Ces fonds indiciels à faible coût résistent à l'épreuve du temps
Au cours des dernières années, un grand nombre de fonds indiciels et de fonds négociés en bourse , appelés FNB , ont été mis sur le marché et bon nombre d'entre eux ne conviennent pas aux investisseurs à long terme. Beaucoup d'entre eux se concentrent sur un seul secteur étroit, comme la biotechnologie, les médias sociaux ou les sociétés en commandite ou MLP .
Ces fonds étroitement ciblés peuvent générer de gros rendements à court terme, mais ils peuvent aussi connaître de fortes baisses. Ils ont également tendance à avoir des ratios de dépenses plus élevés que la plupart des autres fonds indiciels.
Les meilleurs fonds indiciels, à mon avis humble et expérimenté, sont largement diversifiés et bon marché. Donc, sans plus tarder, voici quelques-uns des meilleurs fonds indiciels que vous pouvez acheter pour investir à long terme.
Les meilleurs fonds indiciels S & P 500
L'un des types de fonds indiciels les plus populaires investit dans l'indice S & P 500, qui est un indice des actions représentant environ 500 des plus grandes sociétés des États-Unis, tel que mesuré par la capitalisation boursière.
- Indice Vanguard 500 (VFINX): Ce fonds commun de placement est le premier fonds indiciel accessible au public. Il a donné vie à l'idée de Jack Bogle, fondateur de Vanguard Investments, qui a étudié les marchés et constaté que la plupart des investisseurs et gestionnaires de portefeuille professionnels ne parvenaient pas à battre les moyennes du marché à long terme. Par conséquent, en achetant simplement un fonds commun de placement à faible coût qui est un panier d'actions de l'indice, les investisseurs pourraient obtenir des rendements raisonnables. VFINX a un ratio de dépenses de seulement 0,16% et l'investissement initial minimum est de 3 000 $.
- Indice Fidelity Spartan 500 (FUSEX): La taille de Fidelity, son expérience en matière d'indexation et son désir de rivaliser avec Vanguard se combinent pour faire de l'offre de fonds indiciels une valeur supérieure à celle de Vanguard. Souvent, les fonds indiciels entre les deux rivaux géants sont indiscernables en termes de dépenses et de performance. En fin de compte, la concurrence crée des fonds de meilleure qualité pour l'investisseur. Par exemple, FUSEX détient les mêmes valeurs que VFINX mais avec un ratio de frais inférieur à 0,10%. L'investissement initial minimum est également inférieur à 2 500 $.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Charles Schwab a fait un effort conscient pour fournir plus que juste un service de courtage à escompte aux investisseurs: Ils ont plongé profondément dans les marchés de fonds indiciels de Vanguard et Fidelity. Au cours des dernières années, le courtier exécutant a réduit ses dépenses afin de concurrencer Vanguard et Fidelity. Le taux de frais est de 0,09% pour SWPPX et l'investissement initial minimum est seulement de 100 $.
Meilleurs fonds indiciels du marché boursier total
Si l'exposition à plus de 500 actions américaines à grande capitalisation n'est pas assez diversifiée pour vous, un fonds boursier total qui investit dans des milliers de titres comprenant des sociétés à grande, moyenne et petite capitalisation pourrait être plus intéressant. Voici le meilleur des fonds boursiers:
- Indice Vanguard Total Stock Market (VTSMX): Le fonds est le plus grand fonds commun de placement dans le monde pour une raison. Vanguard est l'indexeur original et VTSMX est parmi les premiers fonds indiciels pour capturer le marché total. Avec un ratio de dépenses de 0,18%, VTSMX constitue une position de base solide pour tout portefeuille de fonds communs de placement. L'investissement initial minimum pour VTSMX est de 3 000 $.
- Indice boursier total Schwab (SWTSX) : Avec un ratio de dépenses de 0,11%, il est difficile de battre SWTSX à moins d'être admissible à des ratios de frais inférieurs avec l'un des fonds AdWords de Vanguard. Comme la plupart des autres fonds Schwab, SWTSX est un 100 $ très abordable.
Meilleurs fonds indiciels d'actions agressifs
Si vous êtes un investisseur à long terme et que cela ne vous gêne pas de voir les fluctuations du marché et le solde de votre compte fluctuer à court terme, vous pourriez vous attendre à trouver des fonds indiciels agressifs.
- Indice de croissance Vanguard (VIGRX): Ce fonds n'investit que dans des actions de grande capitalisation présentant un potentiel de croissance, ce qui le rend un peu plus risqué mais potentiellement plus rentable à long terme que les fonds indiciels S & P 500. Le ratio des frais pour VIGRX est un faible 0,22 pour cent et l'investissement initial minimum est de 3000 $.
