne sont pas connus pour leur transparence. Cependant, c'est le cas contraire avec les ETF.

07 Gestion passive

Les ETF sont destinés à suivre un indice ou un benchmark particulier, mais ne devraient pas surperformer celui-ci (bien que cela puisse arriver à l'occasion). Par conséquent, seuls des ajustements mineurs sont nécessaires pour le FNB, par opposition à un fonds géré activement, qui recherche spécifiquement un rendement supérieur à son actif sous-jacent. Ceci, à son tour, réduit également les risques et les frais de gestion pour les FNB.

08 Dividendes immédiats

Avec la plupart des FNB, les dividendes (à capital variable) sont immédiatement réinvestis dans le fonds. Dans le cas des fonds traditionnels, les délais peuvent varier. Cependant, bien que les FNB soient favorables à l'impôt, il ne faut pas non plus ignorer les taxes sur les dividendes de l'ETF.

09 Simplicité

Les FNB ont une structure simple et devraient être faciles à comprendre, à l'exception des fonds complexes comme les FNB à effet de levier et les FNB inversés. Donc, si vous cherchez à investir dans une certaine industrie ou que vous voulez imiter le retour sur investissement sur un indice particulier ou un actif sous-jacent, vous êtes seulement un métier loin de commencer avec les ETF .

L'inclusion des FNB dans votre portefeuille de placements présente de nombreux avantages. Alors que les fonds communs de placement, les actions, les produits dérivés et les indices sont tous des placements solides, les FNB sont une arme qui devrait faire partie de votre arsenal d'investissement.