Le meilleur et le pire indice de rendement glissant 1973 - 2016

Les graphiques de cette série montrent la performance du marché boursier par rapport à d'autres investissements plus sûrs comme les obligations ou les titres du Trésor. Les retours sont affichés sous la forme de retours d'index roulants .

  • 01 Rendements du marché boursier de l'indice S & P 500

    Les rendements progressifs offrent une excellente façon de voir la performance du marché Ce graphique à barres présente les rendements progressifs de l'indice S & P 500 entre 1973 et mi-2009 sur 1, 3, 5, 10, 15 et 20 ans. Dana Anspach

    Les retours roulants ne vont pas à l'année civile; au lieu de cela, ils examinent chaque période de un an, trois ans, cinq ans, etc., en commençant de nouveau chaque mois au cours de la période historique sélectionnée. Les rendements progressifs vous donnent une excellente image de la performance du marché boursier à la fois sur les bons et les mauvais moments. Vous n'obtenez pas cette vue complète lorsque vous consultez uniquement les retours moyens. La moyenne lisse les hauts et les bas.

    Sur de courtes périodes, un fonds indiciel S & P 500 peut générer des rendements exceptionnellement élevés ou des rendements exceptionnellement bas, en fonction de la période durant laquelle vous êtes investi. Le graphique ci-dessus porte sur les rendements des indices roulants à 1, 3, 5, 10, 15 et 20 ans de l'indice S & P 500 sur la période de janvier 1973 à décembre 2016.

    La période la plus défavorable d'un an a donné un rendement de -43%. Cela s'est produit au cours de la période de douze mois se terminant en février 2009. Le meilleur rendement de l'indice sur un an a produit un rendement de 61%, ce qui s'est produit au cours des douze mois se terminant en juin 1983.

    Si vous étiez un investisseur à long terme, les 20 dernières années ont généré un rendement de 6,4% par année. Cela s'est produit au cours des vingt années se terminant en mai 1979. Les vingt meilleures années ont donné un rendement moyen de 18% par an, ce qui s'est produit au cours des vingt années se terminant en mars 2000.

  • 02 Cadres à un an de roulement

    Rendements progressifs de l'indice boursier et obligataire de 1 an Ce graphique à barres présente les rendements annuels d'un an entre 1973 et mi-2009 pour différents indices boursiers et obligataires. Dana Anspach

    Sur de courtes périodes, les indices boursiers peuvent générer des rendements exceptionnellement élevés ou des rendements incroyablement bas, en fonction de la période durant laquelle vous avez investi.

    Le graphique ci-dessus montre les rendements d'un an de l'indice S & P 500 et de trois indices obligataires différents de janvier 1973 à décembre 2016, et Russell 2000 de janvier 1979 à décembre 2016 (L'indice Russell 2000 suit la performance des actions de petite capitalisation et les données ne sont pas disponibles avant janvier 1979.)

    L'indice Russell 2000, à l'extrême droite, a enregistré son pire rendement sur un an de -42% sur les douze mois se terminant en février 2009. Le meilleur rendement sur un an de 97% est survenu au cours des douze mois se terminant en juin 1983.

    Comparez cela aux meilleurs 12 mois pour les obligations intermédiaires où ils étaient en hausse de 27,9%, et le pire où ils étaient en baisse de 1,7%. C'est une gamme beaucoup plus étroite de résultats que ce que vous voyez avec les stocks.

  • 03 Cadres de trois ans

    Rendements glissants de l'indice boursier et obligataire à 3 ans Cet histogramme présente les rendements glissants sur trois ans de 1973 à la mi-2009 pour divers indices boursiers et obligataires. Dana Anspach

    Lorsqu'ils sont vus sur plusieurs années, les indices boursiers peuvent également générer des rendements élevés, ou des rendements faibles, selon la période de temps où vous avez investi. Il y a des périodes de trois ans où vous n'auriez pas gagné de l'argent sur le marché boursier.

    Le graphique ci-dessus porte sur les rendements à trois ans de l'indice S & P 500 et sur trois indices obligataires différents entre janvier 1973 et décembre 2016, et les rendements de l'indice Russell 2000 entre janvier 1979 et décembre 2016.

