Les caractéristiques communes à tous les investisseurs prospères
En les développant, vous avez une chance d'augmenter vos chances d'atteindre vos objectifs financiers, tout comme un athlète en s'entraînant dans un gymnase.
1. Pour être un grand investisseur, vous avez besoin du bon tempérament
Si vous vous efforcez d'obtenir de bons rendements, vous avez besoin du bon tempérament. Il est important que vous réalisiez que le tempérament est différent de la connaissance, de l'intelligence, de la sagesse et du discernement. Ceci comprend:
- Patience: Selon les mots du célèbre investisseur Warren Buffett , certaines choses prennent du temps; vous ne pouvez pas avoir un bébé en un mois en faisant en sorte que neuf femmes soient enceintes. Il y a beaucoup de vérité dans sa déclaration.
- La capacité et la volonté de suivre un plan tout en ignorant la foule: Si vous avez une solide connaissance des antécédents financiers et savez ce qui fonctionne, comme acheter des actifs pour moins que ce qu'ils valent à des escomptes attrayants à la valeur actuelle nette puis détenir des dividendes , le revenu d'intérêt, et les loyers, vous devez avoir la force de caractère pour rester inébranlable. Au cours de la bulle dot-com des années 1990, certains des meilleurs investisseurs dans le monde qui refusaient de céder aux prix des actions insensées, apparaissant ainsi comme des "dinosaures" et des "vieillards", recevaient des lettres leur demandant s'ils attendaient le deuxième d'Elvis. Ne vous laissez pas influencer par l'opinion publique.
- La capacité émotionnelle à séparer les fluctuations du marché de la valeur réelle sous-jacente: Si vous avez acheté un immeuble d'habitation dans votre ville natale qui générait 50 000 $ par année de revenu passif provenant de loyers, quelqu'un vous a proposé d'acheter 100 000 $ ou 2 vous les ignorez probablement ou riez dans leur visage. Si la même chose s'est produite sur le marché boursier, beaucoup de gens sont susceptibles de paniquer et d'accepter l'affaire! C'est très difficile de devenir riche en faisant cela.
2. Pour être un grand investisseur, vous avez besoin de la capacité d'évaluer les actifs et les entreprises
Si vous avez lu mon article Si vous ne savez pas comment évaluer une entreprise, vous ne devriez pas posséder des actions individuelles , vous savez qu'il est vital de posséder la capacité de calculer la valeur intrinsèque d'un actif. Peu importe si cet actif est un lavage de voiture, une obligation gouvernementale, une part de stock, une entreprise de nettoyage à sec dans votre ville natale ou un conglomérat hôtelier international. À moins que vous ne puissiez sortir une calculatrice et exécuter les formules vous-même, vous allez toujours avoir un désavantage important par rapport à la concurrence, ce qui s'apparente beaucoup à une personne aveugle qui tente de gagner un concours de tir de précision.
Au début, les mathématiques impliquées peuvent sembler impossibles, décourageantes et carrément déroutantes. Cependant, si vous vous rappelez continuellement que tout ce que vous essayez de faire est de répondre à une question: "Combien devrais-je payer pour 1 $ de la valeur actuelle nette?", Vous serez surpris de voir à quel point ce mantra clair. La réponse à cette question peut signifier le rejet de 90 ou 95 opportunités d'investissement sur 100, mais rappelez-vous ceci: il suffit d'une poignée de bonnes décisions pour devenir riche ou atteindre l'indépendance financière .
3. Pour être un grand investisseur, vous avez besoin d'une compréhension appropriée des risques, à la fois implicites et explicites
Mark Twain a dit une fois que l'histoire ne se répète pas mais qu'elle rime. Il n'y a peut-être pas de meilleure préparation pour gérer l'argent et bâtir votre valeur nette qu'une solide connaissance de l'histoire financière. Il n'y avait pas de différence fondamentale entre la bulle immobilière, l'engouement dot-com et la bulle de tulipe néerlandaise quelques siècles auparavant. En vous munissant d'une compréhension de la psychologie humaine qui peut influencer les décisions d'achat et de vente des hommes et des femmes, vous pouvez améliorer vos chances d' éviter les erreurs qui pourraient nuire au bien-être de votre famille.
Personnellement, je suis l'approche du modèle mental. Un modèle mental est une idée, un concept, qui est utilisé comme un outil pour vous aider à éviter de prendre de mauvaises décisions.
Les modèles mentaux incluent des choses comme l'effet de cornes et l'effet de halo, les marchandises de Veblen, l'illusion de choix, et l'asymétrie d'information. Il n'est peut-être pas évident au début pourquoi ces concepts sont importants pour les affaires et les investissements, mais les étudier, les ajuster et les mettre au travail dans leurs propres entreprises peut aider à augmenter votre solde bancaire année après année.