Apprenez comment les statistiques ou les données sont couramment manipulées
Le désir peut être un ennemi
Quand quelque chose semble trop beau pour être vrai, pourquoi l'achète-t-on encore? Parce que nous voulons que ce soit vrai.
Alors que nous savons intuitivement que dépenser 9,99 $ pour un produit commercial a une très faible probabilité de faire de nous un millionnaire, si c'est le cas, c'est une énorme récompense pour un petit prix. La plupart des entreprises savent qu'il y a un grand groupe de personnes qui vont jouer un peu d'argent pour un gain énorme. Et que ces gens vont le faire encore et encore.
Été dupé par un publi-reportage tard dans la nuit? Le produit a l'air super, et pour 20 $ ça vaut le risque. " Et si c'est vraiment génial?" vous vous demandez. Plus tard, vous vous rendez compte que vous avez acheté une pièce de vingt dollars, mais il y avait du potentiel là-bas. Ce potentiel couplé avec le désir signifie que vous allez probablement répéter l'erreur.
Le désir de croire est un puissant catalyseur et nous pousse à prendre des décisions que nous n'aurions pas l'habitude de prendre si ce désir n'existait pas. En d'autres termes, plus vous voulez vraiment être un commerçant, ou plus vous avez besoin de gagner de l'argent rapidement, plus vous avez de chances de payer pour quelque chose qui ne sert peut-être pas vos meilleurs intérêts.
Manipulation des statistiques
Même ceux qui ne sont pas aveuglés par le désir, mais qui sont plutôt logiques et aiment regarder les faits, peuvent être dupés en achetant un produit commercial qui n'est pas tout ce qu'il est censé être. L'un des principaux outils utilisés pour duper les commerçants et les commerçants potentiels est la manipulation des statistiques.
Voici quelques-unes des façons qui sont accomplies:
- En fin de compte, vous voulez que votre compte de trading se développe. Une action que vous avez achetée peut être en hausse de 100%, mais si vous détenez seulement quelques actions et que vous avez un gros compte, votre compte n'augmentera pas beaucoup en valeur, même si vous détenez un titre. Le trading est plus que juste choisir les gagnants; il s'agit d'avoir la taille de position appropriée pour votre compte sur chaque trade (voir comment positionner la taille en actions , forex et futures ). J'ai récemment reçu un message disant: «Mon commerce actuel est en hausse de 100%, rejoignez ma salle des marchés aujourd'hui. Obtenez plus de faits; un commerce ne veut rien dire. Regardez les rendements sur le capital du compte sur de nombreux métiers, pas les retours sur un seul métier (qui sont probablement sélectionnés de manière sélective). Les rendements du dollar fonctionnent de la même manière. Quelqu'un qui dit avoir gagné 500 $ dans un commerce ne vous dit pas grand-chose sans savoir combien de capital il possède ou combien il a risqué d'obtenir 500 $.
- Soyez conscient des métiers ouverts. Il est possible d'ouvrir un compte, faire des tonnes de trades et simplement fermer les gagnants. En présentant sélectivement seulement les métiers fermés, une entreprise espiègle peut faire croire qu'ils ont beaucoup de succès. En tenant compte des métiers perdants ouverts, cependant, l'image est moins rose. Assurez-vous que les transactions ouvertes sont divulguées, et la méthode devrait être suffisamment transparente pour savoir quel drawdown ces métiers représentent potentiellement. Par exemple, si le trader ne prend que 1% de son capital sur chaque trade, et qu'il y a cinq trades ouverts, alors le drawdown maximum probable des trades ouverts est de 5%. Si les opérations n'ont pas d' ordres de perte stop ou si la méthode ne contrôle pas le risque, ces opérations exposent le compte à un risque illimité - évitez une telle méthode.
- Win-taux est une statistique populaire discutée parmi les commerçants. Les pages de vente sont criblées de pancartes «Nous gagnons 95% de nos transactions». Toujours considérer ce que valent les métiers gagnants et perdants. Parce que le marché tourne constamment, vous pourriez gagner 9 transactions sur 10 en attendant que le prix bouge légèrement (un petit bénéfice) et en fermant le trade. Mais qu'en est-il des métiers qui continuent de bouger contre vous? Si vous faites 1 $ sur les trades gagnants, mais perdez 50 $ sur chacune des trades perdants, même si le taux de victoire est excellent, le système de trading est un perdant. Win-rate doit toujours être réconcilié avec le risque / récompense .
