Combien de capital à risque pour chaque jour de bourse

Et comment contrôler le risque

Peu importe la quantité de recherche effectuée ou la sélectivité de nos métiers, beaucoup d'entre eux seront perdants. C'est pour cette raison que nous devons contrôler les risques sur tous les échanges. Avant de faire un échange, nous ne pouvons pas savoir si ce sera un gagnant ou un perdant (sinon, évidemment, nous éviterions les perdants). Une perte peut facilement devenir incontrôlable si elle n'est pas contrôlée. Les actions volatiles peuvent effacer une partie importante d'un compte de trading en quelques minutes, surtout si elles sont endettées.

Pour éviter cela, plafonner le risque sur chaque métier. Voici comment le faire.

Quel capital à risque sur chaque trade

La quantité de capital que vous risquez dépend de la taille de votre compte, mais en règle générale, ne risquez pas plus de 1% de votre compte sur un trade. Cela signifie que vous ne perdez pas plus de 1% de votre compte sur un seul trade .

Si vous avez un compte de 30 000 $, vous pouvez perdre jusqu'à 300 $ par transaction, mais vous pouvez toujours utiliser tout votre capital. Par exemple, si vous achetez 1 000 actions d'une valeur de 29 $, vous avez dépensé le plus (29 000 $) de votre pouvoir d'achat, mais tant que vous ne perdez pas plus de 300 $, votre risque est inférieur à 1%.

Beaucoup de nouveaux commerçants pensent que risquer 1 pour cent signifie qu'ils ne peuvent utiliser que 1 pour cent de leur capital dans un commerce; ce n'est pas vrai. La plupart des traders utilisent une partie importante de leur capital, ou utilisent même plus de capital qu'ils n'en ont (par effet de levier ) sur tous les échanges.

Variations du risque commercial

Certains commerçants sont prêts à risquer jusqu'à 2% de leur compte.

Ceci est typique si le compte est plus petit, et le commerçant est prêt à risquer plus afin de tirer le meilleur parti du plus petit compte. Sur le marché boursier, vous devez avoir un commerce de 25 000 $ par jour ( il y a quelques alternatives ); Si vous risquez 1%, vous pouvez perdre jusqu'à 250 $ sur un trade, ce qui devrait être plus que suffisant.

Si vous risquez 2 pour cent, vous pouvez risquer jusqu'à 500 $.

Avec un compte important, définissez un risque fixe en dollars inférieur à 1%. Par exemple, si vous avez un compte de 500 000 $, vous pouvez risquer jusqu'à 5 000 $ par transaction, mais vous n'avez pas besoin de risquer 1% si vous ne le souhaitez pas. Risquer 1000 $, ou même 100 $ par métier peut fournir une excellente vie . Si vous avez un compte important et que vous ne voulez pas risquer 1%, choisissez un montant inférieur à 1% et respectez-le. Tant que vous gagnez un revenu avec lequel vous êtes satisfait, c'est tout ce qui compte. Ne prenez pas plus de risques que nécessaire.

S'assurer que vos transactions ne dépassent pas la limite de risque

Maintenant, vous savez combien vous devriez risquer par transaction, en fonction de la taille de votre compte. Pour la plupart des traders boursiers, risquer 1 pour cent ou moins est idéal.

Maintenant, vous devez vous assurer que vous respectez réellement cette limite de risque. Si vous avez un compte de 30 000 $, vous pouvez risquer 300 $. La meilleure façon de vous assurer que vous ne perdez pas plus de 300 $ est d'utiliser un ordre stop loss . Un ordre Stop Loss vous permet de sortir d'un trade lorsque le prix se déplace contre vous et atteint un certain prix préétabli.

Voici un exemple. Disons que vous achetez un stock à 14 $. On dirait qu'il pourrait se rassembler à 14,50 $, mais il peut fluctuer un peu avant qu'il ne le fasse.

Le prix a récemment rebondi de 13,80 $, de sorte que vous placez un stop loss juste en dessous de ce petit niveau de support, à 13,78 $. La distance entre votre prix d'entrée et la perte d'arrêt est de 0,22 $.

Vous pouvez risquer jusqu'à 300 $, alors divisez 300 $ par 0,22 $ et vous obtenez 1 363, ce qui est le nombre d'actions que vous pouvez acheter. Si vous achetez 1 363 actions (arrondir à 1,300 idéalement), et perdre 0,22 $ sur ces actions, vous avez perdu 299,86 $. Ce qui est assez proche de votre perte maximale de 300 $.

L'achat de ces actions a coûté 14 x 1363 $ = 19 082 $, de sorte qu'une partie importante des fonds disponibles a été utilisée pour faire le commerce, mais moins de 1% est en réalité à risque.

Risquer 1 pour cent ou moins est également une bonne idée car, à l'occasion, nous allons perdre plus que ce que nous avons négocié sur un métier. Bien que nous ayons établi un ordre stop, nous pourrions subir un glissement , entraînant une perte de plus de 1%.

Typiquement, le dérapage est minime, en supposant que vous évitez de trader tout autour des grands événements d'actualité et de négocier des actions avec beaucoup de volume .

Dernier mot sur les risques commerciaux

Si vous ouvrez un compte avec plus de 25 000 $ requis pour les actions de négociation de jour, risquer 1 pour cent par métier est beaucoup. En supposant que vous gagniez environ 50% de vos trades (ou plus) et que vous gagniez 1,5 à 2% sur vos gains et que vous conserviez vos pertes à 1% ou moins (du capital du compte), vous gagnerez un bon revenu. Cela peut sembler facile, mais il nécessite une méthode solide et bien pratiquée pour les stocks de négociation de jour .

Risquer 2 pour cent est inutile, et est le plus d'un négociant en bourse devrait risquer sur un seul métier. Occasionnellement, nous finirons par subir une perte plus importante que prévu, donc plus le risque original est faible, mieux c'est. Pour plafonner correctement votre risque, définissez un stop loss puis calculez le nombre de partages que vous pouvez prendre pour limiter les risques à moins de 1%. De cette façon, chaque commerce est parfaitement calibré à la taille du commerce et du compte. Le risque est contrôlé, mais il permet toujours un bon revenu.