Les 10 meilleurs ETF à haut rendement

Une sélection diversifiée de FNB de dividendes et de FNB d'obligations à rendement élevé

Si vous cherchez à acheter l'un des meilleurs FNB à rendement élevé sur le marché, il existe plusieurs types de fonds à considérer.

Avant d'acheter un FNB à rendement élevé ou tout autre type d'investissement (même des obligations catastrophes ), il est judicieux d'identifier l'objectif du fonds en fonction de vos besoins et de la façon dont il complétera les autres fonds de votre portefeuille. Cherchez-vous des rendements élevés grâce aux dividendes ou aux paiements d'intérêts sur les obligations?

Investirez-vous dans un compte imposable ou un compte à imposition différée, tel qu'un IRA? Cherchez-vous un revenu actuel, une croissance à long terme ou les deux?

Pourquoi investir dans des fonds à haut rendement

Que vous investissiez dans des fonds communs de placement à rendement élevé ou des FNB à rendement élevé, il est judicieux d'avoir un objectif clair pour l'achat de ces placements axés sur le revenu .

Les investisseurs à la recherche de rendement recherchent généralement un revenu de leurs investissements. Ce revenu peut être reçu sous la forme de dividendes d'actions ou de paiements d'intérêts d'obligations. Par conséquent, lorsque certains utilisent le terme «fonds à rendement élevé», ils désignent généralement les fonds communs de placement ou les FNB qui détiennent des actions qui versent des dividendes supérieurs à la moyenne , des obligations avec des paiements d'intérêts supérieurs à la moyenne ou une combinaison des deux.

Étant donné que les investisseurs à long terme recherchent généralement une croissance de leurs portefeuilles au fil du temps, la plupart des investisseurs qui recherchent des fonds à rendement élevé sont des investisseurs retraités à la recherche de revenus de leurs placements.

FNB à rendement élevé et fonds communs de placement à rendement élevé

Comme dans le cas de tous les FNB, les FNB à rendement élevé présentent avant tout les avantages suivants par rapport à leurs contreparties en fonds communs de placement: frais peu élevés, diversification et liquidités intrajournalières.

En outre, il existe une grande variété de FNB à rendement élevé sur le marché par rapport aux fonds communs de placement à rendement élevé. Cela signifie que les investisseurs ont plus de possibilités de trouver le rendement de diverses façons, ce qui entraîne souvent des rendements plus élevés en raison de la spécialisation sur le marché des FNB.

Toutefois, les FNB à rendement élevé présentent un inconvénient principal: étant donné qu'ils sont gérés de façon passive, ils sont forcés de correspondre à la performance de l'indice de référence. En traduction, dans un marché baissier, le gestionnaire de FNB à rendement élevé est obligé de négocier, même à des prix défavorables. Ce désavantage est également le même avec les fonds communs de placement indiciels. Le gestionnaire n'est pas en mesure de naviguer dans des conditions de marché défavorables en négociant (ou en détenant) à sa discrétion.

Liste des meilleurs FNB à rendement élevé

Dans notre liste des meilleurs FNB à rendement élevé, nous offrons une sélection variée de fonds pour répondre à divers besoins d'investissement. Bien que nous incluions les FNB qui rapportent des rendements élevés, nous incluons également les FNB qui équilibrent la diversification avec leur objectif de revenu.

Donc, sans ordre particulier, voici 10 FNB à haut rendement à acheter sur le marché aujourd'hui:

1. iShares iBoxx $ Obligations de sociétés à rendement élevé (HYG): Si vous cherchez l'un des FNB d'obligations à rendement élevé les plus échangés sur le marché, HYG devrait être sur votre radar. Le portefeuille se compose essentiellement d'obligations de sociétés dont l'échéance est comprise entre 3 et 10 ans et dont la qualité de crédit est inférieure à investment grade (notation inférieure à BBB par Standard & Poor's ou inférieure à Baa par les agences de notation de crédit de Moody's. Le rendement de la SEC est de 4,74% et le ratio des frais est de 0,49%, soit 49 $ pour chaque tranche de 10 000 $ investie.

1. SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond (JNK): Un autre ETF fortement négocié qui investit dans des obligations à haut rendement est JNK, qui a un rendement SEC de 4,95% et un ratio de frais de 0,40%. Comme le suggère le symbole boursier, JNK investit dans des obligations ayant une qualité de crédit inférieure à investment grade. Les échéances moyennes à moyen terme sont généralement comprises entre 3 et 10 ans.
2. Vanguard High Dividend Yield (VYM): Les investisseurs qui souhaitent obtenir un revenu grâce à un FNB à faible coût qui détient des actions de dividendes, aimeront VYM. Ce FNB suit l'indice FTSE High Dividend Yield, composé d'environ 400 actions de sociétés, dont la plupart sont des sociétés à grande capitalisation, qui versent des dividendes supérieurs à la moyenne aux investisseurs. Le rendement SEC pour VYM est de 2,95% et les dépenses sont bon marché à 0,08%.
3. VanEck Vectors Indice municipal à rendement élevé (HYD): Si vous avez un compte imposable et que vous recherchez un FNB à rendement élevé, vous devriez jeter un coup d'œil à HYD. Ce FNB suit la performance de l'indice composé Bloomberg Barclays Municipal Custom High Yield composé d'obligations municipales américaines à rendement élevé et à long terme, qui offrent un revenu exempt d'impôt. Cet avantage fiscal peut être particulièrement attrayant pour les investisseurs dans les tranches d'imposition élevées, ce qui se traduirait par un rendement fiscalement élevé pour ces investisseurs. Le rendement SEC pour HYD est de 4,03% et le taux de frais est de 0,35%.

