Exemples, stratégies et analyse à long terme
Définition de long terme
À long terme, en ce qui concerne l'investissement, se réfère généralement à une période de plus de 10 ans. Cela est également généralement vrai pour catégoriser les investisseurs ainsi que les titres obligataires.
Par exemple, si un conseiller en placement vous pose des questions pour évaluer votre tolérance au risque, il cherche à déterminer quels types de placement vous conviennent et quels sont vos objectifs de placement. Par conséquent, si vous êtes jeune et que vous ne comptez pas effectuer de retraits sur votre compte de courtage pendant au moins 10 ans, vous pourriez être considéré comme un investisseur à long terme.
Les obligations et les fonds obligataires sont catégorisés à long terme si l'échéance respective (ou plus précisément ce que l'on appelle la duration) est supérieure à 10 ans.
Performance à long terme par rapport à l'analyse des investissements et à la recherche
Lors de la recherche et l'analyse des investissements, en particulier les fonds communs de placement, il est préférable d'examiner la performance à long terme, qui peut être considérée comme une période de 10 ans ou plus. Cependant, le terme «à long terme» est souvent utilisé de façon vague en référence à des périodes qui ne sont pas à court terme, comme une année ou moins. En effet, les périodes d'un an ne révèlent pas suffisamment d'informations sur la performance d'un OPC ni sur la capacité d'un gestionnaire à gérer un portefeuille d'investissement dans un cycle de marché complet incluant les périodes de récession et de croissance . .
Un cycle de marché complet est généralement de 3 à 5 ans. C'est pourquoi il est important d'analyser la performance pour les rendements de 3 ans, 5 ans et 10 ans d'un fonds commun de placement. Vous voulez savoir comment le fonds a réagi à la fois par les hauts et les bas du marché.
Souvent, un investisseur à long terme a recours à une stratégie d'achat et de détention , dans le cadre de laquelle les fonds communs de placement sont sélectionnés et achetés, mais ne changent pas de façon significative pendant plusieurs années ou plus.
Cette stratégie a également été affectueusement étiqueté la stratégie du portefeuille paresseux .
Comment être un investisseur à long terme
Un investisseur à long terme peut se permettre de prendre plus de risques de marché avec ses investissements. Par conséquent, si cela ne les dérange pas de prendre un risque relatif élevé, ils peuvent choisir de constituer un portefeuille dynamique de fonds communs de placement .
Les investisseurs agressifs sont prêts à accepter des périodes de volatilité extrême du marché (hauts et bas de la valeur du compte) en échange de la possibilité de recevoir des rendements relatifs élevés qui dépassent largement l'inflation. Un exemple d'allocation d'actifs agressifs est de 85% Stocks, 15% Obligations.
Exemples d'investissements à long terme
Le premier type d'investissement que la plupart des gens pensent en ce qui concerne l'investissement à long terme dans les stocks. En effet, ils ont historiquement atteint des taux de rendement moyens plus élevés que les autres véhicules d'investissement et d'épargne, tels que les obligations et les Certificats de Dépôt (CD). Les fonds communs de placement en actions, en particulier les fonds d'actions de croissance et les fonds d'actions de croissance dynamiques . De nombreux investisseurs à long terme aiment aussi utiliser les fonds indiciels pour leur faible coût et leur tendance à obtenir de bons rendements moyens sur de longues périodes, par exemple 10 ans ou plus.
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