Aucune autre catégorie d'actif ne fournit les rendements à long terme d'actions de haute qualité
Tandis que vous devez supporter des fluctuations de prix pouvant aller de 30% à 50% chaque année, si vous vous concentrez sur des entreprises rentables qui peuvent augmenter les prix alors que les pages du calendrier tombent sur le sol, choisissez des équipes de gestion dédiées à vous, le propriétaire, sous la forme d'un dividende , vous pouvez vous asseoir à la maison et ignorer la bourse entièrement.
Exemples concrets d'augmentation des stocks de dividendes
Considérez certains des stocks que mon propre ménage détient directement. Beaucoup d'entre eux j'ai acheté il y a quelque temps, quand les actions étaient beaucoup moins chères. J'ai l'intention de les tenir, tous les facteurs connus connus, pendant très longtemps. Quand j'ai écrit cet article à la fin février 2014:
- Le conseil d'administration de Nestlé a proposé une augmentation du dividende en espèces de 2.15 CHF par rapport au CHF 2.05 versé aux propriétaires l'année précédente, soit un bond de 4.8%.
- La compagnie Coca-Cola a annoncé qu'elle augmentait son dividende de 1,12 $ à 1,22 $ par année, soit une augmentation de 9,0%.
- La Walt Disney Company a augmenté son dividende de 0,75 $ à 0,86 $, soit une hausse de 15,0%.
- Dr Pepper Snapple Group a augmenté son dividende de 1,52 $ à 1,64 $, soit une augmentation de 7,8%.
- McCormick & Company a haussé son dividende de 1,36 $ à 1,48 $, en hausse de 8,8%.
- United Technologies a haussé son dividende de 2,14 $ à 2,36 $, en hausse de 10,3%.
La liste s'allonge encore et encore, à travers plusieurs industries, et des dizaines d'entreprises. Mes frères et soeurs, parents, beaux-parents; Je les ai soigneusement et patiemment aidés à construire des portefeuilles d'actifs de haute qualité, y compris des actions de premier ordre , qui devraient leur permettre de dépenser, d'épargner, de faire un don ou de réinvestir, même si nous allions dans un autre Grande Dépression. Au fil des semaines, des mois, des années et, encore une fois, des décennies, nous avons constitué une collection de titres miniers, d'obligations d'État, de géants pharmaceutiques, de banques et de conglomérats.
Certains des titres de mon portefeuille sont là depuis plus d'une douzaine d'années. Pour illustrer ceci: L'un des postes les plus anciens que je possède encore dans un compte de courtage conjoint avec mon conjoint est une compagnie de joints et de produits d'étanchéité que j'ai reçue en tant que spin-off d'une firme d'ingénierie aérospatiale les gains à temps partiel pour financer les transactions. Ce dernier s'est scindé en deux et j'ai gardé la distribution avant de finalement vendre la participation initiale. Cela vaut à peu près 1 000% de plus que ce que j'ai payé en dépit de deux gros accidents boursiers, de multiples guerres et d'une bulle immobilière. Quand je l'ai acheté, YouTube n'avait pas été inventé et Bill Clinton avait à peine quitté son poste.
Je l'ai regardé monter en flèche, et planter, plusieurs fois, mais la société sous-jacente est toujours rentable, et a une position unique dans son industrie, donc je n'ai pas l'intention de vendre ma participation à quelqu'un d'autre. J'aime le posséder. Ce comportement est extrêmement rare pour la plupart des investisseurs, mais c'est le secret de mon succès. Choisissez vos actions comme un conjoint à vie, pas un stand d'une nuit.
Les actions de dividendes sont pour tout le monde
Il n'y a rien d'unique ou de spécial à propos de ma famille qui la rend différente de la vôtre. Pourquoi les autres personnes ne profitent-elles pas d'un actif qui génère des flux de revenus passifs , qui vous permettent de collecter des chèques à partir de votre part du bénéfice? Coca-Cola, par exemple, a augmenté son dividende chaque année depuis cinquante ans. Un demi siècle! Je suis jeune - au début de la trentaine - et quand je suis née, le dividende en espèces était de 0,01291 $.
Oui, comme dans, à peine plus de 1 ¢ par action. Il est maintenant à 1,22 $ par action parce que le géant de la soude, de l'eau, du thé et du café peut augmenter les prix avec l' inflation à travers la planète dans plus de 200 pays et environ 90 devises efficaces. Son pouvoir de distribution et de marketing est sans égal.
Si le prix de la propriété est attrayant - à savoir, si le rendement des bénéfices par rapport aux rendements des bons du Trésor est bon - comment quelqu'un peut-il ne pas être attiré par celui-ci? Qui se soucie que le stock est comme une montagne russe? En quoi est-ce pertinent de vivre des chèques qu'ils vous envoient? Tout ce dont vous avez besoin est un bon prix initial . Il ne faut pas un génie mathématique pour calculer qu'une action unique achetée aujourd'hui pour 37,77 $ devrait distribuer des dividendes en espèces cumulatifs avant impôt de 77,16 $ à 119,98 $ au cours des 25 prochaines années et vous serez toujours propriétaire de l'entreprise à la fin de cette période. un événement imprévu. Même si vous choisissez un rat qui finit par faire faillite, il peut quand même faire beaucoup d'argent - voir mon étude de cas Eastman Kodak comme une illustration du monde réel.
Apprenez tout ce que vous pouvez sur l'évaluation des actions ordinaires ou, si vous n'êtes pas à la hauteur, investissez dans des fonds indiciels à faible coût . Historiquement, une recette de calcul du coût en dollars pendant des décennies, combinée à des dividendes réinvestis et à une bonne stratégie fiscale a été un gagnant qui pourrait transformer même les ménages les plus ordinaires en un bastion de la richesse. Le pays est plein de types secrets "Millionaire Next Door" qui ont fait exactement cela.