Mais êtes-vous vraiment prêt à négocier des actions?
Faible barrière à l'entrée ... Obstacle supérieur à la rentabilité
Avec une telle barrière à l'entrée et la promesse de profits rapides, il n'est pas étonnant que tant de gens se lancent dans le négoce boursier.
Il y a juste un problème: la grande majorité des gens qui commencent à négocier des actions finissent par perdre de l'argent et abandonnent avec moins de capital qu'ils n'en ont commencé (ou sans argent du tout).
Le défi est qu'il y a une grande différence entre ouvrir votre compte de courtage et être prêt à négocier des actions. C'est un obstacle à l'entrée, mais l'obstacle au profit est plus élevé que vous ne le pensez.
Les bonnes nouvelles sont que l'obstacle au profit lors de la négociation des stocks n'est pas insurmontable, il est juste plus élevé que la plupart des nouveaux traders pensent que c'est. Cet article explique ce que vous devez avoir en place pour se préparer à négocier des actions de manière rentable. Ces conseils sont ce dont vous avez besoin pour surmonter la «barrière du profit» et battre la majorité des gens qui vont perdre à long terme.
De quoi ai-je besoin pour être vraiment prêt à négocier des actions de manière rentable?
Il y a 4 choses dont vous avez besoin pour être prêt à négocier des actions avec profit:
- Objectifs de négociation écrits
- Un système de négociation d'actions rentable
- Règles de gestion des risques et de l'argent
- Un plan de négociation écrit
Pourquoi les objectifs de négociation écrits sont-ils si importants?
Nous avons tous des situations différentes et des objectifs différents dans notre vie, et nos objectifs commerciaux ne sont pas différents . Certaines personnes négocient des actions pour la création de richesse à long terme, d'autres pour un revenu passif et d'autres pour un revenu actif.
Tout comme nos raisons de négocier des actions en premier lieu peuvent être différentes, nous avons tous des tolérances au risque différentes. Vous pouvez être à l'aise avec un abaissement de 20% sur votre compte, mais il se peut que je ne sois à l'aise qu'avec un abaissement de 10%. Vous pouvez être à l'aise avec 50-60% de vos trades aussi longtemps que vous faites de l'argent globalement, mais je peux être à l'aise d'avoir raison de 30-50% de mes trades aussi longtemps que je gagne de l'argent.
Les objectifs sont importants, car il existe différentes façons de négocier des actions et, tant que vos objectifs sont clairs, vous aurez du mal à faire des choix éclairés sur la stratégie ou le système à utiliser, la gestion de vos risques et la taille de vos positions.
Au minimum, vous devriez écrire vos objectifs pour les domaines suivants:
- Tirage maximum sur votre capital initial
- Tirage maximum sur votre capital total en cours
- Rendement annuel moyen en pourcentage
- Combien de temps allez-vous passer sur votre trading (chaque jour-semaine-mois)
- Le temps le plus long entre les nouveaux plus hauts de l'équité (combien de temps vous êtes prêt à être en baisse)
- Fiabilité de vos transactions (pourcentage de transactions gagnantes dont vous avez besoin)
- Taille des transactions gagnantes par rapport à la taille des transactions perdantes
Une fois que vous avez ces, vous êtes alors dans une bonne position pour sélectionner ou concevoir un système d'échange d'actions rentable.
Mais maintenant, prenons un peu de recul et parlons de la stratégie de trading qui vous aidera à réussir.
Comment savoir si mon système de négociation d'actions est rentable?
Si vos systèmes de négociation vont être rentables, ils doivent être basés sur des stratégies de trading saines qui fonctionnent réellement.
Une stratégie de trading est simplement une approche des marchés basée sur une bonne compréhension et une hypothèse sur le comportement du marché boursier. Voici quelques stratégies de trading valables avec leurs hypothèses associées que vous pouvez considérer:
- Analyse fondamentale: L' achat d'actions sous-évaluées et vendues lorsqu'elles sont supérieures à la juste valeur constitue un avantage rentable à long terme.
- Tendance Trading: Les stocks ont tendance à tendance et ces tendances durent plus longtemps que la plupart des gens s'attendent. Il est utile d'identifier les tendances tôt et de les maintenir jusqu'à ce que la tendance se dessine.
- Swing Trading: Rien sur les marchés financiers ne se déplace en ligne droite. La plupart des actions oscillent au-dessus et au-dessous de la tendance principale avec une certaine cohérence. Ces mouvements sont des mouvements profitables pour les commerçants agiles.
- Réversion moyenne: Lorsque les stocks ne sont pas en phase de forte tendance, ils ont tendance à osciller au-dessus et en dessous de la valeur moyenne. Se positionner pour profiter du retour à la moyenne est rentable pour les traders agiles.
Il existe de nombreuses autres stratégies de trading, mais vous devez vous assurer que votre système est basé sur une stratégie de trading efficace et non sur une technique de prévision de prix mystique dérivée de l'ordre naturel, de l'astrologie ou des cycles de prix cachés. .
En supposant que votre stratégie de négociation est solide, vous avez alors besoin de règles de système de négociation qui captent un avantage sur le marché. Ce que je trouve le plus souvent, c'est qu'une fois que les gens ont compris quel est leur signal d'entrée, ils voient leurs signaux arriver sur le marché et veulent sauter dedans. C'est une erreur!
Le signal d'entrée est juste une petite partie de votre système de négociation, et le système de négociation est juste une petite partie de votre plan de trading.
Un signal d'entrée ne fait pas un trader!
