Trading Forex

Ce que vous devez savoir sur le commerce de forex

Forex trading (Forex) est l'achat ou la vente d'une monnaie en échange d'une autre, dans le but d'extraire un profit des mouvements de prix. Toutes les opérations sur devises impliquent deux devises, et les transactions sont facilitées par un courtier forex. Les marchés de devises sont ouverts 24 heures sur 24 pendant la semaine, ce qui est un avantage par rapport au marché boursier qui n'est ouvert qu'une partie de chaque jour de la semaine.

L'industrie des changes n'est pas fortement réglementée et offre un effet de levier élevé.

Cela en fait une option attrayante pour les nouveaux traders débutant avec un capital limité (l'effet de levier augmente le «pouvoir d'achat» du capital du trader). Cela dit, il y a aussi des risques que les commerçants de forex doivent être conscients, ainsi que certaines informations de base qu'ils devraient savoir avant de commencer.

Ces articles fournissent un aperçu de ces bases essentielles, y compris ce qu'est une paire de devises, les symboles de paire de devises, les heures de négociation, la taille des positions et pip, comment les bénéfices sont réalisés, l'effet de levier et les frais de négociation.

Paires de devises dans le commerce de forex

Tout commerce de forex implique réellement deux devises. Si vous partez en voyage en Europe, vous prenez vos dollars américains et vous leur échangez des euros. C'est une transaction de devise - échanger une devise contre une autre. Les traders de forex font la même chose, sauf qu'ils tentent de profiter des changements dans les prix des devises.

Les devises sont toujours citées l'une par rapport à l'autre, appelée paire. Par exemple, l' EUR / USD est le prix du dollar américain par rapport à l'euro.

Il y aura un prix associé à la paire de devises , et ce prix changera constamment. Par exemple, si le prix est de 1.1000, cela signifie qu'il en coûte 1.10 US pour acheter un euro. Si le taux était de 1,2525, il en coûterait 1,2525 US pour acheter un euro.

Les paires de devises les plus échangées au monde sont associées au dollar américain et à d'autres grandes devises mondiales, y compris le yen japonais (symbole: JPY), la livre sterling (GBP), le dollar australien (AUD), le dollar néo-zélandais (NZD), Euro (EUR), Franc suisse (CHF) et le dollar canadien (CAD). Par conséquent, les devises les plus couramment négociées sont l'EUR / USD, la GBPUSD , l'AUD / USD, l'USD / CHF, le NZD / USD, l' USD / JPY et l'USD / CAD.

Quel que soit l'ordre dans lequel se trouve la paire de devises, cela reflète le coût de la seconde devise par rapport à une unité de la première, comme mentionné ci-dessus. Pour voir combien il en coûte de la première monnaie pour acheter une unité de la seconde, retournez les signes et divisez ensuite par 1 le prix. Par exemple, si le prix de l'USD / CAD est de 1,20, cela signifie qu'il en coûte 1,20 Canadien pour acheter 1 dollar américain. Si nous passons au CAD / USD, nous pouvons voir combien de dollars américains il faut pour acheter un dollar canadien. Diviser 1 / 1,20 = 0,8333; il faut 0,8333 dollar américain pour acheter un dollar canadien.

Toutes les autres devises mondiales ont aussi des symboles. Tout symbole peut être combiné avec un autre symbole pour créer une paire. Cette paire aura alors un prix basé sur combien d'une devise il en coûte pour acheter l'autre.

Heures de négociation pour le marché Forex

Le marché des changes est ouvert 24 heures sur 24 pendant la semaine, car il y a toujours un marché mondial ouvert quelque part dans le monde.

A partir du dimanche soir (aux Etats-Unis), les marchés asiatiques s'ouvrent, suivis des marchés européens puis des marchés nord-sud-américains.

Ce processus se poursuit tout au long de la semaine jusqu'à ce que le marché américain (et tous les marchés dans le même fuseau horaire) ferme ses portes le vendredi. Cela signifie que pour les traders américains, il y a du trading continu du dimanche soir au vendredi après-midi.

En raison des différents fuseaux horaires mondiaux et du marché des 24 heures, les traders utilisent souvent l'heure GMT. Les principaux marchés mondiaux incluent Sydney, Tokyo, Londres New York. Sydney ouvre à 21h00 GMT, Tokyo à 23h00 GMT, Londres à 7h00 GMT et New York à 12h00 GMT. Notez que ces heures changent d'une heure en raison de l'heure d'été.

