Un nouveau guide de l'investisseur pour les types d'investissements immobiliers
En découvrant ces différents types de placements immobiliers et en apprendre davantage à leur sujet, il n'est pas rare de voir quelqu'un construire une fortune en apprenant à se spécialiser dans un créneau particulier.
Si vous décidez que c'est un domaine dans lequel vous pourriez consacrer beaucoup de temps, d'efforts et de ressources à votre propre quête d' indépendance financière et de revenu passif , j'aimerais vous présenter quelques-uns des différents types d'investissement immobilier. donc vous pouvez obtenir une configuration générale de la terre.
Avant de parler d'investissements immobiliers
Avant de nous plonger dans les différents types d'investissements immobiliers qui peuvent vous être disponibles, je dois prendre un moment pour expliquer que vous ne devriez presque jamais acheter des biens immobiliers d'investissement directement dans votre propre nom. Il y a une myriade de raisons, certaines ayant trait à la protection des biens personnels. Si quelque chose se passe mal et que vous vous retrouvez face à quelque chose d'impensable comme un règlement de litige qui dépasse votre couverture d'assurance, vous et vos conseillers devez pouvoir mettre l'entité qui détient le bien en faillite, de sorte que vous ayez une chance de vous battre. un autre jour.
Un outil majeur dans la structuration de vos affaires implique correctement le choix de l'entité juridique. Pratiquement tous les investisseurs immobiliers expérimentés utilisent une structure juridique spéciale connue sous le nom de société à responsabilité limitée , ou LLC pour faire court, ou une société en commandite , ou LP pour faire court. Vous devriez sérieusement parler avec votre avocat et votre comptable à faire la même chose.
Cela peut vous éviter des difficultés financières indescriptibles. Espérer pour le mieux, planifier pour le pire.
Ces structures juridiques spéciales peuvent être mis en place pour seulement quelques centaines de dollars, ou si vous utilisez un avocat de bonne réputation dans une ville de taille décente, quelques milliers de dollars. Les exigences de dépôt de documents ne sont pas écrasantes, et vous pourriez utiliser une LLC différente pour chaque investissement immobilier que vous possédiez. Cette technique est appelée «séparation des actifs» parce que, encore une fois, elle vous protège, vous et vos avoirs. Si l'une de vos propriétés a des ennuis, vous pourriez être en mesure de le mettre en faillite sans nuire aux autres (tant que vous n'avez pas signé un accord à l'effet contraire, comme un billet à ordre qui couvre votre passif).
Avec cela à l'écart, entrons dans le coeur de cet article et concentrons-nous sur les différents types de biens immobiliers.
Des immeubles d'habitation aux unités de stockage, vous pouvez trouver le type de projet immobilier qui fait appel à votre personnalité et vos ressources
Si vous avez l'intention de développer, d'acquérir, de posséder ou de renverser des biens immobiliers, vous pouvez mieux comprendre les particularités de ce à quoi vous faites face en divisant l'immobilier en plusieurs catégories.
- Les placements immobiliers résidentiels sont des propriétés comme les maisons, les immeubles d'appartements, les maisons en rangée et les maisons de vacances où une personne ou une famille vous paie pour vivre dans la propriété. La durée de leur séjour est basée sur le contrat de location, ou l'accord qu'ils signent avec vous, connu sous le nom de contrat de location. La plupart des baux résidentiels sont sur une base de douze mois aux États-Unis.
- Les placements immobiliers commerciaux comprennent principalement des immeubles de bureaux et des gratte-ciels. Si vous deviez prendre une partie de vos économies et construire un petit immeuble avec des bureaux individuels, vous pourriez les louer à des entreprises et à des propriétaires de petites entreprises , qui vous paieraient un loyer pour utiliser la propriété. Il n'est pas rare que l'immobilier commercial implique des baux pluriannuels. Cela peut conduire à une plus grande stabilité des flux de trésorerie et même protéger le propriétaire lorsque les loyers diminuent, mais si le marché se réchauffe et que les loyers augmentent substantiellement sur une courte période, il peut ne pas être possible de participer enfermé dans les anciens accords.
