Les bases de l'investissement dans des actions payantes en dividendes

Ceux qui investissent pour le revenu ont de nombreuses options en dehors des obligations, et le plus traditionnel - et le plus facile à comprendre - le choix est les stocks à dividendes élevés. Bien que l'investissement dans le marché boursier implique plus de risques que d'investir dans des obligations, les actions versant des dividendes offrent un revenu modeste et le potentiel d' appréciation du capital à long terme .

Les actions à dividendes élevés sont devenues une option plus populaire pour les investisseurs axés sur le revenu au cours des dernières années, car les placements traditionnels à revenu fixe tels que les comptes bancaires, les certificats de dépôt et les bons du Trésor américain ne paient presque rien.

À un moment où les rendements obligataires sont faibles, le rendement typique de 1,5% à 5% que vous pouvez obtenir des actions versant des dividendes devient beaucoup plus attrayant.

Avantages des actions payantes en dividendes

Les actions à dividendes élevés ont tendance à surperformer le marché dans son ensemble au fil du temps. Selon le gestionnaire d'actifs Dreyfus, les actions américaines versant des dividendes ont rapporté en moyenne 9,3% par année entre le 31 janvier 1972 et le 31 décembre 2013, dépassant de loin le rendement annuel moyen de 2,3% pour les actions sans dividendes. De plus, plus de la moitié du rendement total des actions américaines de 1930 à la fin de 2010 était le résultat de dividendes plutôt que d'une appréciation des prix.

Historiquement, les actions qui versent des dividendes sont aussi plus performantes que l'ensemble du marché pendant les périodes où les cours des actions sont faibles. Puisque les actions qui rapportent des dividendes sont généralement plus conservatrices et ont des flux de trésorerie plus solides que celles qui ne le sont pas, les investisseurs ont tendance à se tourner vers les payeurs de dividendes pendant les périodes difficiles.

Les dividendes, en reversant les liquidités aux actionnaires, fournissent également une indication de la solidité de l'activité sous-jacente à l'action. En outre, les entreprises ont tendance à utiliser leurs ressources de manière plus efficace lorsqu'elles sont moins abondantes - lesquelles sont une fois que les dividendes ont été versés. Des dividendes plus élevés signifient plus d'argent dans les mains des investisseurs, et moins dans les mains d'une équipe de gestion qui ne prend pas nécessairement les bonnes décisions.

Qu'est-ce qui est dans un rendement?

Naturellement, l'investissement fondé sur les dividendes ne se limite pas à la simple recherche de titres offrant les rendements les plus élevés. Dans certains cas, un rendement en dividendes élevé peut servir d'avertissement que le cours d'une action pourrait être déprimé pour une raison fondamentale. Les investisseurs recherchent également des sociétés ayant des fondamentaux solides soutenant le dividende, comme une croissance solide des bénéfices, des bilans solides et des valorisations attrayantes.

D'autre part, il n'est pas nécessaire d'abandonner la croissance pour investir dans des actions qui versent des dividendes. De nombreuses sociétés dont les rendements sont attrayants sont des chefs de file mondiaux novateurs - et non le type de sociétés à croissance lente et stodieuse qui offriraient aux investisseurs peu de possibilités d'appréciation du capital au fil du temps.

Obligations par rapport aux actions

Les investisseurs qui tentent de décider comment répartir les actions et les obligations doivent examiner leur objectif d'investissement plus large.

Si la sécurité est l'objectif principal, la meilleure solution consiste à investir dans des instruments plus conservateurs, tels que des obligations d'État ou des fonds communs de placement qui investissent dans des obligations à échéance plus courte .

Si le revenu est la considération primordiale et qu'un investisseur peut se permettre de prendre un certain risque, les obligations à haut rendement et les obligations des marchés émergents seront généralement les meilleurs secteurs pour trouver les meilleurs rendements possibles.

Si la plus-value du capital est une priorité et que le revenu est secondaire - mais néanmoins, une contrepartie - les actions versant des dividendes peuvent jouer un rôle important.

Naturellement, il n'est pas nécessaire d'investir dans une seule classe d'actifs. Très souvent, une combinaison de ces investissements et d'autres est nécessaire pour générer la combinaison optimale de risque, de potentiel de rendement total et de rendement.

Comment investir dans des actions payantes en dividendes

Les investisseurs peuvent réunir un portefeuille à dividendes élevés de trois façons: acheter des actions individuelles, investir dans des fonds communs de placement axés sur les dividendes ou utiliser la vaste gamme de FNB de dividendes qui ont été créés au cours des dernières années. Parmi les FNB axés sur les dividendes les plus populaires, citons le FNB Indice de dividendes Select Dow Jones iShares (symbole: DVY), le FNB Vanguard Dividend Appreciation (VIG) et le FNB SPDR S & P Dividend (SDY). Il existe également de nombreux FNB qui investissent dans les actions à dividendes les plus élevés dans des segments de marché particuliers, comme les actions à petite capitalisation ou les marchés émergents.

Vous pouvez acheter des actions ou des FNB auprès d'un courtier, et les fonds communs de placement sont généralement disponibles soit auprès d'un courtier ou de la société via un investissement direct. Assurez-vous de contacter un conseiller financier ou d'utiliser toutes les vastes ressources en ligne disponibles pour mener une recherche approfondie avant d'investir.

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