Qu'est-ce qu'une confirmation de commerce de courtage?

Définition de la confirmation d'opération et explication pour les nouveaux investisseurs

Grâce aux exigences de la SEC et d'autres exigences réglementaires, lorsque vous commencez à placer des opérations sur votre compte de courtage avec votre nouveau courtier en valeurs mobilières , vous obtenez ce qu'on appelle une confirmation d'opération. Cette confirmation d'échange vous sera envoyée par la poste ou, si vous avez opté pour une livraison sans papier, mise à votre disposition dans un format téléchargeable tel qu'Adobe PDF, chaque fois que votre courtier exécutera un ordre d'achat ou de vente pour vous.

Selon votre courtier ou courtier, l'information sur une confirmation d'opération variera, mais il y a quelques éléments qui sont inclus dans presque tous les cas.

Ce que vous pourriez trouver sur une confirmation de commerce de courtage

Pourquoi devriez-vous examiner attentivement les confirmations commerciales de votre courtier?

La confirmation d'échange est extrêmement importante car c'est votre façon de vérifier que le courtier a rempli une commande en fonction de vos instructions (il existe douze types d'opérations boursières qu'un investisseur type peut placer auprès de son courtier).

Si vous remarquez que la confirmation de transaction contient des informations que vous croyez erronées, vous devez contacter immédiatement votre banque ou votre courtier pour tenter de la corriger.

Il est fortement recommandé de conserver des copies exactes de toutes vos confirmations commerciales. Ces confirmations commerciales s'avéreront extrêmement utiles au moment de déposer vos impôts; le suivi des gains et des pertes en capital sera beaucoup plus simple; et si vous êtes audité, vous aurez la documentation nécessaire, bien que des changements récents dans la façon dont la comptabilité de base des coûts est faite pour l'IRS font les dossiers du gardien les dossiers fiscaux officiels.

Votre conseiller en placement pourrait avoir des copies de vos confirmations d'opérations

Si vous travaillez avec un conseiller en placement inscrit , le représentant de conseiller individuel qui supervise votre portefeuille peut avoir des copies de vos confirmations d'opérations ou être en mesure de les obtenir pour vous, même s'il est toujours préférable de conserver vos propres dossiers. Vous pouvez également utiliser ces confirmations d'opérations pour rapprocher la déclaration de votre dépositaire avec la déclaration de votre conseiller afin que vous et vos comptables, avocats ou banquiers privés puissiez mieux vérifier l'activité de votre compte géré individuellement .

Enfin, les confirmations d'opérations elles-mêmes doivent également correspondre au récapitulatif de l'activité sur votre relevé de compte du courtier ou du dépositaire; tout, du nombre exact d'actions à la commission précise et, si disponible, vos instructions pour que vous souhaitiez ou non que le dividende soit réinvesti automatiquement .

Si la pression se fait sentir, vous pouvez recréer les détails de vos transactions à partir des informations figurant sur vos relevés de compte, ce qui est l'une des raisons pour lesquelles il est également important de vérifier ces relevés de compte.