Et comment rebondir quand ça arrive
Voici ce que vous devez savoir sur les raisons pour lesquelles les gens perdent de l'argent sur le marché - et comment rebondir après une perte.
Les gens perdent de l'argent sur les marchés parce qu'ils ne comprennent pas les cycles du marché de l' économie et de l'investissement.
Les cycles économiques et commerciaux se développent et déclinent. Les cycles de prospérité sont favorisés par une économie en croissance, l'expansion de l'emploi et divers autres facteurs économiques. À mesure que l'inflation grimpe, que les prix augmentent et que la croissance du PIB ralentit, la valeur du marché boursier baisse aussi.
Les marchés d'investissement augmentent et baissent également en raison des événements mondiaux. Après le 11 septembre, le marché boursier a chuté de 7,1%, la plus grande perte d'un jour dans la bourse. Le vendredi 15 septembre 2001, le New York Stock Exchange avait perdu 14%, tandis que le Dow Jones et le S & P 500 avaient chuté de 11,6%.
Si vous avez vendu au cours de la semaine suivant le 11 septembre, vos investissements auraient très probablement perdu de l'argent.
Mais si vous aviez tenu bon et n'avez rien fait après le déclin, vous seriez récompensé de votre stabilité: moins d'un mois après les attaques, le Dow Jones, le Nasdaq et le S & P 500 étaient de retour là où ils étaient avant les attaques.
Pour éviter de perdre de l'argent lors d'une baisse à l'échelle du marché, votre meilleur pari est de rester assis et d'attendre que vos investissements rebondissent.
Les gens perdent de l'argent sur les marchés parce qu'ils laissent leurs émotions guider leur investissement.
La finance comportementale - le mariage de la psychologie comportementale et de l'économie comportementale - explique comment les investisseurs prennent de mauvaises décisions.
Comprendre les concepts de base de la finance comportementale peut vous faire économiser beaucoup de pertes au cours de votre vie d'investissement.
En investissant, la mentalité de troupeau est l'une des pires erreurs financières de comportement, et se joue quand vous suivez la foule d'investissement. L'investissement dans l'investissement se produit lorsque vous suivez le groupe, sans évaluer les informations actuelles.
À la fin des années 1990, les capital-risqueurs et les investisseurs individuels versaient de l'argent dans les sociétés Internet dot com, ce qui a fait grimper leurs valeurs à un niveau élevé. La plupart de ces entreprises manquaient de stabilité financière fondamentale. Les investisseurs, craignant de manquer, ont continué à suivre le troupeau avec leurs dollars d'investissement.
Un coup d'œil sur les rendements boursiers historiques S & P 500 montre comment l'achat et la vente avec le troupeau peuvent nuire aux rendements.
Rendements annuels du S & P 500 | |
An | Revenir |
1995 | 37,20% |
1996 | 22,68% |
1997 | 33,10% |
1998 | 28,34% |
1999 | 20,89% |
2000 | -9,03% |
2001 | -11,85% |
2002 | -21,97 pour cent |
(La source)
Pour éviter de perdre de l'argent sur les marchés, ne suivez pas la foule et n'achetez pas dans des actifs surévalués. Au lieu de cela, créez un plan d'investissement judicieux et suivez-le.
Les gens perdent de l'argent sur les marchés parce qu'ils pensent que l'investissement est un système rapide.
Vous pouvez rapidement perdre vos dollars d'investissement en tenant compte des revendications scandaleuses de stocks de penny et des stratégies de day-trading.
Une étude récente de Dalbar a montré que les investisseurs sont leur pire ennemi. De 1997 à 2016, l' investisseur boursier actif moyen a gagné 3,98% par an, tandis que l'indice S & P 500 a enregistré un rendement de 10,16%. Les raisons sont simples: les investisseurs tentent de déjouer les marchés en pratiquant des achats et des ventes fréquents dans le but de réaliser des gains supérieurs.
Pour éviter de perdre de l'argent sur les marchés, éliminez les arguments d'investissement extravagants et les promesses de richesse. Comme dans la fable de la tortue et du lièvre, une stratégie «lente et régulière» l'emportera: évitez les argumentaires et les stratégies glamour «ne manquez pas» et adoptez plutôt des approches d'investissement éprouvées à long terme. Bien que vous pourriez perdre un peu à court terme, l'approche lente et régulière gagnera la course financière.
Barbara A. Friedberg est une ancienne gestionnaire de portefeuille et auteur de Investir et battre les pros - Créer et gérer un portefeuille de placements fructueux . Ses écrits figurent sur divers sites Web, notamment Robo-Advisor Pros.com et Barbara Friedberg Personal Finance. com.