Au minimum, votre système de trading doit avoir les 5 composants listés ci-dessous. Tout comme votre stratégie de trading, chacun de ces composants doit être basé sur une bonne compréhension et une hypothèse sur le comportement du marché. L'exemple fourni est basé sur un système d'échange de tendances boursières:
- Configuration commerciale: Échangez des stocks qui évoluent en douceur et fortement sur plusieurs mois.
- Déclencheur d'entrée: Entrer après un léger retrait dans la tendance principale pour réduire le risque d'entrée.
- Perte d'arrêt initiale: Placez l'arrêt initial juste en dessous du creux récent pour minimiser les pertes.
- Règle (s) de sortie : Sortez lorsque le stock change clairement de tendance en utilisant un arrêt de fuite comme indicateur.
- Règles de gestion des risques: Risque une très petite fraction du compte sur chaque métier de sorte que chaque transaction est insignifiante et les pertes sont émotionnellement faciles à prendre.
Quel que soit le type de système commercial que vous choisissez, il doit avoir une espérance positive. L'espérance est le montant de profit que vous comptez faire par dollar que vous risquez à long terme. Vous pouvez mesurer l'espérance avec la formule suivante:
Espérance = Moyenne de R sur de nombreux métiers où:
R = (prix de sortie - prix d'entrée) / (prix d'entrée - perte initiale)
Vous pouvez calculer votre attente à partir de vos trades historiques, à partir d'un back-test en utilisant des données historiques, ou à partir de vos résultats de trading papier. Quelle que soit la méthode que vous utilisez, calculez la valeur ou R pour chaque transaction, puis faites la moyenne. Plus l'espérance est élevée, mieux c'est. Si c'est négatif, vous n'avez pas de système de trading rentable et vous n'êtes pas prêt à négocier des actions! Examinons maintenant comment vous pouvez éviter le risque d'atteindre le sommet.
Que font les règles de gestion des risques et de l'argent?
Autrement dit, les règles de gestion des risques et de l'argent vous empêchent de perdre tout votre argent afin que vous puissiez trader assez longtemps pour réellement faire de l'argent de votre système commercial.
Si vous risquez trop sur chaque trade alors une courte série de pertes vous effacera ou au moins mettra un gros trou dans votre compte. Mais si vous risquez trop peu alors vous ne ferez pas assez de profit pour prendre la peine de faire tous les efforts.
Beaucoup de gens vous diront que vous devez risquer 2% ou 5% de votre compte sur chaque transaction. Mon expérience m'a montré que même 2% est généralement beaucoup trop agressif pour la plupart des traders et la plupart des systèmes de trading.
Lors de la construction de vos règles de gestion des risques considèrent que la plupart des stocks sur le marché sont fortement corrélés. Cela signifie que si le marché change de direction, il en va de même pour la plupart des actions sur le marché. Donc, si vous avez 10 positions et que vous risquez 5% sur chacune d'entre elles et que le marché change brusquement de direction, vous pourriez perdre 50% de votre compte si elles sont toutes stoppées!
Le backtesting des différents niveaux de risque par transaction est essentiel si vous voulez atteindre vos objectifs de trading, en particulier les drawdowns! Lorsque vous simulez votre portefeuille dans quelque chose comme TradingBlox ou MultiCharts (ou tout autre logiciel de trading qui effectue une simulation au niveau du portefeuille), vous trouverez probablement que le niveau de risque idéal est beaucoup plus bas que vous ne le pensez. Par exemple, je risque moins de 1% de mon compte sur chaque transaction.
De plus, n'oubliez pas que le risque historique optimal par transaction pourrait être trop agressif si les choses évoluent à l'avenir, vous devriez donc probablement choisir un risque inférieur à l'optimum historique.
Pourquoi dois-je tout écrire dans un plan de trading?
Sauf si vous avez un plan de trading complet et écrit avant de commencer à négocier alors vous vous mettez en danger financier. Je crois que tous ceux qui négocient devraient avoir un plan de négociation écrit avant de commencer à négocier pour guider leurs décisions. Cela a plusieurs avantages clés:
- Réduit le besoin de jugement spontané
- Réduit l'impact des émotions
- Vous assure de traiter votre commerce comme une entreprise
Les entreprises sans plan d'affaires échouent, de même que les traders sans plan de trading!
Un bon plan commercial couvrira à peu près n'importe quelle situation que vous rencontrez. Lorsque vous rédigez votre plan, vous présélectionnez en fait ce que vous ferez dans chaque situation différente que le marché boursier vous lance. Cela fonctionne parce que vous prenez ces décisions quand vous êtes calme et que les niveaux de stress sont bas. Les humains ne prennent pas de bonnes décisions financières en cas de stress, et donc décider quoi que ce soit en temps réel lorsque les marchés se déplacent lourdement contre vous crée un risque élevé d'erreurs et de pertes de trading.
Conclusion
Alors êtes-vous prêt à négocier des actions?
Il faut un peu plus que ce que la plupart des nouveaux traders pourraient penser, mais l'effort requis pour écrire vos objectifs de trading, trouver des systèmes de trading rentables, mettre en place des règles de gestion des risques judicieuses et rédiger votre plan de trading sera rentable à long terme. C'est vraiment un chemin vers un avenir financier fantastique et un style de vie parfait ... si vous vous préparez correctement!
Un compte de trading constamment rentable peut transformer votre avenir financier et votre vie. Alors, faites le travail pour vous préparer à négocier des actions de manière rentable - je vous garantis que vous ne le regretterez pas.
Adrian Reid est un trader privé et fondateur de Trading System Life. Vous pouvez également le suivre sur Twitter @TradingSysLife.