Tailles de position du forex et valeurs de pip

Les paires de devises se déplacent par incréments appelés pips . Un pip est la quatrième décimale du prix d'une paire de devises. Par exemple, en 1.5532, la quatrième décimale (2) vaut un pip. Si le prix monte jusqu'à 1.5533, c'est un mouvement d'un pip.

Les paires de devises sont souvent citées à cinq pips. La cinquième décimale est une fraction d'un pip. Par exemple, si le prix passe de 1.11115 à 1.11120, cela représente un demi-pip (0.00005).

Regarder tous ces chiffres peut être un peu déroutant, mais avec la pratique, il devient beaucoup plus facile de surveiller ces chiffres, surtout avec l'aide d'un tableau des prix du forex .

Dans les paires impliquant le JPY, un pip est représenté par la deuxième décimale. Par exemple, si le prix passe de 110,25 à 110,26, c'est un mouvement d'un pip. La troisième décimale, souvent fournie, montre des mouvements de pip fractionnés.

Les pépins comptent parce que les mouvements de pip déterminent les profits et les pertes (voir ci-dessous). L'un des principaux déterminants de ces profits et pertes est la taille de la position . La plupart des courtiers forex permettent aux traders de négocier des augmentations de 1 000 $ (ou d'autres unités de la monnaie, selon la devise qui est échangée).

Si vous achetez / vendez 1 000 EUR de l'EUR / USD, un mouvement de pip entraînera un gain ou une perte de 0,10 USD. C'est ce qu'on appelle la valeur pip. L'achat / la vente de 10 000 $ de la paire de devises entraînera un gain ou une perte de 1 $ pour chaque mouvement. Une position de 100 000 signifie gagner ou perdre 10 $ par mouvement de pip.

1000 unités de monnaie est appelé un lot micro, 10.000 dollars de monnaie est appelé un mini lot et 100.000 est appelé un lot standard. Il est possible de négocier plusieurs lots, par exemple un commerçant pourrait vendre sept micro-lots, ce qui signifie qu'un mouvement de pip entraînera un gain / perte de 0,70 $.

Malheureusement, ces valeurs de pip s'appliquent uniquement lorsque l'USD est la deuxième devise de la paire. Pour les paires qui n'impliquent pas l'USD ou dont l'USD est le premier à apparaître, la valeur du pip change au fur et à mesure que le cours de la paire de devises fluctue. Les valeurs de Pip peuvent également varier en fonction de la devise déposée dans le compte (puisque l'achat d'une paire de devises avec une autre devise signifie qu'il y a plusieurs transactions). Pour un aperçu complet des valeurs de pip, voir Calcul des valeurs de Pip .

Comment les bénéfices sont générés dans le commerce de forex

Trading forex prend en compte tout ce que nous avons appris jusqu'à présent. Nous pouvons acheter ou vendre une paire de devises , et si ce prix évolue en notre faveur, cela déterminera si nous faisons ou perdons de l'argent. Le montant de ce profit / perte est déterminé par le nombre de pips, la taille de la position et la valeur du pip.

La plupart des traders forex utilisent des tableaux de prix pour aider à déterminer quelles transactions ils vont prendre. S'ils croient que l'EUR / USD va augmenter, ils achèteront l'EUR / USD. La première devise de la paire est la "devise directionnelle" sur le graphique. Si l'EUR devrait augmenter par rapport à l'USD, le prix sur le graphique augmentera. Si l'EUR est en baisse, le graphique indiquera la chute de la paire.

Supposons qu'un trader estime que l'EUR / USD, qui s'échange actuellement à 1.05250, augmentera. Ils achètent un mini lot de cette monnaie (10 000). Le prix monte à 1.05450, et le trader sort. C'est un gain de 20 pip, et chaque pip vaut 1 $. Par conséquent, le commerçant a fait 20 $ sur ce commerce. Si au contraire le prix baissait et que le trader fermait la position avec une perte à 1.05170, ils perdaient 8 pips ou 8 $ dans ce cas.

L'EUR / USD se déplace souvent entre 75 et 120 pips par jour. Pour plus d'exemples de potentiel de profit, voir Combien d'argent puis-je faire Forex Trading Day .

Les prix du forex sont cotés avec un cours acheteur et vendeur . L'enchère est le prix que vous pouvez vendre en ce moment. La demande est le prix que vous pouvez acheter en ce moment. La différence entre l'offre et la demande est appelée spread . Un large écart est typique des paires de devises qui ne sont pas populaires ou qui bougent beaucoup chaque jour. Les petites spreads sont typiques des paires de devises fortement négociées, telles que l'EUR / USD où le spread sera souvent d'un pip (ou proche de celui-ci) ou plus petit.