1. Alerian MLP (AMLP): Les fonds MLP investissent dans des sociétés en commandite principale, qui se concentrent généralement sur les industries liées à l'énergie. Les performances MLP peuvent être volatiles et leur structure en tant que partenariats est plus complexe que les actions. Donc, les investisseurs envisageant d'acheter ces fonds devraient faire plus de devoirs que d'habitude avant d'acheter. Cela dit, les fonds MLP sont probablement les meilleurs pour les investisseurs à la recherche de rendements élevés, souvent jusqu'à 7% ou plus. De plus, les ratios de dépenses des fonds MLP peuvent être élevés et parfois difficiles à comprendre. Le rendement d'AMLP est de 10,68% et le taux de frais est de 1,42%, ce qui est faible pour un fonds MLP.
2. Fonds de dividendes élevés des marchés émergents Wisdom Tree (DEM): Les investisseurs qui cherchent à diversifier leurs avoirs à rendement élevé avec des actions étrangères, en particulier les marchés émergents, voudront peut-être vérifier DEM. L'équipe de gestion de fonds tente de trouver et de détenir les actions à dividendes les mieux rémunérées disponibles sur les marchés émergents. Le rendement de distribution pour DEM est de 3,81% et le taux de frais est de 063%.
3. SPDR Dow Jones International Real Estate (RWX): Investir dans l'immobilier avec des fonds sectoriels REIT peut être un bon moyen d'obtenir des rendements élevés à des fins de revenu. Les FPI ont habituellement au moins 100 actionnaires et les FPI sont légalement tenus de verser au moins 90% de leur revenu aux actionnaires. RWX assure le suivi de l'indice Dow Jones Global hors États-Unis Select Real Estate Securities, composé de FPI non américains et d'autres titres immobiliers. Le rendement SEC est de 2,95% et le taux de frais est de 0,59%.
4. Titres privilégiés et revenu privilégiés (FPE) de First Trust : Ce fonds est une race rare en ce sens qu'il est l'un des rares FNB activement gérés. L'équipe de gestion recherche des titres à revenu, tels que des obligations de sociétés de catégorie investment grade ou moins, des actions privilégiées et des titres convertibles. Le rendement SEC pour FPE est de 5,56% et le taux de frais est de 0,85%.
5. Portefeuille financier à rendement élevé de dividendes KBW (KBWD) de Powershares: Ce FNB à rendement élevé d'Invesco est fondé sur l'indice de rendement du dividende sectoriel KBW Nasdaq, composé d'actions du secteur financier reconnues pour leurs dividendes réguliers. Les actionnaires potentiels devraient prendre note que ce FNB se concentre sur les actions de petite et moyenne capitalisation, ce qui n'est pas typique de la plupart des fonds de dividendes qui détiennent souvent des actions de grande capitalisation. Le portefeuille est également relativement concentré avec seulement 40 participations. Le rendement SEC pour KBWD est élevé à 8,82% et le taux de frais est également élevé à 2,99%.
6. Vanguard Obligations Marchés Emergents (VWOB): Les investisseurs qui souhaitent trouver du rendement avec un FNB à faible coût qui investit dans des obligations des marchés émergents aimeront ce qu'ils voient dans le VWOB de Vanguard. Le fonds réplique l'indice plafonné RIC Government Bloomberg Barclays USD des marchés émergents en USD, composé d'environ 1 000 obligations des marchés émergents d'une durée moyenne de 6,4 ans et d'une qualité de crédit généralement inférieure à investment grade. Le rendement SEC pour VWOB est de 4,09% et le taux de frais est de 0,32%.

Précautions relatives à l'investissement dans des fonds à haut rendement

Le rendement élevé peut souvent se traduire par un risque élevé. Les investisseurs doivent garder à l'esprit que les fonds à haut rendement investissent souvent dans des obligations de faible qualité de crédit. Ces obligations à rendement élevé sont aussi appelées obligations à rebut . Les rendements élevés sont attrayants pour les revenus, mais le risque de marché sur ces obligations est similaire à celui des actions. Ainsi, dans les environnements de récession, les obligations à haut rendement peuvent baisser, même si les obligations classiques augmentent.

Les fonds d'obligations à rendement élevé peuvent également détenir des obligations à long terme , qui sont plus sensibles aux taux d'intérêt que les obligations à échéance ou durée plus courtes. Lorsque les taux d'intérêt augmentent, les prix des obligations diminuent généralement et plus la maturité est longue, plus la sensibilité est grande. Par conséquent, lorsque les taux d'intérêt augmentent, les obligations à long terme baisseront généralement plus que les obligations à court et à moyen terme.

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