- Les investissements immobiliers industriels peuvent consister en tout des entrepôts industriels loués aux entreprises comme des centres de distribution sur des accords à long terme aux unités de stockage, lave-autos et autres biens immobiliers spéciaux qui génèrent des ventes de clients qui utilisent temporairement l'installation. Les investissements dans l'immobilier industriel ont souvent d'importants flux de revenus provenant des frais et des services, comme l'ajout d'aspirateurs à pièces à un lave-auto, pour augmenter le retour sur investissement pour le propriétaire.
- Les placements immobiliers au détail comprennent des centres commerciaux, des centres commerciaux linéaires et d'autres magasins de vente au détail. Dans certains cas, le propriétaire reçoit également un pourcentage des ventes générées par le magasin de location en plus d'un loyer de base pour les inciter à garder la propriété dans un état irréprochable.
- Les placements immobiliers à usage mixte sont ceux qui combinent l'une des catégories ci-dessus en un seul projet. Je connais un investisseur en Californie qui a économisé plusieurs millions de dollars et a trouvé une ville de taille moyenne dans le Midwest. Il a approché une banque pour le financement et a construit un immeuble de bureaux à usage mixte de trois étages entouré de magasins de vente au détail. La banque, qui lui a prêté l'argent, a contracté un bail au rez-de-chaussée, générant des revenus locatifs importants pour le propriétaire. Les autres étages ont été loués à une compagnie d'assurance maladie et à d'autres entreprises. Les magasins environnants ont été rapidement loués par un Panera Bread, une salle de gym d'adhésion, un restaurant de service rapide, un magasin de détail haut de gamme, une gamme de golf virtuel, et un salon de coiffure. Les placements immobiliers à usage mixte sont populaires pour ceux qui ont des actifs importants , car ils ont un certain degré de diversification intégrée, ce qui est important pour contrôler les risques.
- Au-delà de cela, il existe d'autres façons d'investir dans l'immobilier si vous ne voulez pas réellement traiter avec les propriétés vous-même. Les fiducies de placement immobilier, ou REIT, sont particulièrement populaires dans la communauté des investisseurs. Lorsque vous investissez par l'intermédiaire d'une FPI , vous achetez des actions d'une société qui possède des biens immobiliers et distribue la quasi-totalité de ses revenus sous forme de dividendes. Bien sûr, vous devez faire face à une certaine complexité fiscale - vos dividendes ne sont pas admissibles aux taux d'imposition peu élevés que vous pouvez obtenir sur les actions ordinaires - mais, dans l'ensemble, ils peuvent être un bon ajout au portefeuille de l'investisseur la bonne évaluation et avec une marge de sécurité suffisante. Vous pouvez même trouver un REIT pour correspondre à votre industrie particulière souhaitée; Par exemple, si vous voulez posséder des hôtels, vous pouvez investir dans des hôtels REIT .
- Vous pouvez également entrer dans des domaines plus ésotériques, tels un certificat de privilège fiscal . Techniquement, prêter de l'argent pour l'immobilier est également considéré comme un investissement immobilier , mais je pense qu'il est plus approprié de considérer cela comme un investissement obligataire , tout comme une obligation , parce que vous générez votre retour sur investissement en prêtant de l'argent. Vous n'avez aucun intérêt sous-jacent dans l'appréciation ou la rentabilité d'une propriété au-delà de ce revenu d'intérêt et du rendement de votre capital.
- De même, l' achat d'un bien immobilier ou d'un immeuble et sa location à un locataire , comme un restaurant, s'apparente davantage à un placement à revenu fixe qu'à un véritable investissement immobilier. Vous financez essentiellement une propriété, bien que ce soit quelque peu à cheval sur la clôture des deux parce que vous finirez par récupérer la propriété et, vraisemblablement, l'appréciation vous appartient.