Payer une propagation est un coût. Si vous achetez l'EUR / USD au prix demandé de 1,05155, puis vendez tout de suite au prix de l'offre de 1,05145, un pip a été perdu sans même que le prix bouge.

Les traders utilisent un certain nombre d'outils et de stratégies pour les aider à décider quand entrer dans les métiers, quand réduire les pertes et quand prendre des bénéfices .

Combien de Forex Levier?

Les gains et les pertes sont amplifiés avec l'utilisation de l'effet de levier. Levier est emprunter de l'argent auprès du courtier pour augmenter le montant du capital disponible pour la négociation. Les courtiers Forex ne facturent généralement pas d'intérêts sur les fonds empruntés / effet de levier.

Supposons qu'un trader dépose 1 500 $ dans un compte forex, et qu'il obtienne un effet de levier de 10: 1. Cela signifie que le commerçant peut prendre des positions jusqu'à 15 000 $ (ou 1,5 mini-lots). Utilisons le même exemple qu'avant.

Supposons qu'un trader estime que l'EUR / USD, qui s'échange actuellement à 1.05250, augmentera. Ils achètent un mini lot de cette monnaie (10 000). Le prix monte à 1.05450, et le trader sort. C'est un gain de 20 pip, et chaque pip vaut 1 $. Par conséquent, le commerçant a fait 20 $ sur ce commerce. Si à la place le prix baissait et que le trader fermait la position avec une perte à 1.0517, les 8 pips perdus ou 8 $ dans ce cas.

Sans effet de levier, notre négociateur (qui a déposé 1 500 $) ne serait pas en mesure de prendre ce commerce, car il a fallu acheter 10 000 $ de devises pour faire ce 20 $. Mais avec un effet de levier, le trader peut utiliser jusqu'à 15 000 $, rendant le commerce possible. Le gain de 20 $ représente un rendement de 1,33% sur le compte de 1 500 $. De même, si le trader perd 20 dollars, son capital commercial est réduit de 1,33%.

Si un trader est désendetté, il doit avoir 10 000 $ dans son compte pour faire ce commerce. S'ils gagnent 20 $, cela représente un rendement de 0,2% sur le capital du compte. C'est beaucoup moins que le trader à effet de levier. Bien sûr, s'ils perdaient 20 $, ce serait aussi une perte moins importante que le trader à effet de levier (en pourcentage).

L'effet de levier amplifie les gains et les pertes. Il permet aux traders, qui gagnent, de construire leur capital rapidement. L'inconvénient est que lorsque vous perdez, l'effet de levier va éroder le capital très rapidement. Voir combien levier Forex? pour apprendre la bonne quantité de levier forex pour vous.

Exigences de fonds propres pour le trading Forex

Nous avons maintenant suffisamment d'informations pour commencer à formuler le montant de capital dont nous avons besoin pour négocier le forex. Nous avons besoin de toutes les informations ci-dessus car cela nous aide à définir notre potentiel de risque et de profit.

Les traders ne devraient pas risquer plus de 2% sur un seul trade. Les day traders devraient risquer 1% ou moins . Le risque, dans ce cas, est mesuré comme la distance entre le point d'entrée et le niveau de perte d'arrêt (où une transaction perdante est clôturée), en pips. Ceci est multiplié par la valeur pip et la taille de la position pour atteindre les dollars à risque sur le commerce. Ce montant devrait être inférieur à 1% du solde du compte.

Par exemple, si un trader fait des recherches sur les stratégies EUR / USD et trouve qu'il aura généralement besoin d'une perte d'arrêt de 50 pip, cela signifie qu'il doit risquer au moins 5 $ par transaction (50 pips x 0.10 $ / pip x 1 micro lot).

Si vous essayez de ne risquer que 1% par transaction, ce trader a besoin d'au moins 500 $ sur son compte (5 $ x 100), car 5 $ représente 1% de 500 $. C'est le minimum absolu requis pour ce niveau de risque.

Si le commerçant est prêt à risquer 2 pour cent sur un commerce, alors ils devront déposer 250 $ (5 x 50 $), parce que 2 pour cent de 250 $ est de 5 $.

Ces exemples de calculs peuvent être utilisés pour déterminer la quantité de capital requise pour la stratégie de forex spécifique que vous recherchez.

Que ce soit le day trading forex ou swing trading, il est recommandé de commencer avec au moins 500 $. Commencer avec 1000 $ ou plus, c'est mieux, et commencer avec 3000 $ + augmente les chances de produire un revenu.

