Changement de propriété, attribution de droits et mise à jour des bénéficiaires
Pour qu'un Trust Living Révocable fonctionne correctement, il ne suffit pas que le Trustmaker signe simplement l'accord de fiducie. Après la signature de l'accord, Trustmaker doit «financer» ses actifs dans la fiducie. Trois procédures générales doivent être suivies afin de financer correctement une Fiducie Vivant Révocable qui dépend du type de bien financé: changement de titre / de propriété, cession de droits de propriété ou changement de bénéficiaire.
1. Changement de titre / propriété
Pour les actifs tels que les comptes bancaires ; les comptes d'investissement et de courtage autres que IRA et non 401 (k); les actions et obligations détenues sous forme de certificat; et les biens immobiliers , ces types d'actifs sont capitalisés dans une Fiducie Vivant Révocable en changeant le propriétaire de l'actif du nom individuel de la Fiduciaire en le nom de la fiducie:
- Titre actuel: "William Sample"
- Nouveau titre: «William Sample et Jane Sample, fiduciaires ou leurs successeurs en fiducie, en vertu de la William Sample Living Trust, en date du 1er janvier 2009 et de toute modification y afférente»
2. Cession des droits de propriété
Pour les biens tels que les effets personnels sans titre légal (bijoux, œuvres d'art, antiquités et autres); les sommes qui vous sont dues (prêts personnels que vous avez contractés et hypothèques que vous avez repris); redevances, droits d'auteur et brevets; certains types de droits pétroliers, gaziers et miniers ; et les participations dans des sociétés de personnes à responsabilité limitée et des participations dans des sociétés à responsabilité limitée, ces types d'actifs sont capitalisés dans une Fiducie Vivante Révocable en attribuant des droits de propriété du nom de la fiduciaire au nom de la fiducie:
- Titre actuel: "William Sample"
- Langue de cession: «Je soussigné, William Sample, cède par la présente tous mes droits, titres et intérêts à l' égard de ce billet à ordre daté du 31 janvier 2008 d'un capital de 40 000 $ par William Sample à titre de prêteur et John Smith à titre d'emprunteur, à William Sample et à Jane Sample, aux fiduciaires ou à leurs successeurs en fiducie, en vertu de la William Sample Living Trust, datée du 1er janvier 2009, et de toute modification apportée à celles-ci.
- Nouveau titre: «William Sample et Jane Sample, fiduciaires ou leurs successeurs en fiducie, en vertu de la William Sample Living Trust, en date du 1er janvier 2009 et de toute modification y afférente»
Pour les actifs tels que l'assurance-vie ; comptes de retraite , y compris les IRA , 401 (k) s et 403 (b) s; certaines prestations de retraite; et les comptes d'épargne santé (HSA) et les comptes d'épargne médicale (MSA), ces actifs ne sont pas réellement retitrés au nom d'une fiducie Vivante révocable. Au lieu de cela, les bénéficiaires primaires et / ou secondaires de ces types d'actifs sont remplacés par la fiducie:
- Bénéficiaire actuel: "Jane Sample"
- Nouveau bénéficiaire : «William Sample et Jane Sample, fiduciaires ou leurs successeurs en fiducie, en vertu de la William Sample Living Trust, en date du 1er janvier 2009 et de toute modification y afférente»