- Un stratagème commun par les courtiers d'options binaires européens est de dire "Faire 80% en quelques minutes". C'est vrai. Si vous placez un commerce de 10 $, vous gagnerez 8 $ ou perdrez 10 $ (pourquoi ne dit-on pas «Perdez 100% en quelques minutes!»?). L'utilisation de pourcentages peut rendre leurs revendications plus crédibles, mais ce n'est pas le cas. Nous voulons voir des pourcentages liés au capital du compte; le pourcentage représenté ne nous le donne pas. Il est recommandé aux traders de risquer 1% de leur compte par transaction. Si vous avez un compte de 5000 $, cela signifie que vous pouvez placer un échange binaire pour 50 $, car si vous perdez, vous perdez 50 $. Si vous gagnez, vous gagnez 80% de 50 $ ou 40 $. Votre rendement réel sur le commerce (si vous gagnez), en termes de capital du compte, est de 40 $ / 5000 $, soit 0,8% (très différent des 80% annoncés). Ce n'est pas très bon. Les traders devraient essayer de faire 1,5% ou plus sur un trade gagnant en risquant 1% du capital du compte (voir How to Day Trade Forex).
La source d'information
Dans le commerce, il y a au moins quatre étapes qu'un trader traverse avant qu'il «l'obtienne vraiment». Au stade final, le trader a fait du trading pendant plusieurs années et il sait qu'il y a des hauts et des bas; des périodes de rentabilité plus ou moins Malheureusement, les nouveaux commerçants ne le savent pas. Dans les deux premières années, si un commerçant s'en tient à lui, ils auront probablement un tronçon où ils gagnent beaucoup d'argent. Chaque commerce semble aller leur chemin. Cela peut arriver par hasard, cependant, et n'est pas nécessairement le reflet de la compétence. Les nouveaux commerçants ne le savent pas, alors ils pensent avoir trouvé le «Saint Graal du commerce». Involontairement, ils commercialisent leurs idées commerciales, les vendent à d'autres. C'est une erreur innocente ... après tout, ils font de l'argent avec la méthode.
Malheureusement, ces méthodes commencent souvent à perdre aussi rapidement qu'elles l'ont fait. En d'autres termes, la longévité dans le commerce est importante. Les stratégies ont des hauts et des bas, si souvent, c'est la longévité de la personne qui fournit les conseils qui est plus importante que la stratégie elle-même. Si vous prenez des conseils de quelqu'un, assurez-vous qu'ils ont au moins sept ans d'expérience en commerce. Sept années est ce que certaines recherches indiquent qu'il faut pour vraiment maîtriser un domaine. Bien qu'il y ait un débat à ce sujet.
Bien que ces personnes puissent objecter, les courtiers, les planificateurs financiers et les gestionnaires de fonds communs de placement ne peuvent probablement pas vous aider à devenir un commerçant actif. Ce qu'ils font est complètement différent. Ne demandez conseil qu'à une personne qui a fait exactement ce que vous voulez faire pendant sept ans ou plus. Si vous voulez être un day trader, un courtier en bourse aura peu de données utilisables pour vous; le courtier n'est pas un day trader, même s'il peut penser qu'il connaît le trading à court terme. Les gens qui ne font pas de commerce de jour ne sont pas en mesure de donner des conseils sur le day trading à quelque titre que ce soit. Considérez toujours votre source d'information.
Dernier mot
En fin de compte, chaque produit doit être commercialisé d'une manière ou d'une autre. Ce n'est pas parce que tout n'est pas révélé que c'est une mauvaise méthode, une personne ou une entreprise. Approche avec un esprit interrogateur, cependant. Posez des questions si nécessaire, et essayez de ne pas laisser votre propre désir vous empêcher de prendre une décision irréfléchie. Les traders qui réussissent ne prennent pas de décisions irréfléchies, donc si vous voulez devenir un trader à succès, évitez de prendre des décisions irréfléchies pendant la phase d'éducation. Faites cela et vous serez en avance sur la plupart des autres qui tentent de conquérir les marchés.
Pour lire davantage sur les statistiques et comment ils peuvent être manipulés, lisez La marche des ivrognes par Leonard Mlodinow, Comment mentir avec les statistiques par Darrell Huff et L'art de penser clairement par Rolf Dobelli qui a récemment été présenté dans 4 livres de psychologie commerciale chaque commerçant doit lire .