- Indice composite NASDAQ Fidelity (FNCMX): L'indice NASDAQ se compose principalement de titres à grande capitalisation, mais nombre d'entre eux sont des titres de technologie et de santé qui tendent à avoir un plus grand potentiel de croissance à long terme que les indices boursiers généraux. Donc, si cela ne vous dérange pas le risque supplémentaire pour le potentiel de rendement supplémentaire à long terme, vous aimerez FNCMX. Le taux de frais est de 0,29% et l'investissement initial minimum est de 2 500 $.
- Indice Vanguard Mid Cap (VIMSX): La meilleure façon de vous donner une chance de battre l'indice S & P 500 est d'acheter un fonds indiciel qui investit dans des valeurs moyennes, qui ont historiquement mieux performé que les grandes capitalisations. Les valeurs moyennes sont également moins risquées que les petites capitalisations, ce qui fait de VIMSX une exception rare qui investit directement dans le «sweet spot» des rendements plus élevés, mais sans risque extrême. Le ratio de frais pour VIMSX est de 0,20%, soit 20 $ pour chaque tranche de 10 000 $ investie, et l'investissement initial minimum est de 3 000 $.
Meilleurs fonds indiciels d'obligations
Les fonds d'obligations conviennent à presque tous les investisseurs pour avoir un portefeuille diversifié de fonds communs de placement et les fonds indiciels sont un moyen idéal de capturer une grande partie du marché obligataire en un seul investissement à faible coût.
L'indice total du marché obligataire désigne généralement les fonds communs de placement indiciels ou les fonds négociés en bourse (FNB) qui investissent dans l' indice Barclay's Aggregate Bond , également connu sous le nom de BarCap Aggregate, qui regroupe la plupart des obligations américaines et certaines obligations étrangères négociées. aux Etats-Unis
Voici les meilleurs fonds indiciels obligataires pour répondre à ce type de besoin de diversification et de simplicité:
- Indice Vanguard Total Bond Market (VBMFX): Il s'agit du plus important fonds indiciel obligataire au monde, en termes d'actifs sous gestion, ce qui en fait le favori des investisseurs autonomes et de la majorité des conseillers en honoraires seulement. . Lorsque vous achetez des actions de ce fonds indiciel obligataire, vous bénéficiez d'une exposition à l'ensemble du marché obligataire américain, composé de plusieurs milliers d'obligations, dont des obligations d'entreprises, des bons du Trésor américain, des obligations à court terme et à long terme. obligations, et plus encore. Le taux de frais est juste 0,16 pour cent et l'investissement initial minimum est de 3000 $.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Ce fonds obligataire largement diversifié est similaire au VBMFX de Vanguard; Cependant, il a plus de flexibilité pour équilibrer les risques et les récompenses. En traduction, FTBFX peut détenir plus d'obligations à haut rendement, par exemple, et peut-être en tirer des rendements à long terme supérieurs, par rapport à VBMFX. Les dépenses sont un peu plus élevées à 0,45%, mais la dépense supplémentaire pour un fonds indiciel peut en valoir la peine. L'achat initial minimum est de 2 500 $.
Meilleurs fonds indiciels équilibrés
Si vous cherchez un moyen idéal d'avoir une combinaison diversifiée d'actions et d'obligations dans un seul fonds commun de placement, la meilleure façon de le faire est d'utiliser des fonds indiciels équilibrés.
Voici les meilleurs fonds indiciels avec un mélange équilibré d'actions et d'obligations:
- Vanguard Balanced Index (VBINX): Ce fonds fait un excellent travail pour maintenir les coûts bas et équilibrer les risques et les récompenses à long terme. L'allocation d'actifs reste à environ 60% d'actions et 40% d'obligations, ce qui le rend approprié pour les investisseurs à la recherche d'un risque modéré (ou moyen). Les rendements à long terme ont été attrayants à près de 7%, tel que mesuré par les rendements annualisés sur 15 ans jusqu'en 2016. Le taux de frais est faible à 0,22% et l'investissement initial minimum est de 3 000 $.
Il existe d'autres fonds indiciels équilibrés, mais aucun ne peut battre la combinaison des rendements à faible coût et à long terme de Vanguard.
Le solde ne fournit pas de services fiscaux, d'investissement ou financiers ni de conseils. L'information est présentée sans tenir compte des objectifs d'investissement, de la tolérance au risque ou de la situation financière d'un investisseur spécifique et pourrait ne pas convenir à tous les investisseurs. Les performances passées ne représentent pas les résultats futurs. L'investissement comporte un risque, y compris la perte éventuelle du capital.