Comment pouvez-vous dire si c'est une correction ou un accident?
Qu'est-ce qui cause une correction? C'est généralement un événement qui crée une vente paniquée.
Cela peut être un moment déchirant. Beaucoup d' investisseurs débutants auront envie de rejoindre la course folle aux sorties. C'est exactement la mauvaise chose à faire. Pourquoi? Le marché boursier compense les pertes en trois mois environ. Si vous vendez pendant la correction, vous n'achèterez probablement pas à temps pour compenser vos pertes.
Les corrections sont inévitables. Lorsque le marché boursier est en hausse, les investisseurs veulent obtenir les bénéfices potentiels. Cela conduit à une exubérance irrationnelle . Cela fait que les cours des actions vont bien au-dessus de leur valeur sous-jacente. Une correction se produit lorsque les prix reviennent à un niveau raisonnable.
Correction contre Crash
Un krach boursier s'ensuit lorsque la baisse des prix de 10 pour cent se produit en un seul jour. Les accidents peuvent conduire à un marché baissier . C'est alors que le marché baisse de 10%, pour une baisse totale de 20% ou plus.
Un krach boursier peut provoquer une récession . Comment? Les actions sont des parts de propriété dans une entreprise.
Le marché boursier reflète la confiance des investisseurs dans les bénéfices futurs des sociétés. Cela fait du marché boursier un indicateur de santé économique. Un accident signale une perte de confiance massive dans l'économie. La chute des valeurs boursières réduit la richesse des investisseurs. Un krach boursier peut effrayer les consommateurs pour qu'ils achètent moins.
Les produits de consommation constituent la plus grande composante du produit intérieur brut . Ils ajoutent près de 70% à l'économie.
Les entreprises qui ne produisent pas finiront par licencier les travailleurs pour rester solvables. Comme les travailleurs sont licenciés, ils dépensent moins. Une baisse de la demande signifie moins de revenus. Cela signifie plus de licenciements. Comme la baisse continue, l'économie se contracte, créant une récession . Dans le passé, les accidents boursiers ont précédé la Grande Dépression , la récession de 2001 et la Grande Récession de 2008 .
Comment vous protéger dès maintenant
Vous devez vous protéger avant que les prix commencent à tomber. C'est parce qu'un accident arrive trop vite. Essayer de décider si une correction se transforme en accident est connu comme le calendrier du marché . C'est presque impossible à faire. Juste quand vous êtes sûr que la baisse de 5% va se transformer en une correction de 10%, le marché rebondit et atteint de nouveaux sommets.
La meilleure façon de vous protéger contre une correction vous protégera également contre un accident. C'est de développer un portefeuille diversifié en ce moment. Cela signifie détenir un mélange équilibré d'actions, d' obligations et de matières premières . Les actions s'assureront que vous profitiez des hausses du marché. Les obligations et les marchandises vous protègent contre les corrections du marché et les accidents.
La combinaison spécifique d'actions, d'obligations et de matières premières est appelée votre allocation d'actifs .
Cela dépend de vos objectifs financiers personnels. Si vous n'avez pas besoin de l'argent pendant des années, vous aurez besoin d'un plus grand nombre de titres. Si vous avez besoin de l'argent l'année prochaine, vous voudrez plus d'obligations.
La meilleure façon de créer la bonne répartition d'actifs pour vos objectifs est de travailler avec un planificateur financier . Il ou elle a des programmes informatiques qui déterminent le bon mélange. Votre planificateur peut également suggérer de bonnes actions individuelles, des obligations ou des fonds communs de placement qui ont fait leurs preuves.
Une fois que vous êtes bien diversifié, assurez-vous de rééquilibrer votre portefeuille chaque année. Par exemple, si les matières premières se portent bien et que les actions se portent mal, votre portefeuille aura un pourcentage de produits de base trop élevé. Pour rééquilibrer, vous vendez des marchandises et achetez des actions. Cela vous force à vendre les produits lorsque les prix sont élevés et à acheter les stocks lorsque les prix sont bas.
Avec la diversification, vous vous sentirez en sécurité pour surmonter les corrections boursières .
Si vous le souhaitez, vous pouvez prendre d'autres précautions. Lorsque les indices boursiers comme le Dow atteignent des sommets , vendez certains de vos gagnants. Conservez cet argent dans un compte liquide comme les marchés monétaires ou les bons du Trésor. Si une correction frappe, utilisez cet argent pour acheter des actions à des prix inférieurs. Vous pouvez utiliser l'étalement du coût en dollars pour racheter lentement après que le marché a chuté de 5%, puis de nouveau à 10%. Vous pouvez également acheter de l'or si le marché boursier corrige. Des études montrent que les prix de l'or augmentent pendant 15 jours après un accident .
Histoire
En moyenne, le marché boursier a plusieurs corrections par an. Entre 1983 et 2011, plus de la moitié de tous les trimestres ont subi une correction. Cela fait en moyenne 2,27 par année. Moins de 20% de tous les trimestres ont connu un marché baissier. Cela fait en moyenne 0,72 fois par année.
Les corrections de stock sont plus fréquentes que les collisions, car elles se produisent lorsque l'économie est encore en phase d'expansion . Pourquoi le marché serait-il correct même lorsque les données économiques sont optimistes? Le marché boursier est un indicateur économique majeur . Les investisseurs se tournent vers les bénéfices futurs prévus pour prévoir les bénéfices des entreprises. Ils achètent ou vendent des actions en fonction de ces projections. Parfois, les investisseurs deviennent trop optimistes. Ils créent un rallye qui dépasse les performances économiques actuelles. C'est à ce moment-là que le marché est surexploité. Une fois que cela arrive, toute nouvelle douteuse provoque une correction.
Tant que la tendance future reste optimiste, l'achat reprendra. Cela conduit à une hausse encore plus forte du marché haussier. En d'autres termes, une correction boursière peut aider le marché boursier à reprendre son souffle et atteindre des sommets encore plus élevés.
La plupart des récessions se produisent avec des baisses du marché boursier de 30 pour cent ou plus. C'est la phase de contraction et de creux du cycle économique . Un crash peut les créer, mais des événements économiques plus importants sont la cause sous-jacente. C'est ce qui rend un accident plus dévastateur qu'une correction.