    Les obligations gouvernementales à long terme, en orange, ont enregistré leur pire rendement sur trois ans de -6% par an au cours des trois années se terminant en septembre 1981. Leur meilleur rendement de 25% sur trois ans s'est produit au cours des trois années se terminant en août 1986 .

  • 04 Cadres de cinq ans

    Rendements glissants de l'indice boursier et obligataire à 5 ans Ce graphique à barres présente les rendements glissants sur cinq ans de 1973 à la mi-2009 pour divers indices boursiers et obligataires. Dana Anspach

    Le graphique ci-dessus porte sur les rendements glissants sur cinq ans de l'indice S & P 500 et de trois indices obligataires différents de janvier 1973 à décembre 2016, et les rendements de l'indice Russell 2000 de janvier 1979 à décembre 2016.

    L'indice S & P 500, illustré en rouge vif, a enregistré son pire rendement sur cinq ans de -6,6% par an au cours des cinq années se terminant en février 2009. Le meilleur rendement de 30% sur cinq ans s'est produit au cours des cinq années se terminant en juillet 1987 .

  • 05 Cadres de dix ans

    Rendements progressifs de l'indice boursier et obligataire à 10 ans Ce graphique à barres présente les rendements constants sur 10 ans de 1973 à la mi-2009 pour divers indices boursiers et obligataires. Dana Anspach

    Sur des périodes plus longues, vous êtes moins susceptible de connaître des rendements négatifs, même dans des placements volatils comme les actions.

    Le graphique ci-dessus porte sur les rendements sur 10 ans de l'indice S & P 500 et de trois indices obligataires différents entre janvier 1973 et décembre 2016, et les rendements de l'indice Russell 2000 entre janvier 1979 et décembre 2016.

    L'indice S & P 500, illustré en rouge vif, a enregistré son pire rendement sur dix ans de -3% par an au cours des dix années se terminant en février 2009. Le meilleur rendement sur dix ans, de 20% par an, s'est produit au cours des dix années finissant en août 2000.

  • 06 Cadres de temps de quinze ans

    Rendements de l'indice boursier à 15 ans et de l'indice obligataire glissant Cet histogramme présente les rendements glissants sur 15 ans de 1973 à la mi-2009 pour plusieurs indices boursiers et obligataires. Dana Anspach

    Comme la période de temps que vous restez investi devient encore plus longue, vous êtes encore moins susceptible de connaître des rendements négatifs lorsque vous investissez dans un fonds indiciel.

    Le graphique ci-dessus porte sur les rendements glissants sur 15 ans de l'indice S & P 500 et sur trois indices obligataires différents de janvier 1973 à décembre 2016, et les rendements de l'indice Russell 2000 de janvier 1979 à décembre 2016.

    L'indice S & P 500, affiché en rouge vif, a enregistré son pire rendement sur quinze ans de 3,7% par an au cours des quinze années se terminant en août 2015. Le meilleur rendement de 20% sur 15 ans a eu lieu au cours des quinze années se terminant en juillet 1997.

  • 07 Cadres de vingt ans

    Rendements de l'indice glissant sur 20 ans Cet histogramme présente les rendements glissants sur 20 ans de 1973 à la mi-2009 pour plusieurs indices boursiers et obligataires. Dana Anspach

    Quand on regarde les périodes de vingt ans, les actions ont généré des rendements positifs, même pendant les mauvaises périodes de vingt ans.

    Le tableau ci-dessus présente les rendements de vingt ans consécutifs de janvier 1979 à décembre 2016.

    L'indice S & P 500, illustré en rouge vif, a enregistré son pire rendement de 6,4% sur vingt ans au cours des vingt années se terminant en mai 1979. Le meilleur rendement de 18% par an sur vingt ans s'est produit au cours des vingt années se terminant en mars 2000.

    Une chose à être prudent lors de l'étude de ces données; Les rendements obligataires historiques semblent plutôt décents! Une grande partie de cela était due à un environnement de taux d'intérêt décroissant. Si les taux d'intérêt remontent graduellement au cours de la prochaine décennie, les rendements de l'indice obligataire ne sembleront pas excellents.