Une introduction aux fonds d'actions pour les investisseurs de fonds communs de placement
"Qu'est-ce qu'un fonds d'actions ?" est une question fréquemment posée par de nombreux nouveaux investisseurs. Bien que la réponse soit simple, ce n'est que la première ligne vers votre indépendance financière, car une fois que vous comprenez ce que sont les fonds d'actions , vous devez encore trier plus de 10 000 investissements potentiels pour trouver la meilleure solution pour votre famille. portefeuille. Mon espoir est de vous présenter quelques principes de base afin que vous soyez plus au courant de ce que vous voyez lorsque vous consultez un prospectus d'OPC ou que vous discutez avec un conseiller en placement inscrit .
La définition: Qu'est-ce qu'un fonds d'actions?
Un fonds d'actions est un type de fonds communs de placement ou fonds d'investissement privé, comme un fonds de couverture , qui achète la propriété dans les entreprises (d'où le terme «équité») le plus souvent sous la forme d' actions ordinaires cotées en bourse . D'autres fois, la propriété est la forme de soi-disant private equity, qui est lorsque le fonds d'actions investit dans des sociétés privées qui ne sont pas négociés sur le marché boursier.
Le dénominateur commun avec un fonds d'actions est le désir de gestion de fonds de trouver de bonnes opportunités d'investir dans des entreprises qui vont croître, en jetant des gushers de profit pour les propriétaires, par opposition à un fonds obligataire ou à revenu fixe, qui utilise l' argent des actionnaires pour faire des prêts aux entreprises ou aux gouvernements, en percevant des revenus d'intérêts .
Quels sont les différents types de fonds d'actions?
Pour aller plus loin que de répondre à la question «Qu'est-ce qu'un fonds d'actions?», Nous devons examiner les différents types de fonds d' actions actuellement disponibles pour les investisseurs.
Par souci de clarté, divisons les fonds d'actions en une poignée de catégories que vous êtes le plus susceptible de rencontrer tout au long de votre parcours d'investissement.
Fonds d'actions axés sur le mandat géographique
- Les fonds d'actions internationales sont ceux qui investissent dans des actions à l' extérieur des États-Unis.
- Les fonds d'actions mondiales sont ceux qui investissent dans des actions partout dans le monde, y compris aux États-Unis, mais qui tendent à favoriser les actions étrangères d'au moins 80% de la pondération globale de leur portefeuille.
- Les fonds d'actions mondiales sont ceux qui investissent dans des actions partout dans le monde, sans distinction entre les actifs nationaux et internationaux, selon l'orientation des gestionnaires de portefeuille ou de la méthodologie.
- Les fonds d'actions domestiques sont ceux qui investissent dans des actions uniquement dans le pays d'origine de l'investisseur et de l'émetteur. Pour la plupart des lecteurs, ce seront les États-Unis.
Fonds d'actions axés sur la capitalisation boursière
- Les fonds d'actions Mega Cap sont ceux qui investissent dans les actions des plus grandes sociétés du monde; des béhémoths valant des centaines de milliards de dollars comme Walmart ou Berkshire Hathaway.
- Les fonds d'actions à grande capitalisation sont ceux qui investissent dans des sociétés à forte capitalisation boursière .
- Les fonds d'actions à moyenne capitalisation sont ceux qui investissent dans des sociétés dont la capitalisation boursière est moyenne.
- Les fonds d'actions à petite capitalisation sont ceux qui investissent dans des sociétés à faible capitalisation boursière .
- Les fonds d'actions Micro Cap sont ceux qui investissent dans de petites sociétés cotées en bourse d'une valeur de quelques millions, ou quelques dizaines de millions de dollars, en capitalisation boursière.
Fonds d'actions axés sur le style d'investissement
- Les fonds de capital-investissement sont ceux qui investissent dans des sociétés fermées qui ne négocient pas sur le marché boursier. Ils peuvent mettre en place une société à responsabilité limitée , infuser des millions, voire des milliards de dollars, recueillir des fonds en émettant des obligations , puis acquérir des entreprises de gestion estime qu'il peut améliorer.
