Que faire dans une correction de marché

Que devez-vous faire lorsque le marché baisse?

Lorsque les cours des actions se détériorent rapidement, que devraient faire les investisseurs?

Dans une correction du marché (baisse de 10%) ou un marché baissier complet (baisse de 20% ou plus), les investisseurs peuvent prendre certaines mesures pour se protéger contre d'autres baisses ou profiter des opportunités d'achat ou des deux.

Cependant, nous allons commencer par le meilleur type de protection, qui a lieu avant la correction ou le marché baissier.

Connaissez votre tolérance au risque

Si vous pensez que vous aurez envie de sauter du plus grand des montagnes russes au parc d'attractions, vous ne devriez pas y aller en premier lieu! Dans le monde de l'investissement, il s'agit d'un peu de connaissance de soi appelé tolérance au risque , qui est un terme d'investissement lié au montant du risque de marché, en particulier la volatilité (hauts et bas), un investisseur peut tolérer. Habituellement évalué par une calculatrice ou un questionnaire, la tolérance au risque est souvent utilisée pour catégoriser les investisseurs comme agressifs, modérés ou conservateurs.

Par exemple, un questionnaire de tolérance au risque peut poser plusieurs questions avec différents scénarios de marché et l'investisseur anticipe sa réaction au scénario de marché donné et répond aux questions en conséquence.

Un exemple de question est: «Que feriez-vous si le marché boursier chutait de 20% au cours d'une année A) Ne faites rien, B) Attendez quelques mois pour prendre une décision, ou C) Vendez vos actions immédiatement .? "

Un investisseur agressif répondrait probablement «A», un investisseur modéré «B» et un investisseur conservateur «C». L'objectif du questionnaire est d'aider l'investisseur à constituer un portefeuille d'investissements dont l'investisseur sera à l'aise sur de longues périodes. Abandonner une stratégie d'investissement brusquement en raison de l'activité boursière n'est généralement pas la meilleure réaction.

Par conséquent, un questionnaire de tolérance au risque devrait aider l'investisseur en anticipant et en prévenant les mauvais comportements d'investissement.

Ne rien faire et rester calme avec la connaissance de l'histoire du marché

Si vous avez préparé votre portefeuille pour atteindre vos objectifs et votre convenance, et que vous êtes un investisseur à long terme, il n'y a pas besoin de faire quoi que ce soit lorsque le marché baisse.

Cependant, il est encore compréhensible qu'une correction majeure du marché vous rende nerveux. Il est naturel de penser que vous devez faire quelque chose lorsque les médias mettent constamment en garde contre des résultats négatifs sur le marché.

Pour rester calme tout en ne faisant rien dans la tempête, voici quelques antécédents sur les corrections de marché à considérer:

Les seuls investisseurs sur le marché qui ont de bonnes raisons de vendre des actions lors d'une correction sont ceux qui ont besoin d'argent immédiatement ou dans les prochains mois.

Généralement, toute l'argent nécessaire dans les trois ans ne doit pas être investi dans des actions ou des obligations ou des fonds communs de placement.

Comment investir pour un marché baissier

Investir dans un marché baissier équivaut à préparer une correction du marché.

Comme vous le savez déjà, il n'est pas judicieux de tenter de chronométrer le marché en sautant dans les fonds communs de placement, mais il peut être judicieux de faire des petites étapes délibérées en ajustant la répartition de l' actif de votre portefeuille.

La répartition de l'actif est le facteur qui influence le plus la performance totale du portefeuille, en particulier sur de longues périodes. Par conséquent, un investisseur peut être juste moyen à la sélection d'investissement mais bon à l'allocation d'actifs tactique et avoir une meilleure performance, comparé aux investisseurs techniques et fondamentaux qui peuvent être bons dans la sélection des investissements mais qui ont un mauvais timing.

Voici un exemple d' allocation d'actifs tactique : Supposons que vous voyiez des signes classiques d'un marché haussier arrivant à échéance, comme des ratios C / B élevés et des taux d'intérêt en hausse, et qu'un nouveau marché baissier semble se profiler à l'horizon. Vous pouvez alors commencer à réduire l'exposition à des fonds d'actions plus risqués et à votre allocation globale d'actions et commencer à établir vos positions de fonds d'obligations et de fonds du marché monétaire.

Supposons également que votre allocation cible (ou «normale») est de 65% de fonds d'actions, de 30% de fonds obligataires et de 5% de fonds monétaires / monétaires. Une fois que vous voyez des ratios P ​​/ E à des niveaux élevés, de nouveaux records sur les principaux indices de marché et des taux d'intérêt en hausse, vous risquez de prendre du recul sur 50% d'actions, 30% d'obligations et 20% de liquidités.

Comment tirer parti d'une correction du marché

Si vous êtes un investisseur à long terme, une correction du marché peut être une cause de célébration, et non une préoccupation. Le meilleur moment pour acheter est quand les prix sont bas et une correction du marché crée une vente pour les actions.

Si vous êtes nerveux à l'idée d'acheter lorsque le marché baisse ou si vous croyez que vous commettrez une erreur en achetant des fonds communs de placement dans un marché baissier, vous pouvez prendre des mesures préventives intelligentes grâce à une stratégie de moyenne pondérée en dollars. , qui consiste simplement à acheter des actions de placements à intervalles réguliers. Vous achetez quand les prix sont élevés, bas et entre les deux. Cela «fait en moyenne» baisser les prix, ce qui donne à vos fonds un coup de pouce au fil du temps.

Vous pouvez DCA en mettant en place un plan d'investissement systématique , également connu sous le nom SIP, un plan d'investissement récurrent ou un plan d'investissement périodique. Un PAS est une stratégie d'épargne automatique qui permet à un particulier de choisir un montant fixe (ou un nombre fixe d'actions s'il utilise des titres de placement, comme des actions, des fonds communs de placement ou des FNB) et de choisir une fréquence de dépôt ou d'investissement. comme mensuel ou trimestriel. Un compte liquide, comme un compte du marché monétaire ou un compte d'épargne bancaire, est généralement utilisé pour financer les paiements qui vont ensuite acheter des actions du type d'investissement sélectionné.

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