Apprenez comment changer votre confiance vivante révocable

La facilité de modifier une fiducie de vie révocable est l'un des nombreux avantages de l'utilisation de l'un comme fondement de votre plan successoral. La vie est rarement stagnante et une fiducie révocable vous donne la flexibilité d'apporter des modifications aux termes de l'accord de fiducie afin que vous puissiez suivre les événements de la vie aussi longtemps que vous êtes mentalement compétent. Vous pouvez même révoquer la confiance à tout moment. Mais comment faites-vous des changements à votre confiance qui seront juridiquement valides?

Comment modifier une fiducie de vie révocable

Vous pouvez modifier votre confiance de plusieurs façons, en fonction de ce que vous voulez modifier et d'autres circonstances.

1. Préparez et signez une modification de fiducie valide en vertu de la loi de votre État.
2. Signer un retraitement de fiducie complet qui est valide en vertu de la loi de votre état applicable.
3. Signer une révocation complète de la convention de fiducie originale et de toute modification et transférer les actifs détenus dans la fiducie révoquée dans votre nom individuel. Vous devrez ensuite créer et financer une toute nouvelle fiducie de vie révocable, à moins que votre intention ne soit de révoquer entièrement la fiducie.

L'option 3 est radicale, longue et souvent coûteuse, et peut ne pas être nécessaire. Vous pouvez seulement vouloir adopter cette approche si vous devez apporter des changements radicaux et radicaux à l'accord de confiance initial. Sinon, une modification de la fiducie ou un retraitement est généralement approprié si vous voulez simplement changer ou ajouter des bénéficiaires , si vous vous mariez ou avez un enfant, ou si vous ajoutez des biens importants.

Amendement de confiance

Une modification de fiducie modifie une ou plusieurs dispositions de la fiducie sans la révoquer ou l'annuler, mais si vous faites de nombreux changements au fil des ans, cette méthode peut devenir confuse. Votre successeur fiduciaire - la personne qui prend la relève pour gérer et régler la fiducie à votre décès - peut avoir plusieurs documents à trier et à comprendre.

Retraitement de la fiducie

Le rétablissement de votre confiance implique un document unique indiquant que vous ne révoquez pas l'accord de confiance initial, mais que vous le reformulez avec quelques modifications. Votre confiance reste en place et vous n'avez pas besoin de déplacer la propriété, puis de la récupérer comme vous le feriez si vous révoquiez entièrement la fiducie. Le document de redressement détaille vos modifications et est parfois appelé «Modification et retraitement de la déclaration de fiducie».

Le document de retraitement devrait spécifiquement indiquer que toutes les autres dispositions de votre fiducie demeurent les mêmes, ou vous pouvez répéter le contenu de votre convention de fiducie initiale tout en intégrant vos modifications. Le résultat est le même: Votre confiance n'a pas été annulée ou révoquée, vous n'avez donc pas besoin de retitrer toutes les propriétés qu'elle contient. Tant qu'il n'est pas officiellement révoqué, il peut continuer à détenir la propriété de tous les actifs que vous avez placés en son sein.

Si vous êtes marié

Si vous et votre conjoint êtes co-accordeurs et co-fiduciaires de votre fiducie de vie révocable - vous l'avez formée et gérée ensemble - vous pouvez généralement la révoquer à tout moment. Toutefois, si vous souhaitez modifier des dispositions, soit avec une modification, soit avec un retraitement, vous devez accepter les modifications par écrit.