Comment éviter l'homologation en Floride

Comment éviter la Floride Probate - 4 façons faciles

Alors que l'homologation en Floride est à la fois coûteuse et longue, elle est très facile à éviter dans la plupart des cas. Pourtant, beaucoup de gens ne prennent aucune des mesures nécessaires pour éviter l'homologation en Floride. En dehors de cela, les dossiers d'homologation de la Floride sont des dossiers de la cour publique que tout le monde peut lire, donc n'importe qui peut aller au palais de justice du comté local et regarder votre dossier d'homologation.

Ci-dessous, vous trouverez une liste de quatre façons simples d'éviter l'homologation en Floride.

Ce qui fonctionnera le mieux dans votre situation dépendra de nombreux facteurs, notamment de la façon dont vos biens sont titrés, de l'héritier de votre succession, de l'exonération d'impôt sur les donations que vous avez utilisée et du degré d'inquiétude que vous éprouvez pour votre créancier. protection .

Débarrassez-vous de tous vos biens en Floride

Si vous n'êtes pas un résident de la Floride mais que vous y possédez des biens immobiliers, vous pouvez vous débarrasser de tous vos biens immobiliers en Floride, car sans posséder une propriété située en Floride, vous n'aurez pas de domaine qui devra être homologué en Floride. Bien sûr, cela peut ne pas être pratique ou souhaitable, mais il peut être logique pour vous de faire don de vos biens immobiliers en Floride à vos enfants ou à d'autres bénéficiaires afin de réduire la valeur de votre succession et d'éviter l'homologation en Floride.

Utiliser la copropriété avec droits de survie ou de location par l'ensemble

L'ajout d'un copropriétaire à un compte bancaire ou à un compte d'investissement ou à l'acte immobilier empêchera l'homologation en Floride, à condition qu'il soit clair que le compte ou l'immeuble est détenu en copropriété avec droit de survie et non en locataire commun .

Si vous êtes marié, alors en Floride vous et votre conjoint pouvez posséder des comptes bancaires, des comptes d'investissement, des biens personnels tangibles et des biens immobiliers avec droits de survie sous une forme spéciale appelée location par l'ensemble .

Mais méfiez-vous de vous fier à la copropriété avec des droits de survie ou de location de l'intégralité pour éviter l'homologation, car il y a plusieurs inconvénients à le faire:

1. Dans de nombreux cas, l'ajout d'un copropriétaire à un compte ou à un acte constituera un don imposable qui devra être déclaré à l'IRS sur une déclaration de don fédérale ( formulaire IRS 709 ).
2. Si un copropriétaire est poursuivi ou divorcé, alors un créancier judiciaire ou un conjoint divorçant peut être en mesure de prendre les biens dans le compte conjoint ou les biens immobiliers qui sont détenus conjointement.
3. Si un copropriétaire décède avant vous, alors 50% ou même 100% du compte conjoint pourrait être inclus dans la succession du propriétaire décédé aux fins de l'impôt successoral .
4. Si vous êtes dans un deuxième mariage ou plus tard, laissant votre propriété à votre conjoint par droit de survie ou de location par l'intégralité signifie que votre conjoint sera libre de faire ce qu'il veut avec votre propriété après que votre conjoint décède plus tard. Cela peut ne pas être ce que vous voulez - en d'autres termes, vous pouvez vouloir que votre conjoint utilise votre propriété après votre décès, mais après que votre conjoint décède plus tard, vous pouvez vouloir que votre propriété aille à vos propres enfants. Dans cette situation, la copropriété avec droit de survie ou de location ne remplira pas vos dernières volontés puisque votre conjoint peut librement choisir de laisser vos biens aux enfants de votre conjoint ou même à un nouveau conjoint au lieu de vos enfants.

Utiliser les désignations de bénéficiaires ou les actes de succession à vie

Si vous possédez une assurance-vie ou des actifs détenus dans un compte de retraite comme un IRA, 401 (k) ou une rente, alors vous profitez déjà de l'évitement d'homologation en utilisant des désignations de bénéficiaire. Ce que vous ne savez peut-être pas, c'est qu'en Floride, vous avez le droit de désigner des bénéficiaires pour vos comptes bancaires (c'est ce qu'on appelle un compte «payable au décès» ou «POD» ), ainsi que pour vos comptes de placement non-retraite. appelé "transfert à mort" ou "TOD") . En outre, en Floride, vous pouvez utiliser un acte spécial de succession appelé un acte de succession amélioré , également connu sous le nom de «Acte de coccinelle», pour conserver la propriété de la Floride pendant votre vie et ensuite transmettre la propriété aux bénéficiaires de votre choix après votre décès sans avoir besoin de vérifier l'immobilier en Floride.

Utilisez une fiducie de vie révocable

Un Trust Living Revocable est un accord écrit qui couvre trois phases de votre vie:

1. Tandis que vous êtes en vie et bien;
2. Si vous devenez mentalement invalide; et
3. Après votre mort.

En plus de vous permettre de planifier ce qui se passe si vous devenez inapte ou après votre décès, une Fiducie Vivante Révocable est également un puissant outil de planification successorale qui gardera votre plan successoral privé puisqu'il gardera vos souhaits définitifs hors de l'homologation publique de la Floride. dossiers judiciaires. Mais signer l'accord Revocable Living Trust par lui-même n'est pas suffisant pour éviter l'homologation de votre propriété en Floride après votre décès. Au lieu de cela, une fois l'accord de fiducie signé, vous devrez prendre vos actifs et les nommer au nom de votre fiducie - c'est ce que l'on appelle le « financement de la fiducie ». Ce n'est qu'après que votre Trust Revocable Living est devenu le propriétaire record de vos actifs que les actifs détenus par la fiducie (au lieu de vous) évitent l'homologation en Floride. Si vous visualisez votre confiance comme un seau, alors «financer la fiducie» signifie que vous devez remplir le seau avec vos actifs afin de s'assurer que les actifs éviteront l'homologation après votre décès. Si l'un de vos actifs est situé hors de la fiducie (seau) au moment de votre décès, alors les actifs non capitalisés devront être vérifiés en Floride, sauf s'ils ont une désignation de bénéficiaire ou sont possédés avec des droits de survie avec quelqu'un qui vous survit.

L'essentiel pour éviter les homologations en Floride

Comme vous pouvez le voir, il n'y a qu'un nombre limité de façons d'éviter l'homologation en Floride. Ce qui fonctionnera réellement le mieux pour vous et votre famille dépendra de votre situation unique et devrait être discuté avec votre avocat planification de la Floride. Mais indépendamment de ce que vous choisissez de faire, si vous utilisez une ou plusieurs des techniques décrites ci-dessus pour éviter l'homologation de votre propriété en Floride, alors vous allez créer la tranquillité d'esprit pour vous ainsi que la tranquillité d'esprit pour vos proches pendant une période difficile.