Devriez-vous choisir des fonds d'actions ou des actions individuelles pour votre portefeuille?
Comme vous le savez maintenant, investir dans un fonds d'actions signifie acheter des actions d'un portefeuille supervisé par un gestionnaire de portefeuille professionnel.
Le gestionnaire de portefeuille est responsable de la sélection des actions du portefeuille, ainsi que des décisions d'achat, de vente et de conservation. Une fois que vous avez choisi un bon fonds d'actions, vous devez continuer d'acheter des actions, réinvestir vos dividendes et vos gains en capital et consulter le rapport annuel des fonds communs de placement chaque année pour vous assurer que la société de gestion respecte la philosophie financière. que vous êtes à l'aise avec les exploitations. À bien des égards, ce serait comme vérifier la performance d'un gérant de bâtiment que vous avez embauché pour superviser vos propriétés locatives.
D'autre part, choisir des actions individuelles signifie qu'il est de votre responsabilité de construire un portefeuille, verser des rapports annuels et 10k dépôts , prendre des décisions d'acquisition et de disposition, et se tenir au courant de ce qui se passe dans chacune des entreprises dans lesquelles vous maintenez un investissement. C'est, après tout, votre argent durement gagné!
Pour beaucoup de gens, cela ressemble à l'équivalent de la torture intellectuelle.
Voici quelques façons de dire si vous devriez investir dans des fonds d'actions ou, au lieu de cela, choisissez vos propres actions ordinaires individuelles.
Avez-vous la capacité de lire et de comprendre les états financiers?
Pouvez-vous lire les états financiers PCGR, y compris le compte de résultat et le bilan ?
Si vous avez cette compétence, la sélection de vos propres actions individuelles ne devrait pas être plus difficile que d'analyser une division ou une opportunité d'affaires privée comme investir dans une société à responsabilité limitée . Dans une telle situation, il semble un peu idiot d'embaucher un gestionnaire de fonds professionnel pour s'asseoir autour d'et rechercher des entreprises pour vous toute la journée, sauf si vous préférez se concentrer sur votre occupation principale.
Appréciez-vous le processus d'étude, de compréhension et d'analyse des entreprises?
Il y a très peu de choses qui me plaisent autant que de trouver une bonne entreprise, puis de connaître ses activités, son industrie, ses produits, ses intrants financiers, sa stratégie et sa place dans le monde. J'ai une curiosité insatiable. J'adore pouvoir entrer dans une épicerie et vous dire les marges bénéficiaires brutes de l'entreprise qui distille une certaine marque de whisky, ou qui passe un hôtel et qui connaît son coût moyen par pièce pour la construire. J'apprécie aussi de parler du bénéfice total avant impôt qu'il devrait générer s'il est bien géré et moyennement réussi. Pour moi, étudier les entreprises (et les valeurs individuelles, par extension) est une façon de comprendre le monde et ce que les gens apprécient vraiment.
Si vous ne vous souciez pas de ces choses, cela n'a pas beaucoup de sens de perdre votre temps à essayer de trouver des entreprises individuelles dans lesquelles vous pouvez devenir un propriétaire partiel.
Payer à un professionnel leurs frais de gestion et acquérir de bons fonds d'actions bien diversifiés, à la place.
Avez-vous l'esprit de la complexité de gérer des positions de placement multiples, ou préférez-vous plutôt une poignée de fonds d'actions?
Même un portefeuille d'investissement ciblé comprendra probablement 10 à 20 actions; un portefeuille largement diversifié pourrait contenir 30 à 100 actions. Voulez-vous garder la trace de tous ces titres? Les dates de dividende et le revenu? La base de coût pour chaque poste? Si cela ne vous dérange pas et avez un portefeuille assez important pour le justifier, les actions individuelles pourraient être pour vous. Si vous voulez être en mesure de construire l'ensemble de votre historique de portefeuille d'investissement sur un seul tableur court, les fonds d'actions sont probablement la meilleure sélection.
Avez-vous un besoin obsessionnel de vérifier vos prix des stocks toutes les cinq minutes?
Si vous n'êtes pas capable de penser comme un investisseur à long terme, vous voudrez peut-être construire une couche de protection et choisir des fonds d'actions plutôt que des actions individuelles.
À moins d'emprunter la voie des FNB ( fonds négocié en bourse ), les fonds communs de placement ajustent seulement le cours de leurs actions ou la valeur liquidative , une fois par jour, après les heures de travail. Il vous libère de la nécessité d'être collé à un écran ou de paniquer sur un mouvement de cinquante cents dans un stock de premier ordre qui ne devrait pas vous causer de consternation.
Plus d'informations sur l'investissement dans des fonds communs de placement ou des actions individuelles
Lisez le Guide du débutant complet pour investir dans des fonds communs de placement si vous décidez d'investir dans des fonds communs de placement. Lire le Guide complet du débutant à l'investissement en actions si vous décidez d'aller à investir dans des actions individuelles.