- Les fonds de revenu d'actions sont ceux qui investissent dans des entreprises qui versent un dividende important, souvent mesurées par des antécédents d'augmentation des dividendes, de rendement en dividendes absolu et relatif et de ratios prudents de couverture des dividendes.
- Les fonds de croissance de dividendes sont ceux qui investissent dans la propriété d'entreprises avec un record d'augmentation des dividendes par action à un rythme beaucoup plus rapide que le marché boursier dans son ensemble. Il existe de nombreuses façons de gagner de l'argent avec une stratégie de croissance des dividendes , ils battent parfois leurs homologues à rendement plus élevé , et, dans de nombreux cas, peuvent faire de merveilleux investissements d'achat et de détention .
- Les fonds d'actions indiciels sont ceux qui imitent un indice comme le Dow Jones Industrial Average ou le S & P 500. Bien qu'ils ne soient pas toujours vrais, les fonds d'actions indicielles ont tendance à avoir certains des ratios de dépenses en fonds communs de placement les plus bas.
- Les fonds d'actions sectoriels ou sectoriels sont ceux qui suivent des secteurs spécifiques de l'économie, tels que les industries ou les secteurs ; par exemple, les détaillants à rabais ou les groupes d'assurance de biens et de risques divers. Cela peut être attrayant pour ceux qui veulent investir leur argent dans certains types d'entreprises, ce qui n'est peut-être pas une mauvaise idée étant donné que certaines industries ont produit de manière disproportionnée des rendements élevés pour les propriétaires .
En outre, les fonds d'actions peuvent être achetés à la fois comme fonds communs de placement traditionnels et comme fonds négociés en bourse, ou FNB. Certains investisseurs ont tendance à privilégier un type plutôt qu'un autre, mais il existe des avantages et des inconvénients, selon la structure du fonds commun de placement et les objectifs, les objectifs, les préférences et les circonstances de l'investisseur.
Différentes façons d'investir dans des fonds d'actions
Lorsque vous décidez que l'investissement dans un fonds d'actions est la voie que vous voulez prendre pour votre portefeuille, vous avez plusieurs options qui pourraient avoir un sens. Vous pouvez:
- Investissez en ouvrant un compte directement auprès d'une famille de fonds communs de placement telle que Vanguard ou Fidelity.
- Investissez en achetant des actions d'un fonds commun de placement en actions par l'intermédiaire d'un compte de courtage .
- Investissez en achetant des actions d'un fonds commun d'actions au moyen de votre régime 401 (k) ou 403 (b) au travail (notez qu'il existe souvent différentes catégories de parts de fonds communs de placement pour récompenser les investisseurs qui investissent davantage dans un groupe de gestion d'actifs).
- Ouvrez un Roth IRA ou IRA traditionnel à une société de courtage et l'utiliser pour acheter des actions d'un fonds commun de placement.
Tout comme pour les fonds communs de placement ordinaires, les fonds d'actions cotés en bourse sont tenus de distribuer tous les revenus de dividendes et les gains en capital réalisés (le cas échéant) aux actionnaires chaque année. En conséquence, vous devez regarder votre rendement total , pas seulement le prix de l'action, ce qui peut être trompeur en fonction du niveau des distributions effectuées au cours d'une période donnée. La plupart des maisons de courtage et pratiquement toutes les sociétés de fonds communs de placement vous permettront de réinvestir automatiquement toute distribution, en totalité ou en partie, dans un plus grand nombre d'actions du fonds afin d'augmenter votre participation totale au fil du temps.
Le montant minimum d'investissement pour commencer à acquérir ces fonds varie, mais dans la plupart des cas (surtout pour les comptes de retraite), ils peuvent être aussi bas que 250 $ avec des retraits mensuels réguliers de votre compte d'épargne ou un chèque de 50 $ ou plus. portefeuille au fil du temps. Si acheté par l'entremise d'un compte de courtage en plain vanilla, le minimum peut être de 1 000 $, 2 500 $, 5 000 $, 10 000 $ ou 25 000 $. Les fonds d'actions institutionnels peuvent avoir un minimum d'investissement de 1 000 000 $ ou même de 10 000 000 $ +.