Crédits et débits de taux d'intérêt

Chaque monnaie a une maison, et ces maisons (pays ou zones) ont des climats économiques différents. Les taux d'intérêt diffèrent à travers le monde et les traders de devises y participent. Si vous achetez des euros et placez ces euros dans une banque européenne, vous obtiendrez un taux d'intérêt différent si vous achetez des dollars néo-zélandais et les placez dans une banque néo-zélandaise.

Alors que les courtiers forex ne facturent généralement pas d'intérêt sur l'effet de levier (discuté ci-dessus), chaque jour les traders forex sont débités ou crédités des intérêts basés sur leurs positions en devises.

Si un commerçant a acheté la paire NZD / JPY par exemple, et que les taux d'intérêt sont de 3% en Nouvelle-Zélande et de 0,5% au Japon, le commerçant recevra un petit intérêt sur son compte chaque jour à 17h HNE. Si le commerce était tenu toute l'année, théoriquement le commerçant ferait 2,5 pour cent de réduction des paiements d'intérêts seul. D'un autre côté, si un trader vend le NZD / JPY, alors ils ont vendu NZD en faveur de l'achat de JPY, et seront donc débités chaque jour où ils détiennent la position. Au cours de l'année, le taux d'intérêt négatif coûtera au négociant environ 2,5%. Notez cependant que les taux d'intérêt sont sujets à changement tout au long de l'année.

Si un opérateur est mis à profit, ces écarts d'intérêt seront amplifiés. Par exemple, si un trader dépose 1 000 $ et prend ensuite une position de 10 000 $ (1 mini lot) dans cette paire, il pourrait voir son compte augmenter ou diminuer d'environ 25% en fonction de l'intérêt uniquement du crédit / débit. Ce commerce nécessite un effet de levier d'au moins 10: 1.

Aussi, gardez à l'esprit que le prix de la monnaie réelle est toujours fluctuant. Sur une base quotidienne, ou même sur une base annuelle, les crédits / débits d'intérêt sont susceptibles d'être relativement faibles par rapport aux gains ou pertes basés sur les mouvements de prix.

Courtiers Forex et frais de négociation Forex

Il y a des courtiers forex partout dans le monde. Puisque le marché des changes n'est pas très réglementé dans certaines régions, il y a beaucoup de courtiers sans scrupules et mal dirigés .

Lors de la recherche d'un courtier forex, l'une des principales choses à rechercher est la réglementation et la longévité. Idéalement, le courtier devrait être réglementé dans un grand marché comme les États-Unis, la Grande-Bretagne, le Canada, l'Australie, le Japon ou la Nouvelle-Zélande, pour n'en nommer que quelques-uns.

Les courtiers ayant une longue expérience sont préférés aux nouveaux courtiers, car il y a toujours de nouveaux courtiers qui surgissent et beaucoup disparaissent tout aussi rapidement.

En outre, considérez ce que vous cherchez personnellement d'un courtier de forex . Certains commerçants sont plus préoccupés par les frais et les coûts de négociation, tandis que d'autres sont plus préoccupés par le soutien à la clientèle.

Une considération importante lors du choix d'un courtier est les frais qu'ils facturent. La plupart des courtiers ne facturent pas de frais pour leur plate-forme de négociation ou pour recevoir des prix / tableaux en temps réel. La plupart des courtiers facturent une propagation bien (discuté ci-dessus). Typiquement, plus la diffusion est faible, mieux c'est.

De nombreux courtiers ne facturent la propagation, mais n'ont pas d'autres frais. D'autres courtiers peuvent facturer une commission, mais s'ils le font, la marge est généralement beaucoup plus petite. Les day traders sont généralement mieux lotis en payant la petite commission pour les spreads réduits, tandis que les traders swing et les traders à long terme devraient être en mesure de se débrouiller avec un courtier typique qui a des spreads légèrement plus importants mais pas de commissions.

Les commissions et les écarts varient selon les courtiers. Comparez-les avec d'autres critères pour trouver un courtier qui fonctionne pour vous.

Dernier mot sur le commerce de forex

Il y a beaucoup à apprendre sur le trading forex. Ce n'est que la pointe de l'iceberg. Creusez plus profondément dans chacune de ces sections pour en savoir plus. Avant de négocier du capital réel, ouvrez un compte démo et échangez de l'argent contrefait. C'est l'une des meilleures façons d'interagir avec le marché et d'apprendre, sans risquer de véritable capital.