Les avantages d'investir dans une famille de fonds communs de placement
Fait correctement, investir dans une famille de fonds communs de placement peut offrir une diversification de la classe d'actif et potentiellement réduire vos coûts d'investissement.
La définition d'une famille de fonds communs de placement
Une famille de fonds communs de placement est un groupe de fonds communs de placement qui partagent le même promoteur de fonds commun de placement. Pour vous aider à comprendre le concept, imaginez que ma société de gestion d'actifs a créé une filiale de gestion de fonds mutuels et que cette filiale a parrainé trois nouveaux fonds communs de placement:
- Le fonds d'actions Joshua Kennon
- Le Joshua Kennon Bond Fund
- Le fonds immobilier Joshua Kennon
Chacun de ces fonds communs de placement est unique et possède ses propres portefeuilles d'investissement. Dans la plupart des familles de fonds communs de placement, chaque fonds est géré par des gestionnaires de portefeuille distincts. Mais tous les trois feraient partie de la famille de fonds communs de placement "Joshua Kennon".
Les avantages d'investir dans une famille de fonds communs de placement
Il y a plusieurs avantages pour ceux qui veulent garder leur argent investi dans une seule famille de fonds communs de placement.
Ceux-ci sont:
- Une déclaration consolidée de la famille de fonds communs de placement elle-même qui détaille votre investissement dans chacun des fonds individuels. Cela signifie moins de paperasse et une répartition plus pratique de ce que vous possédez.
- De nombreuses sociétés de fonds mutuels offrent un site Web grâce auquel vous pouvez transférer de l'argent entre les fonds individuels qui composent une famille de fonds communs de placement. Pour en revenir à notre exemple, si vous investissiez 100 000 $ dans le Joshua Kennon Stock Fund, vous pourriez peut-être en vendre des actions pour acheter une partie du fonds d'obligations et du fonds immobilier sans frais. Il est important de lire le prospectus pour savoir comment fonctionnent les transferts de fonds entre familles au cas par cas.
- Certains fonds permettront aux actionnaires d'investir dans d'autres fonds communs de placement au sein de la famille de fonds communs de placement à des niveaux minimaux inférieurs. Cela signifie que vous avez accès à des fonds auxquels vous n'auriez autrement pas accès en échange de l'entreprise que vous donnez à la famille de fonds.
- De nombreux fonds communs de placement vous permettront de retirer automatiquement de l'argent d'un chèque ou d'un compte d'épargne et de le répartir entre différents fonds communs de placement au sein d'une famille de fonds communs de placement sans frais supplémentaires.
- Dans de rares cas, vous pourriez être en mesure d'investir dans un fonds commun de placement «fermé» qui n'accepte pas de nouveaux actionnaires en raison d'un placement existant dans une famille de fonds communs de placement.
Les sociétés du fonds Reasons créent des familles de fonds communs de placement
Il peut sembler quelque peu inefficace de créer plusieurs fonds communs de placement, mais l'idée d'une famille de fonds mutuels est vraiment solide. Par exemple, si tout ce que je faisais toute la journée était assis dans une pièce et valorisait les entreprises, gérer plusieurs fonds communs de placement ne demanderait pas beaucoup plus d'efforts qu'un fonds commun de placement parce que mes décisions d'achat et de vente pourraient être basées sur le type de autre sécurité que j'examine. Une illustration peut aider.
Imaginez que je gère quatre fonds communs de placement différents pour une importante famille de fonds communs de placement. Ceux-ci sont:
- The Vice Fund (stocks d'alcool, de tabac, de jeux de hasard et de défense)
- Blue Chip Dividend Fund (sociétés avec des dividendes élevés et des bilans solides)
- International Value Fund (sociétés sous-évaluées et situées à l'extérieur des États-Unis)
- Fonds d'obligations de sociétés intermédiaires de haute qualité (obligations de sociétés bien notées)
Si je lis le rapport d'une société comme Diageo et qu'il était sous-évalué à l'époque, je pourrais être en mesure de passer des ordres d'achat pour les trois premiers fonds - le vice-fonds, le fonds de dividendes blue chips et le fonds international de valeur. . Si je lis le rapport d'une société comme Berkshire Hathaway, il ne serait pas admissible à l'un ou l'autre des fonds parce qu'il ne s'agit pas d'un vice, qu'il ne verse pas de dividende et qu'il n'est pas domicilié à l'étranger.
L'avantage de ceci est qu'il permet à l'actionnaire individuel de décider pour lui-même ou elle-même le type d'actifs qui sont les plus appropriés pour son portefeuille.
Les grandes sociétés de fonds communs de placement comme Vanguard et Fidelity ont des dizaines de fonds dans la famille de fonds communs de placement couvrant presque toutes les catégories d'actifs possibles, l'allocation d'actifs et la stratégie d'investissement que vous pouvez imaginer.
Plus d'informations sur la façon d'investir dans des fonds communs de placement
Pour en savoir plus sur la façon d'investir dans des fonds communs de placement, lisez le Guide complet du débutant sur l'investissement dans des fonds communs de placement .
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