Pourquoi certains investisseurs sont attirés par des fonds négociés en bourse
Pour acheter ou vendre un FNB, vous le faites par l'intermédiaire d'un courtier et, à moins que le FNB ne fasse partie d'une entente spéciale négociée avec le promoteur du FNB, il perçoit une commission, comme si vous achetiez ou liquidiez des actions de, disons, IBM ou Microsoft.
Pourtant, il semble y avoir une certaine confusion quant à la façon dont les investisseurs font réellement de l' argent à partir des FNB. Contrairement à l'impression que vous pourriez avoir à parler à ceux qui ont une incitation à vous vendre ces produits financiers, les ETF ne sont pas des billets de loterie et ils ne sont pas magiques.
Comme toutes choses, ils ont des avantages et des inconvénients qui doivent être soigneusement pesés, en particulier à la lumière de votre situation personnelle, de vos préférences, de vos ressources et d'autres facteurs pertinents. Bien que cet aperçu général ne puisse pas le faire pour vous, il peut vous fournir une compréhension fondamentale de la façon dont les bénéfices sont générés pour les investisseurs des ETF dans l'espoir qu'il vous donnera une chance de faire des choix plus éclairés sur votre portefeuille ou, tout au moins, les bonnes questions à poser à votre conseiller financier .
Comment les investisseurs font de l'argent avec les FNB
Gagner de l'argent des FNB est essentiellement la même chose que de faire de l'argent en investissant dans des fonds communs de placement parce qu'ils fonctionnent presque à l'identique. Tout comme les fonds communs de placement, la façon dont votre FNB gagne de l'argent dépend du type d'investissement qu'il détient.
Le FNB lui-même ressemble à un fonds en fiducie - il peut investir dans des actions , des obligations , des marchandises telles que l'or ou l'argent, des actions privilégiées ou un indice célèbre comme le Dow Jones Industrial Average ou le S & P 500.
Qu'est-ce que cela signifie pour vous, en tant qu'investisseur? Fondamentalement, tout se résume à ceci: Comment vous faire de l'argent d'un ETF dépendra des investissements sous-jacents de ce ETF au fil du temps.
Autrement dit, si vous détenez un FNB d'actions axé sur les actions à dividendes élevés , vous espérez tirer profit d'une combinaison de gains en capital (une augmentation du prix des actions que détient votre FNB) et des dividendes versés par ces mêmes actions. .
De même, si vous possédez un fonds d'obligations ETF, vous espérez faire de l'argent à partir des revenus d'intérêts . Si vous possédez un FNB immobilier, vous espérez tirer profit des loyers sous-jacents, des gains en capital sur les ventes immobilières et des revenus de services générés par les appartements, hôtels, immeubles de bureaux ou autres immeubles appartenant aux FPI dans lesquels le FNB a fait un investissement.
Les mêmes clés pour gagner de l'argent dans les fonds communs de placement Tenez-vous pour l'investissement ETF
Dans l'article Making Money from Mutual Fund Investing , vous avez appris que tous les autres égaux et d'un point de vue académique large, il existe trois clés qui pourraient vous aider à augmenter vos rendements au fil du temps. Ces trois choses sont vraies lorsque vous tentez de faire de l'argent avec des ETF:
- N'investissez pas dans des FNB que vous ne comprenez pas: Il existe des FNB fous dans le monde - certains qui utilisent un effet de levier et des actions courtes, certains qui n'investissent que dans des pays à peine supérieurs au tiers monde et d'autres qui se concentrent fortement sur secteurs ou industries spécifiques. Comme Warren Buffett aime à le dire, la première règle de gagner de l'argent est de ne jamais perdre d'argent. La deuxième règle est de voir la règle # 1. Vous devriez connaître les positions sous-jacentes exactes de chaque FNB dont vous êtes propriétaire pour savoir pourquoi vous avez investi dans celui-ci.
- Gardez vos frais d'ETF raisonnables: Généralement, ce n'est pas un problème majeur parce que les FNB ont tendance à avoir des dépenses qui sont plus abordables. C'est l'une des raisons pour lesquelles ils sont souvent préférés pour les investisseurs qui ne peuvent pas se permettre des comptes gérés individuellement . Autrement dit, un planificateur financier, un conseiller financier ou un investisseur autonome peut constituer un portefeuille de titres raisonnablement diversifiés, allant même jusqu'à ramasser des FNB axés sur des secteurs ou des secteurs particuliers pour un ratio de dépenses de 0,50% par année. .
- Concentration sur le long terme: En fin de compte et toutes choses égales par ailleurs, à l'exception d'un problème structurel ou d'un autre événement à faible probabilité, les FNB devraient afficher une performance comparable à celle de leurs placements sous-jacents. Cela signifie que si vous détenez un fonds négocié en bourse, vous pourriez subir des fluctuations assez horribles de la valeur marchande au cours d'une année donnée. Vous verrez des périodes comme 2007-2009 lorsque votre portefeuille de FNB a perdu 20%, 30%, 50% ou plus sur papier. Si vous ne pouvez pas gérer cela, vous n'avez aucune entreprise qui investit dans ces titres. Bien qu'il n'y ait aucune garantie que l'avenir ressemblera au passé, historiquement, le temps a aplani la majeure partie de cette volatilité et les investisseurs ont été bien récompensés.
La chose à retenir est que les ETF sont comme n'importe quel autre investissement en ce qu'ils ne vont pas résoudre tous vos problèmes. Ils sont un outil. Ni plus ni moins.
Veuillez noter que The Balance ne fournit pas de services fiscaux, d'investissement ou financiers ni de conseils. L'information est présentée sans tenir compte des objectifs d'investissement, de la tolérance au risque ou de la situation financière d'un investisseur spécifique et pourrait ne pas convenir à tous les investisseurs. Les performances passées ne représentent pas les résultats futurs. L'investissement comporte un risque, y compris la perte éventuelle du capital.