Certaines institutions financières changeront simplement le nom sur votre compte de votre nom individuel en celui de vous en tant que fiduciaire, généralement avec la notation «TTE» après votre nom. D'autres vous demanderont de fermer le compte d'origine et d'en ouvrir un nouveau au nom de la fiducie.
Peu importe les règles de votre institution et le nombre de cerceaux qu'il veut que vous passiez, il est important de financer vos comptes bancaires et autres placements dans votre fiducie pour bien planifier l'invalidité mentale et éviter l'homologation .
Votre successeur fiduciaire - la personne que vous nommez pour prendre la direction de votre fiducie pour vous si vous devenez mentalement incapable - ne pourra pas accéder à vos comptes s'ils ne sont pas au nom de votre fiducie.
Vous pouvez suivre certaines étapes générales pour financer les comptes bancaires et les comptes de placement, y compris les comptes de courtage, dans votre fiducie, mais ceux-ci peuvent varier légèrement selon l'institution.
Rédigez une lettre d'instruction
Rédiger une lettre d'instructions à votre institution financière demandant que votre compte soit réitéré de votre nom dans le nom de votre fiducie. Inclure votre numéro de compte, le nom de votre confiance, votre numéro de sécurité sociale, votre adresse postale, votre adresse e-mail et votre numéro de téléphone.
Livrer votre lettre d'instruction
Remettez votre lettre d'instructions à votre banque ou à votre conseiller financier, si possible. Prenez votre accord de confiance avec vous parce que quelqu'un va certainement demander à voir une copie de celui-ci. Si vous ne pouvez pas remettre la lettre, envoyez-la à la succursale bancaire où vous avez ouvert votre compte ou à votre conseiller financier.
Inclure une copie de votre affidavit de confiance ou un mémorandum de confiance qui devrait résumer votre accord de fiducie, en soulignant les informations que l'institution devra connaître. Si vous ne possédez pas l'un de ces documents, vous pouvez utiliser uniquement la première page et les pages de signature de votre contrat de fiducie pour que le solde du contrat de fiducie reste confidentiel.
Remplissez et renvoyez tous les documents requis
Remplissez et renvoyez tous les documents requis par votre institution. Celles-ci peuvent inclure de nouvelles cartes de signature, de nouveaux formulaires de compte, des affidavits de fiduciaire et peut-être d'autres formulaires de compte en fiducie.
Confirmer le transfert du compte
Effectuez un suivi par téléphone ou par courrier pour vous assurer que le ou les comptes ont été réintégrés dans votre compte. Vous devriez également vérifier vos relevés de compte pour vérifier que votre nom en tant que fiduciaire a été correctement inscrit sur la déclaration à la place de votre nom individuel. Les abréviations courantes à rechercher comprennent «John Doe, TTEE», «John Doe TR dtd 1/1/16» ou «John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16».
Placez la documentation de vérification avec votre convention de fiducie
Placez la documentation avec votre accord de fiducie pour vérifier le financement de la banque ou du compte de placement dans votre fiducie. Cela peut inclure une lettre de vérification de votre banque ou de votre conseiller financier ou un relevé de compte indiquant le nom de votre fiducie.
REMARQUE: Les lois nationales et locales changent fréquemment et les informations ci-dessus peuvent ne pas refléter les changements les plus récents. S'il vous plaît consulter un avocat pour les conseils les plus à jour. Les informations contenues dans cet article ne sont pas des conseils juridiques et ne remplacent pas les conseils juridiques.