Les actions et les fonds à moyenne capitalisation ont des répercussions sur l'économie

Quatre raisons d'acheter des actions et des fonds à moyenne capitalisation

Les actions de sociétés à moyenne capitalisation sont des actions de sociétés ouvertes dont la capitalisation boursière se situe entre 1 milliard et 5 milliards de dollars. Certains analystes estiment même que les sociétés de 10 à 10 milliards de dollars sont à mi-capitalisation. La capitalisation boursière est obtenue en multipliant le nombre d'actions de la société par le nombre d'actions multiplié par le cours actuel de l'action. Ce sont des entreprises quelque peu familières qui ont un bon potentiel de croissance.

Devriez-vous acheter des actions de moyenne capitalisation ou des fonds communs de placement?

Si vous achetez des actions individuelles, vous devez rechercher chaque entreprise pour décider quels sont les bons choix. Cela demande du temps et de l'expertise. Le compromis est que vous pourriez trouver quelque chose que les analystes boursiers ont négligé.

Il est beaucoup plus facile de sélectionner des fonds communs de placement à moyenne capitalisation. Ces fonds sont dirigés par des gestionnaires qui connaissent l'entreprise de moyenne capitalisation à l'intérieur et à l'extérieur. Vous devez toujours les rechercher, mais cela réduit votre risque. C'est parce que les fonds fournissent une diversification . Ils vous donnent le meilleur rendement pour le moindre risque au fil du temps.

Vous pouvez également décider d'opter pour des fonds négociés en bourse axés sur les actions à moyenne capitalisation. Ils ont des frais inférieurs à ceux des fonds communs de placement. À la baisse, vous ne serez jamais surperformer le marché avec un ETF. C'est parce que leur objectif est de suivre le marché.

Quatre raisons d'acheter

Chaque portefeuille bien diversifié devrait avoir un certain pourcentage d'actions à moyenne capitalisation ou de fonds communs de placement. Le montant dépend de vos objectifs d'investissement spécifiques et de la répartition de l'actif.

Cela dépend également de la phase actuelle du cycle économique . Voici quatre raisons d'acheter des actions de moyenne capitalisation.

1. Expansion du cycle économique. Les sociétés à moyenne capitalisation se portent bien dans la phase d'expansion du cycle économique . La croissance est stable alors que les taux d'intérêt sont encore bas et que le capital est bon marché. Par conséquent, les gestionnaires à moyenne capitalisation peuvent obtenir les prêts à faible coût dont ils ont besoin pour répondre à la demande croissante.

Ils se développent soit par des investissements en équipements, des fusions ou des acquisitions.

2. Mid Cap Versus Small Cap . Les sociétés à moyenne capitalisation ne sont pas aussi risquées que les entreprises à petite capitalisation . En période de ralentissement économique, ils seront moins susceptibles de faire faillite en tant que société à petite capitalisation.

Les moyennes capitalisations ont généralement été plus longues, vous pouvez donc obtenir plus d'informations à leur sujet grâce à la recherche. Ils ont plus d'expérience et sont un peu plus stables.

En fait, vous devez effectuer des recherches avant d'acheter des actions à moyenne capitalisation. Ces sociétés ont des revenus et un potentiel de croissance différents.

Par exemple, certains peuvent rester indéfiniment des actions à capitalisation moyenne. Leur modèle d'affaires peut ne pas leur permettre de grandir plus. Ils peuvent répondre à toute la demande pour leur produit qui existe. Dans un autre cas, leur direction peut ne pas vouloir devenir une société à forte capitalisation. Ils peuvent aimer diriger une entreprise de taille moyenne.

Il y en a qui ont des revenus solides mais qui se trouvent dans un segment peu attrayant du marché boursier. En conséquence, ils ont un faible rapport cours / bénéfice. Même si leurs ventes sont solides, les investisseurs n'aiment pas leur industrie. Sans cette pénalité, ces moyennes capitalisations pourraient autrement devenir de grandes capitalisations.

D'autres sociétés à moyenne capitalisation pourraient bien être la prochaine grande percée.

Ils peuvent être sur le point d'annoncer un nouveau produit ou d'acquérir un concurrent. Dans ces cas, une moyenne capitalisation peut offrir le même potentiel de croissance qu'une petite entreprise moins risquée.

Une société à forte capitalisation pourrait également décider de l'acheter. Dans ce cas, votre action pourrait être convertie en actions à grande capitalisation. Si l'interrupteur est généreux, vous pourriez gagner beaucoup.

3. Mid Cap Versus Large Cap. Une société à moyenne capitalisation ne sera pas aussi stable qu'une société à grande capitalisation . Premièrement, ils n'ont pas autant de capital pour survivre à un ralentissement économique. Par conséquent, ils seront plus risqués dans la phase de contraction du cycle économique. Deuxièmement, ils sont généralement axés sur un type d'entreprise ou de marché. Si ce marché disparaît, ils le feront aussi.

4. Les chapeaux moyens surpassent les chapeaux grands et petits. John Roth, le gestionnaire de portefeuille du Fonds d'actions à moyenne capitalisation Fidelity, a constaté que les sociétés à moyenne capitalisation ont surclassé les sociétés à petite et grande capitalisation au cours des 20 dernières années.

Il a comparé les rendements de l'indice Russell MidCap® à l'indice Russell 2000MD (à petite capitalisation) et à l'indice Russell Top 200MD (le plus important de 200). Les moyennes capitalisations ont surperformé régulièrement. Ils ont le plus faible risque que les petites capitalisations, mais un rendement plus élevé que les grandes capitalisations.

Exemples

Beaucoup de sociétés à moyenne capitalisation sont bien connues. Ils ont été assez longtemps pour assurer leur créneau de marché. Beaucoup de sociétés à moyenne capitalisation sont dans les secteurs de la finance, de l'immobilier ou du transport. Voici une liste de certaines sociétés de moyenne capitalisation bien connues:

Cette liste n'est en aucun cas une indication que ce sont des investissements sûrs. C'est le rôle d'un bon planificateur financier. Les actions de moyenne capitalisation peuvent même ne pas convenir à vos objectifs d'investissement personnels. Consultez un planificateur financier pour déterminer comment les moyennes capitalisations s'intègrent dans votre allocation d'actifs .